AMLclub

2021-02-01 17:14:40 30.01.2021 также изменился список РПДЛов. Президент подписал указ, вносящий изменения в указ президента N 32.
Нашим клиентам вносить изменения в Правила не нужно, у нас отсылка к указу президента N32.
Но все организации(ИП), у которых в правилах приведён перечень должностей в целях определения российских публичных должностных лиц, должны утвердить новую редакцию правил.

С радостью разработаем для вас новую редакцию правил. Обращайтесь.
С уважением, Елена Таран Открыть/Комментировать

2021-01-31 16:55:35 Приходите на вебинар 19.02.2021. Тема: Практические аспекты реализации кредитными организациями требований 115-ФЗ, нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, методические рекомендации о подходах к управлению риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Будем говорить обо всех изменениях в Федеральном законе N 115-ФЗ и не только.
Лектор - действующий сотрудник коммерческого банка. Занимается противодействием легализации доходов с 2005 года.
Представьте, сколько полезной информации о ПОД/ФТ, советов и секретов от практика вы сможете получить, внедрить в своей организации и пользоваться?!
Подробнее о мероприятии и лекторе здесь - https://amlclub.ru/uslugi/elementor-3639/
Кстати, лектор записал для вас видео приглашение. Посмотрите его.

С уважением к вам, Елена Таран
@amlclub Открыть/Комментировать

2021-01-31 15:31:22 Коллеги, всем привет!
Как бы это не звучало, но 30.01.2021 года вступили изменения в Федеральный закон N115-ФЗ. А это значит, что до конца февраля все субъекты должны внести изменения в Правила (НФО в течение 3 месяцев).
Обратите внимание, что поправки серьёзные: 1 - меняется определение Осуществления внутреннего контроля, 2 - меняются основания для отказа в проведении операции. С 30.01.2021 организации вправе отказать клиенту в проведении операции только в случае, если у сотрудников организации возникли подозрения в том, что операция направлена на отмывание доходов/финансирование терроризма. Раньше можно было отказывать, если клиент не представил документы для документально фиксирования. Также раньше нельзя было отказать в проведении операции по зачислению денежных средств. Сейчас этот запрет снят. 3 - решение об отказе должен принимать Руководитель организации или специально уполномоченное им лицо. Я рекомендую для упрощения процесса возложить это право на специальное должностное лицо. Сделайте это письменно через приказ и внесите изменения в должностные инструкции СДЛа, а также в программу организации системы ПОД/ФТ в Правила.
4 - Организация обязана проинформировать клиента об отказе в проведении операции и о причинах отказа в срок не позднее 5 рабочих дней с даты принятия решения. 5 - В договор с клиентом необходимо внести способ взаимодействия по отказам. 6 - срок на рассмотрение документов клиентов для устранения оснований для отказа сокращён с 10 до 7 дней.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в моей организации сегодня стоят всего - 3500 рублей. Обращайтесь.

С уважением, Елена Таран
@amlclub Открыть/Комментировать

2021-01-22 10:11:50 Вниманию Агентств недвижимости и риэлторов!

В Личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга вам поступили информационные письма о необходимости соблюдать требования законодательства о ПОД/ФТ.

С ним нужно ознакомится, даже если деятельность не ведётся.

Не забывайте держать вашу риск-ромашку в зелёной зоне.

#финмон #финансоваяграмотность #подфт #115фз #подфтфрому #целевойинструктаж #целевойинструктажподфт Открыть/Комментировать

2021-01-18 21:05:00 Уважаемые коллеги
Я напоминаю, что изменения в Федеральный закон N115-ФЗ вступили в силу 01.01.2021 и 10.01.2021 г.
На основании вступивших в силу изменений, всем организациям и ИП необходимо утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (обновить действующие правила).
Мы рекомендуем утвердить одну редакцию, включающую все изменения, до 1 февраля 2021 года для не НФО.
По всем вопросам разработки правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ обращайтесь по телефону: 8 (800) 201-13-91 или на почту: admin@amlclub.ru
С уважением к вам, Елена Таран Открыть/Комментировать

2021-01-18 11:28:11 В связи с приближением срока окончания установленного Указом Президента Российской Федерации № 274 периода приостановления сроков действия документов иностранных лиц и лиц без гражданства, а именно, 15.09.2020, Банк просит подтвердить/уточнить порядок идентификации указанных лиц при обслуживании/приёме на обслуживание Банком.

