AMLclub

2021-01-13 16:13:28 ​ Год закончился, и мы рекомендуем провести проверку наличия среди ваших клиентов лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Как это сделать читайте в этой статье

https://amlclub.ru/ezhekvartalnaja-otchetnost-v-rosfinmonitoring/

Внимание! Статья для организаций (ИП), поднадзорных Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору, Пробирной палате. Открыть/Комментировать

2021-01-12 19:01:56

Открыть/Комментировать

2021-01-11 23:13:48 ​Признаки необычной операции обновлены

30.12.2020 Банк России опубликовал Указание Банка России от 20.10.2020 г. № 5599-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С подробными изменениями в финальной версии 375-П можно ознакомиться перейдя по ссылке на наш сайт
https://amlclub.ru/izmenenija-v-375-p-opublikovany-30-12-2020/ Открыть/Комментировать

2021-01-11 23:09:45 ​ Обучение в целях ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа должный пройти:
руководитель организации / Индивидуальный предприниматель;
руководитель филиала;
главный бухгалтер /бухгалтер;
специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (Ответственный сотрудник);
руководитель юридического отдела/юрист;
иные сотрудники организации (ИП).

В организациях (ИП), поднадзорных Росфинмониторингу, ФНС, Роскомнадзору, Пробирной палате, обучение в целях ПОД/ФТ в форме повышения уровня знаний должны пройти перечисленные сотрудники не реже 1 раза в 3 года. Обучение должно проводиться в организациях, аккредитованных Росфинмониторингом. ООО «СКЦ по 115-ФЗ» является партнером МУМЦФМ и вправе проводить подобное обучение.

В результате такого обучения сотрудники получают свидетельство надлежащего образца, которое является бланком строгой отчетности. Все сведения об обученных сотрудниках передаются в МУМЦФМ (учебный центр Росфинмониторинга).

Подробнее
https://amlclub.ru/grafik-obuchenij-po-pod-ft-na-janvar-fevral/ Открыть/Комментировать

2021-01-11 10:17:18 ​ 10.01.2021 г. вступают в силу изменения в Федеральный закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) в части совершенствования процедур обязательного контроля.

Какой только информации не опубликовано в сети «Интернет» к этим поправкам. Нам довелось читать примерно следующие выводы: «все операции без разбора теперь будут, подлежать контролю», «все операции с наличностью теперь под запретом», «риэлторы обязаны отчитываться в Росфинмониторинг по каждой сдаче в аренду недвижимости» и прочее.


Мы разобрались в поправках и пожалуй, самое главное, о чем забывают сказать в своих статьях наши коллеги, это то, что обязательный контроль значительно упростился.

Со всеми поправками, с подробными разъяснениями, вы сможете ознакомиться на нашем сайте перейдя по ссылке
https://amlclub.ru/popravki-k-115-fz-ot-10-01-2021-g/ Открыть/Комментировать

2021-01-09 21:25:18 ​ Поправки в 115-ФЗ от 01.01.2021

Мы разбирались, что изменилось в Законе № 115-ФЗ.

Для целей Закона № 115-ФЗ цифровая валюта признается имуществом.
Добавилось два вида субъектов Закона № 115-ФЗ — операторы информационных систем и операторы обмена цифровых финансовых активов.
Операции с цифровыми финансовыми активами на сумму равную или превышающую 600 000 рублей, подлежат обязательному контролю.
Субъекты, перечисленные в пункте 2, обязаны проводить проверку по перечням не реже 1 раза в 3 месяца.
Субъекты, перечисленные в пункте 2, вправе поручать проведение идентификации на основании договора оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.
Субъекты, перечисленные в пункте 2, обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, назначать специальных должностных лиц.
Кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту — юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, без личного присутствия его представителя.
Все субъекты Закона № 115-ФЗ, поднадзорные Банку России, при приеме на обслуживание клиентов вправе идентифицировать клиента — физическое лицо, представителя клиента — юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом.

Более подробные разъяснения по ссылке
https://amlclub.ru/popravki-115-fz-ot-01-01-2021/ Открыть/Комментировать

2021-01-09 19:34:06 ​ Опубликовали новый нормативный акт по ПОД/ФТ/ФРОМУ — Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 30.10.2020 № 276 "О внесении изменений в Инструкцию о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г."

Что поменялось?

Изменился справочник кодов видов операций, информация о которых представляется в Росфинмониторинг по многим кодам.

Рекомендуем организовать выявление перечисленных операций в рамках финансового мониторинга.

На основании указанный изменений всем субъектам, поднадзорным Росфинмониторингу, Пробирной палате, ФНС, Роскомнадзору после 10.01.2021 рекомендуем провести дополнительный инструктаж в срок, установленный в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также утвердить новую редакцию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в течение месяца после даты вступления в силу соответствующих изменений. Открыть/Комментировать

2021-01-08 17:43:24 ​ У организаций (ИП), осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней , ювелирных изделий из них и лома таких изделий на основании Федерального закона № 115-ФЗ имеется обязанность отчитываться и предоставлять в Росфинмониторинг с 10.01.2021г. сведения не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.

С подробным переченем операций можно ознакомиться на нашем сайте перейдя по ссылке

https://amlclub.ru/operacii-juvelirov-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju-s-10-01-2021-g/ Открыть/Комментировать

2021-01-07 11:51:29 Разъяснения о порядке применения п. 2.1 Указания Банка России от 5 декабря 2014г. № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях, а именно, о включении в перечень фамилий, имен и отчеств сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.


Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У не содержит требований о включении в перечень фамилий, имен и отчеств сотрудников НФО.

Подробнее по ссылке
https://amlclub.ru/perechen-sotrudnikov-kotorye-dolzhny-prohodit-objazatelnoe-obuchenie-v-celjah-pod-ft/ Открыть/Комментировать

2021-01-07 11:50:23 Банку России были заданы следующие вопросы :

Может ли Ломбард регламентировать действия товароведов ломбардов при исполнении ими своих должностных обязанностей Положением по Идентификации ПВК и внутренним документом (инструкцией, памяткой)?

Будет ли являться нарушением требований законодательства со стороны Ломбарда не включение должности товароведов ломбардов в Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, определенный программой Подготовки и обучения кадров?

Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России ответил:

В случае если функции по проведению идентификации клиентов в НФО возложены на сотрудника, должность которого не поименована (руководитель НФО;руководитель филиала НФО;заместитель руководителя НФО; главный бухгалтер;СДЛ;сотрудники ОФМ;контролер;сотрудники СВК;руководитель юридического подразделения;руководитель СБ) в Указание № 3471-У, то такой сотрудник в целях надлежащего исполнения функций включается в перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ.

При этом НФО следует принять во внимание риски неисполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, связанные с отсутствием у сотрудника ломбарда обязательной подготовки и пройденного обучения в целях ПОД/ФТ в случае проведения им идентификации клиента.

Подробная статья по ссылке
https://amlclub.ru/o-trebovanijah-k-podgotovke-i-obucheniju-kadrov-po-pod-ft-v-lombarde/ Открыть/Комментировать