ARISTOCKS | Инвестиции | Арина Костюченко

2022-08-26 13:36:00 Облигации или депозит. В чем разница? Что выгоднее? #начинающим_инвесторам #обучающийпост

Частый вопрос: "зачем вкладывать деньги в облигации, это тоже самое что и вклад", но вот и нет - это разные инструменты. В идеале инвестировать в оба инструмента.

И вклады и облигации дают возможность получать заранее известный фиксированный доход.

Давайте сравним эти два инструмента по одинаковым показателям

Как быстро можно получить деньги или ликвидность.

Облигации:

Если это ликвидные ценные бумаги (ОФЗ и крупные компании), то проблем с продажей не будет. Если же в портфеле находятся неликвидные бумаги, то есть риски возникновения сложностей с продажей. Это актуально сейчас, в долгосрочном портфеле я сокращала долю в облигациях МТС и было трудно продать 200 шт, продавала 3 дня)
Поэтому будьте внимательны.

Вклад:

В день обращения в банк. Или в день окончания срока вклада.

Накопленные проценты

Облигации:

Накопленные проценты не теряются, поскольку есть НКД, который копится каждый день. В момент продажи его автоматически переводят на брокерский счёт.

Вклад:

Все накопленные проценты теряются в случае досрочного закрытия.

В этом плане мне очень нравятся облигации, сколько держу, за столько и получу

Сроки вложения

Облигации:

От пары месяцев и до 30 лет. Есть широкий выбор ценных бумаг, которые отличаются, как по сроку погашения, так и по купонной доходности.

Вклад:

Самыми популярными сроками вкладов в банке это 3, 6 и 12 и 36 месяцев.

В этом плане мне также импонируют облигации, так как вклад под 17% у меня лежит сейчас только до октября. А облигации под 15-18% у меня лежат на 2-3 года Есть возможность зафиксировать больший %, под больший срок.

Комиссия

Облигации:

В зависимости от брокера, но она есть. В среднем до 1%.

Вклад:

Комиссии нет.

Доходность

Облигации:

Практически всегда выше, чем текущая ключевая ставка ЦБ. Если речь идёт о корпоративных выпусках, то можно рассчитывать на существенно более высокую прибыль.

Вклад:

Чаще всего ниже текущей ключевой ставки ЦБ.

Надёжность

Облигации:

ОФЗ считаются самыми надёжными ценными бумагами. Однако страховки никакой нет.

Вклад:

Агентство по страхованию вкладов страхует сумму в 1,4 млн рублей.

Тут конечно преимущество за вкладом.

Налоги

Облигации:

С купонов от облигаций удерживается 13% налога. Если брать корпоративные выпуски и учитывать другие преимущества облигаций, то они для меня всё равно интереснее.

Вклад:

Налога нет.

Итог

И в облигациях и во вкладах, есть свои плюсы и минусы. В идеале использовать два инструмента, как с вами обсуждали в посте выше. Но в облигации без знаний также лезть не стоит, можно нарваться на дефолт эмитента в погоне за большим %. А со знаниями это позволит вам хорошо заработать и получать купоны каждый месяц Открыть/Комментировать

2022-08-25 15:20:27 Какие виды заявок существуют? #начинающим_инвесторам #обучающийпост

Оказывается я вам наврала))
Этот пост в телеграм канал я не выкладывала

Типы заявок:

Лимитная заявка
Рыночная заявка
Стоп-лимит
Тейк-профит

Заявки делятся на два типа - биржевые заявки и стоп-приказы.

Биржевые заявки — помогают купить или продать нужное количество лотов по определенной цене. Их особенность в том, что действуют они только в течение рабочего дня. В конце сессии, если заявки не сработали - они аннулируются и их нужно будет выставлять заново. Это подходит для спекуляций, но в долгосрочном инвестировании их использовать не удобно!

Лимитная заявка - покупка актива по цене равной или ниже той, которую указываем. Такой заявкой удобно набирать крупную позицию.

Пример. Мы хотим приобрести SBER по цене 300₽. Брокер проведет эту сделку только тогда, когда цена на рынке будет такой или ниже.

