НФО просит Банк России разъяснить порядок заполнения формализованного электронного сообщения об операции (далее — ФЭС), начиная с даты вступления в силу изменений, вносимых Федеральным законом № 208-ФЗ:
Какое лицо следует указывать в качестве лица, совершающего операцию?
В каком разделе ФЭС и в каком объеме следует отражать сведения о юридическом лице, принимая во внимание, что страховая компания не обладает всеми идентификационными сведениями, необходимыми для заполнения ФЭС?
Если в ФЭС требуется указывать информацию о юридическом лице, со счета которого поступила страховая премия, какой статус участника операции отражать в отношении такого юридического лица?
В каком разделе ФЭС следует отражать сведения о кредитной организации (филиале кредитной организации) и номере счета, с которого поступила страховая премия?
Банк России не наделен правом официального толкования норм Федерального закона № 115-ФЗ. Вместе с тем, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля считает возможным изложить свою позицию по поставленным в обращении вопросам, которая не является официальным толкованием Федерального закона № 115-ФЗ.
В случае, если у юридического лица, с банковского счета которого осуществляется перевод денежных средств в пользу страховой организации в рамках заключенного ею с физическим лицом договору страхования, отсутствуют иные гражданско-правовые отношения с данной страховой организацией (то есть он не является ее клиентом), обязанности по направлению в уполномоченный орган сообщения о подлежащей в соответствии с подпунктом 4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю операции, у страховой организации не возникает.
Более подробный ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля на нашем сайте https://amlclub.ru/porjadok-zapolnenija-fjes-vnosimyh-federalnym-zakonom-208-fz/