Для иностранных граждан на период с 15 марта по 15 декабря 2020г. включительно приостановлено течение сроков действия документов, у которых в указанный период истекает срок действия.

Срок действия указанных документов, истекший в обозначенный период, считается автоматически продленным на 276 дней без необходимости обращения иностранного гражданина и принимающей стороны в территориальный орган МВД России».

Подробнее
https://amlclub.ru/istechenie-srokov-deistviya-inostrannyh-grajdan/ Открыть/Комментировать

2021-01-18 11:27:29 ​ НФО просит Банк России разъяснить порядок заполнения формализованного электронного сообщения об операции (далее — ФЭС), начиная с даты вступления в силу изменений, вносимых Федеральным законом № 208-ФЗ:
Какое лицо следует указывать в качестве лица, совершающего операцию?
В каком разделе ФЭС и в каком объеме следует отражать сведения о юридическом лице, принимая во внимание, что страховая компания не обладает всеми идентификационными сведениями, необходимыми для заполнения ФЭС?
Если в ФЭС требуется указывать информацию о юридическом лице, со счета которого поступила страховая премия, какой статус участника операции отражать в отношении такого юридического лица?
В каком разделе ФЭС следует отражать сведения о кредитной организации (филиале кредитной организации) и номере счета, с которого поступила страховая премия?

Банк России не наделен правом официального толкования норм Федерального закона № 115-ФЗ. Вместе с тем, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля считает возможным изложить свою позицию по поставленным в обращении вопросам, которая не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.


В случае, если у юридического лица, с банковского счета которого осуществляется перевод денежных средств в пользу страховой организации в рамках заключенного ею с физическим лицом договору страхования, отсутствуют иные гражданско-правовые отношения с данной страховой организацией (то есть он не является ее клиентом), обязанности по направлению в уполномоченный орган сообщения о подлежащей в соответствии с подпунктом 4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю операции, у страховой организации не возникает.

Более подробный ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля на нашем сайте https://amlclub.ru/porjadok-zapolnenija-fjes-vnosimyh-federalnym-zakonom-208-fz/ Открыть/Комментировать

2021-01-15 11:26:35 Публикуем операции, подлежащие обязательному контролю с 10.01.2021 в разрезе каждого вида деятельности. Ищите свой вид деятельности, внедряйте процедуры финансового мониторинга

https://amlclub.ru/operacii-podlezhashhie-objazatelnomu-kontrolju/ Открыть/Комментировать

2021-01-15 11:25:48 Некредитная финансовая организация в связи с вступлением в силу 10.01.2021 отдельных положений Федерального закона № 208-ФЗ просит дать разъяснение по формированию ФЭС о скупке, купле-продаже ювелирных изделий.

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России разъяснил,что подлежать обязательному контролю будет каждая операция по передаче движимого имущества, совершаемая в рамках договора купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий на сумму равную или превышающую пороговое значение, вне зависимости от того, определена ли в договоре общая сумма договора.

Подробнее у нас на сайте
https://amlclub.ru/razjasnenija-po-zapolneniju-polej-v-fjes/ Открыть/Комментировать

2021-01-13 16:14:35 ​ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России дал разъяснения о том, как НПФ выявлять операции НКО, подлежащие обязательному контролю по 208-ФЗ.

Если кратко, то направлению в Росфинмониторинг подлежат сведения об операциях по передаче клиентом – НКО наличных денежных средств в сумме равной или превышающей пороговое значение в кассу НПФ.

За более подробной информацией к нам на страницу

https://amlclub.ru/dejatelnost-npf-po-negosudarstvennomu-pensionnomu-obespecheniju/ Открыть/Комментировать