Рыночная заявка - покупка актива по той цене, что есть на рынке в данный момент.

Стоп-приказы — позволяют не следить за изменениями котировок в режиме реального времени, что удобно для инвесторов, которые не хотят постоянно отслеживать цены.

Стоп-лимит - если цена падает до указанной стоп-цены, выставляется заявка на продажу, которая будет совершена строго по лимитной цене. Важно понимать, что исполнение такой заявки брокер не гарантирует, если на рынке не будет предложения именно по указанной цене.

Тейк-профит - фиксация прибыли.

Пример. Мы купили SNGSP по 38₽ и хотим продать по 45₽, тогда мы выставляем заявку тейк-профит, при достижении которой брокер закроет позицию.

В целом это основные виды заявок. Поняла что в этом существуют проблемы, многие их ставить не умеют. Поэтому на этом потоке на курсе мы запишем видео, как пользоваться всеми заявками, которые нам будут нужны Открыть/Комментировать

2022-08-25 13:38:35 Запись прямого эфира:

“Перспективные акции на российском рынке”

Ссылка



Разобрали акции, которые интересны для долгосрока, и также разобрали акции, которые интересны вам. Обсудили куда их ждать

Эфир получился интересный, продуктивный, а главное полезный. Берите на заметку

На эфире было много вопросов про курс и канал. Поэтому прикрепляю ссылки с информацией о курсе и о канале.

Курс (осталось 6 мест): https://aristocks.ru/kurs

Закрытый канал (на сентябрь запись начнётся с 28 августа): https://aristocks.ru/invest_kanal Открыть/Комментировать

2022-08-23 19:08:38

В четверг в 12:00 по МСК, пройдёт прямой эфир:

«Перспективные акции на Российском рынке»

Приходите будет полезно и денежно

Ссылку для присоединения выложу в четверг, ближе к делу.

Запись будет Открыть/Комментировать

2022-08-23 12:09:28 Открыть/Комментировать

2022-08-23 12:09:25 Как распределять свои активы? #начинающим_инвесторам #обучающийпост

Часто по вашем комментариям, я понимаю, что четкого понимания, как распределять свои активы у многих нет.

О чем я говорю?

Если начинаете занимать инвестициями, все вкладываете в инвестиции. Если занимаетесь трейдингом, то все деньги вкладываете в трейдинг. Вклады и счета вообще забываются, как будто их и не существовало, а про деньги под подушкой я совсем молчу))

В книге Ричарда Ферри «Все о распределении активов. Легкий способ начать свой путь» рассказывается об эффективной стратегии распределения активов. Мне такое формирование активов близко, поэтому я хочу поделиться именно такой системой с вами.

Есть несколько уровней инвестиционной пирамиды:

Первый уровень.
Это ваши денежные средства для покрытия текущих расходов и на случай чрезвычайных обстоятельств.
Эти деньги должны лежать на вкладе, копилке и тому подобное. Не важно, что ставка там небольшая, это ваша подушка безопасности. Это не деньги, на которых вы должны преумножить.

Рекомендуемый размер такого резервного фонда от 3 до 6 ваших среднемесячных расходов, для пенсионеров его размер можно увеличить до 24 среднемесячных расходов.

Ещё раз повторюсь, цель не заработать на этих деньгах, цель сохранить и если в жизни случается сложный период, вы к нему готовы!

Второй уровень.
Это ваш долгосрочный инвестиционный портфель.

Что может входить в этот портфель?

1. Ликвидные долгосрочные инвестиции: биржевые фонды, облигации. Эти активы, как правило, можно в течение недели конвертировать в наличность. Помним, что продавая облигации, вы получаете % за то время пока вы держали облигацию, работают они не так, как вклад.
2. Менее ликвидные долгосрочные инвестиции: ваше жилье и прочее реальное имущество, бизнес, произведения искусства. Со временем их можно продать, но это может занять много времени.

Третий уровень.
Он охватывает спекулятивный капитал.

