2022-03-30 19:00:19
Спекулянтам могут заблокировать карты и счета.Центральный банк считает, что российские кредитные организации должны внести свой вклад в борьбу со спекулянтами, которые массово скупают продукты в супермаркетах и лекарства в аптеках.
Свои рекомендации ЦБ РФ разослал в специальном письме от
16.03.2022 № 019−12/1796В нём он рекомендует блокировать карты и счета граждан, у которых изменился
«характер потребительских расходов, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой».
В частности, если они совершают:
• «нехарактерные для частного потребления» покупки;
• различные однотипные операции, связанные «с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи».
При этом Банк России ссылается на «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, законодательство о противодействии финансированию терроризма.
Иными словами, теперь спекулянты, пытающиеся заработать на продуктовой панике граждан, приравнены к террористам.
Юристы считают, что банки могут остановить только одну операцию.
Сотрудники российских банков, полагают, что остановками отдельных операций дело не ограничится.
Внутренние инструкции банков предписывают при каждой подозрительной операции взять объяснение с клиента и он должен прийти в отделение, чтобы заполнить специальную анкету.
При блокировке одной операции человек не пойдёт писать объяснение в банк, поэтому
значительно проще полностью заблокировать все операции по карте или счёту.
9.2K views16:00
E
