FinFreedom.pro

2023-04-06 07:21:32 II. Сроки
Изначально планировалось, что весь проект займет около шести месяцев. Но в итоге понадобилось в 3 раза больше времени.


Вот как выглядел мой путь:
Получение справок, рекомендательных писем и документов из пяти стран, чтобы подтвердить свой опыт — 3 месяца.
Поскольку это не первый мой проект по получению лицензии в сфере финансов, то регламенты и политики, а также бизнес план были у нас, что называется, «под рукой». Наличие этих документов позволило существенно сократить время.

Рассмотрение пакет документов и ожидание видеоинтервью с представителями регулятора и Министерства финансов — 7–8 месяцев
Кстати, это был интересный опыт, поскольку интервью было похоже не на экзамен, а профессиональную беседу. В течение полутора часов мы обсуждали вопросы, ответы на которые давали представление об опыте, понимании стратегии банка и уровне проработки проекта в тот момент.
Чувствовалось, что для Регулятора был важен наш практический опыт в финансовой сфере, успехи в налаживании корреспондентских отношений, а также наличие сертификатов CAMS и ICA.

Получение предварительного одобрения заявки от Регулятора — 3 месяца

22 июна 2022 мы получили письмо с перечнем из восьми пунктов для пояснений и доработки.
Это был успех!
Можно сказать, что именно тогда стало понятно, что мы смогли сделать этот проект, хотя формально в этом письме речь о выдаче лицензии еще не шла. После выполнения этих требований нашу заявку передали на согласование дальше.


Согласование в Министерства финансов — 3 месяца

И вот, в феврале 2023 (18 месяцев после начала проекта) была получена банковская лицензия !

Подводя итог, можно смело сказать о следующих минимальных параметрах для создания банка:

Консалтинг и платежи государству — $600,000
Минимальный размер капитала банка — $2,000,000. Он формируется после принятия решения о выдаче лицензии
Срок проекта — 12 месяцев
Особые требования — наличие профессионального опыта у топ-менеджеров банка. Открыть/Комментировать

2023-04-06 07:16:03 Сколько стоит банк построить? (Часть 1)

В статье на vc.ru я рассказывал, что получил лицензию для Sun Bank International в Сент-Китс и Невис.

После публикации были просьбы читателей статьи и подписчиков канала рассказать подробности: сколько стоит открыть свой банк, что для этого нужно, а также какой текущий статус проекта?

Убежден, что данный пост ответит на эти вопросы и будет интересен потенциальным клиентам, а также тем, кому близка идея crowdfunding bank.


I. Финансовые затраты
Формально, проект по созданию банка был начат в июне 2021 года. Именно тогда было получено коммерческое предложение от местной юридической компании, которая поддерживает этот проект. С ней больше 10 лет работает мой бизнес-партнер.

Вот пошлины, которые мы уплатили государству:
— $7,500 License Application Fee
— $2,500 Administrative Fees
— $7,500 Per Capita Due Diligence Fee (Each Director, Shareholder / Ultimate Beneficial Officer, Senior Officer)
— $2,500 Per Capita Due Diligence Fee for local Director or Senior Manager
— $100,000 на 1st Year License Fees
Итого: 127 500 долларов

Помимо этого были и другие расходы:
— на создание компании
— получение Alien Land Holding Licence и Work Permit
— проведение проверок на благонадежность (Sterling и Grand Thornton)
— депозит в казначейские ценные бумаги
— оплата услуг юридической компании
Итого: 400 000 долларов Открыть/Комментировать

2023-03-29 07:15:18 Предыдущая неделя выдалась крайне активной!

1) Работая в банках, я регулярно «давал комментарии» и «публиковался в СМИ». PR-служба/Департамент маркетинга требовали (да, именно требовал) от каждого из членов Правления наличия «публичности в сети».

Но прошлый опыт невозможно сравнить с тем, что я получил после публикации на VC.ru:
- 12,500 человек прочитали статью;
- +200 человек присоединились к телеграм-каналу;
- 100 запросов на открытие счетов компаниям;
- 10 обращений по реализации новых проектов в финансовом бизнесе.