Инвестиции могут включать обыкновенные акции, золото и драгметаллы, товарные фьючерсы и товарные фонды, IPO и криптовалюту. Все, что имеет повышенный риск, срок может быть и длинный и короткий.

Итог

Все уровни важны для вашего распределения активов.
Важно не переходить в крайности. Например, инвестиции, состоящие только из первого уровня пирамиды не дадут вам заработать, а только покроют инфляцию. А если в вашем портфеле присутствует в основном третий уровень – вы рискуете потерять все ваши средства, особенно если делаете упор на слишком рисковые инструменты.

Что у меня?

Я использую все))
И именно так и формирую свой капитал.

На случай Х — есть вклад и копилка.
Несколько инвестиционных портфелей — под разные цели.
Совсем крохотный депозит выделяю фьючерсам (но прирост неплохой), планирую немного выделить криптовалюте попозже.
Сейчас приобрели машину, далее будут квартиры, потом наверное дом — эта часть пока хромает, ее подтягиваем)
А инвестиции уже поставлены на оборот.
Бизнес, но планирую ещё как минимум 2. Каких пока не знаю, но как будет потребность — это придёт.

Этим я защищаю себя со всех сторон, я чувствую себя безопастно, не бросаюсь из крайности в крайность. И если что-то где-то идёт не так, я не переживаю, это всего лишь часть от моего капитала.

А как вы распределяете свои активы? Открыть/Комментировать

2022-08-22 16:02:13 Разбор акций по вашим запросам #разборпозапросам

В моём втором бесплатном LIFE-канале сегодня проходит разбор акций по вашим запросам.

Смотрим и фундаментальную картину и техническую.

Присоединяйтесь к разбору:

https://t.me/aristockslife/1086 Открыть/Комментировать

2022-08-22 14:34:09 Открыть/Комментировать

2022-08-22 13:42:41 Пруф не приложила по Детскому миру, а то скажите вру Открыть/Комментировать

2022-08-22 13:31:27 Бесконечные усреднения или действовать строго стратегии? #обучающийпост #рассуждение #DSKY

Хочу сегодня показать на примере, как позиция, которая была куплена до СВО, вышла в плюс. Акция была куплена по цене значительно выше текущей.

Как я действовала? Что я делала?

Такая акция в портфеле не одна, но именно про Детский мир я хочу рассказать, так как часто вас стимулировала ее брать и эта сделка была в открытом доступе

Детский мир я покупала в три этапа.

Первый раз по высокой цене в районе 121.
Далее ниже в районе 100.
И последние усреднение было в районе 69.

Почему уже вышла в плюс?

Как вы знаете после СВО я ничего не усредняла достаточно продолжительное время. Все падало, отчетов не было, на графиках по техническому анализу тоже ничего.

Я не ловила падающие ножи, просто ждала, копила кэш, докупала облигации.

И тем самым я очень расширила свой портфель, доли в каждой акции существенно уменьшились и в детском мире у меня осталась доля 2%.

Далее, смотря на график 24 июня, образовался разворот (в закрытом канале давали эту идею, забираем тейки, а в долгосрочном портфеле я работаю на перспективу).

Технически увидела образование хорошего объема, закрытие выше МА10, в идеале нужно ждать закрытие выше МА50, но были положительные новости по компании и ожидался хороший отчет.

И в этот момент я усреднила ещё на 2%, оставляя долю на второе дно и учитывая, что портфель пополняю ежемесячно и увеличить смогу еще на 2%.

Вот и вся математика. Пока все время детский мир падал, я дно не довила. Постоянно не усредняла.

Фундаментальный сигнал, технический сигнал, новостной сигнал + хороший отчёт. Всё сложилось для входа.

При полном развороте тренда, буду покупать акцию на полную долю и ожидать в следующем году дивиденды

Если у вас портфель в минусе, с ним нужно работать. И с течением лет всё будет хорошо. Бросать его и ждать, что отрастет не нужно. Вы ничего не заработаете, а просто вернёте своё — это не инвестиции

Вы работаете со своим портфелем? Или бросили на произвол судьбы? Открыть/Комментировать