Компании удалось взыскать с банка деньги, попавшие к мошенника | Журнал "Главбух" ✔

Компании удалось взыскать с банка деньги, попавшие к мошенникам

Мошенники обманули компанию и подсунули ей реквизиты своего счета вместо счета солидного поставщика. Пришлось судиться с банком, чтобы вернуть деньги. А доказать свою правоту неожиданно помог сервис по проверке контрагентов.

Дело было так. В компанию пришло выгодное коммерческое предложение от известного поставщика. Она отправила деньги этому контрагенту. Но деньги попали не ему, а на счет организации-клона с таким же названием. Выяснилось, что клон создали мошенники. Они также написали коммерческое предложение от имени солидного поставщика с его ИНН, но реквизиты банковского счета поставили свои.

Пока компания разбиралась в чем дело, клон уже ликвидировался. Тогда она обратилась в суд и потребовала деньги с банка, который зачислил их мошенникам. Сначала судьи засомневались, не виновата ли сама компания. Может, она перевела деньги неизвестно кому и не проявила осмотрительность? Пришлось доказывать, что компания через сервис «Главбух Контрагенты» проверяла того поставщика, ИНН которого был в коммерческом предложении. Отчет из сервиса показал, что поставщик благонадежен и имеет низкие риски:
существует более 20 лет;
получает выручку около 1 млрд. руб. и прибыль;
не имеет признаков технических компаний и однодневок;
не числится в негативных реестрах;
не является должником по налогам и т.п.
>> Проверить своих контрагентов по ИНН

Судьи убедились, что компания переводила деньги не абы кому и возложили ответственность на банк. Он должен был заметить, что зачисляет деньги на счет поставщика с другим ИНН, то есть не тем, который указан в платежке. В итоге банку пришлось вернуть компании 890 тыс. руб. (постановление Арбитражного суда Московского округа от 19.12.2025 № Ф05-2069/2024 по делу № А40-40938/2023).

Проверить своих поставщиков на налоговые риски и риски потери денег можно на сайте glavbukh.1cont.ru. Обязательно сохраните отчет по контрагенту. Он поможет доказать, что вы проявили коммерческую осмотрительность.

>> Скачать отчеты по контрагентам