Это действительно неожиданный результат для меня!

p.s. Два месяца назад, я обсуждал идею проекта «crowdfunding bank» со своим другом-блоггером, имеющим 100-тысячную аудиторию подписчиков в Instagram. Выслушав мою историю, он высказал предположение, что я найду 5-10 человек среди своих контактов и знакомых, обладающих достаточным капиталом и заинтересованных создать свой банк.
Валерий, твое пророчество сбывается! :)


2) Продолжая тему создания «crowdfunding» банка и моих сбывшихся предположений о судьбе SVB, хочу обратить внимание, какое реально крутое приобретение сделал First Citizens Bank (управляется тремя поколениями семьи в течение 125 лет), чтобы расширить свой баланс и заработать своим владельцам многомиллиардное состояние, ведь в результате этого приобретения, стоимость акций First Citizens BancShares Inc (Delaware) за день выросла более чем на 50%!

Что же произошло? First Citizens получили солидную скидку в размере 16 миллиардов долларов на активы SVB.
​
Вот какие возможности открываются, если в владеешь банком! Открыть/Комментировать

2023-03-22 11:22:18 FinFreedom.pro pinned «Меня зовут Лохмаков Игорь. 15 лет (треть своей жизни) я проработал в банках , , и . Знаю все про работу банков! Трижды был (нет, не героем) Членом Правления, AML & Compliance и Кредитного комитетов Сбербанка, Альфа Банка, Приват Банка! В ходе последнего…» Открыть/Комментировать

2023-03-22 11:02:37 Когда меня представляли Г.Грефу, то он в шутку назвал меня "Kinder Surprise", поскольку я был самым молодым зампредом в команде банка.



Сегодня вышла моя статья на VC.RU с историей как я двигался к проекту "crowdfunding bank".
Уверен, что она будет особенно интерсна тем, с кем мы лично не знакомы.

https://vc.ru/tribuna/642232-12-let-prorabotal-v-vedushchih-bankah-rossii-ukrainy-belarusi-i-latvii-a-potom-sozdal-svoy-dlya-chego?comments Открыть/Комментировать

2023-03-20 17:50:51 Среди подписчиков моего канала много профессионалов из мира финансов , а также владельцев крупного бизнеса .

Будет интересно услышать ваше мнение об использовании DAO для привлечения капитала и принятия решений в "crowdfunding bank".

www.finfreedom.pro/dao/ Открыть/Комментировать

2023-03-15 13:46:05 Имея за плечами опыт ежеквартальных отчетов перед Членам Совета Директоров Альфа Банка (2005-2011), Германом Грефом лично (2011-2013) и акционером ПриватБанка (2013-2014), могу сказать, что уровень менеджмента в этих банках на высоком уровне!


Signature Bank , SVB

Не смог удержаться и написал статью про причины произошедшего с Silicon Valley

Подобное не сможет произойти в том банке , который я сейчас строю!

https://finfreedom.pro/svb-how-it-happend/ Открыть/Комментировать

2023-02-28 19:08:21 FinFreedom.pro pinned «Меня зовут Лохмаков Игорь. 15 лет (треть своей жизни) я проработал в банках , , и . Знаю все про работу банков! Трижды был (нет, не героем) Членом Правления, AML & Compliance и Кредитного комитетов Сбербанка, Альфа Банка, Приват Банка! В ходе последнего…» Открыть/Комментировать

2023-02-28 19:08:13 Меня зовут Лохмаков Игорь.
15 лет (треть своей жизни) я проработал в банках , , и .
Знаю все про работу банков!

Трижды был (нет, не героем) Членом Правления, AML & Compliance и Кредитного комитетов Сбербанка, Альфа Банка, Приват Банка!

В ходе последнего интервью при приеме на работу, акционер банка спросил меня «Что тобой движет? Кем ты видишь себе через 5 лет?». Я ответил «Хочу свой банк!»

За последние 5 лет:
- создал 2 платежные компании в , запустил бизнес и успешно продал их.
- запустил платежную компанию в и сейчас закрываю сделку по привлечению USD 1M для нее;
- получил лицензию для банка на Карибах.

Этот канал будет полезен, если вам интерсно:
- стать совладельцем банка;
- получить второе гражданство;
- эффективного управлять деньгами (и есть чем управлять);
- иметь банковский счет и инвестиции за рубежом. Открыть/Комментировать