Шевцова. Адвокатура & Бизнес

2022-06-09 08:27:04 Мошенники применяют новую уловку с верификацией номеров.
Все начинается со звонка якобы от службы безопасности кредитной организации. «Специалист» предлагает верифицировать телефонный номер в связи с тем, что злоумышленники обзванивают граждан, в том числе используя подменные номера. Если абонент согласен, его переключают на бота, который просит ввести номер телефона, а потом оправленный в SMS код. Затем происходит списание денег. Открыть/Комментировать

2022-06-08 11:07:42 Новое изменение со стороны Цетробанка

С 1го июля все юридические лица и ИП будут поделены Центральным Банком на 3 уровня риска. То есть начнёт свою работу Платформа ЗСК (Знай Своего Клиента):

Уровни риска:
Низкий
Средний
Высокий

Банки каждый день будут получать от ЦБ докумет с ранжированием всех ЮЛ и ИП по уровням риска.

Что банки будут делать с этой информацией?

Низкому риску. Банки не смогут отказать в платеже по основаниям 115-ФЗ, если операция осуществляется между двумя низкорисковыми предпринимателями.

Со средним риском уже сложнее. Банки могут им отказать в открытии счета и в операции, ссылаясь на подозрения в отмывании денег. Но могут и не отказать. Решение будет приниматься непосредственно в банке.

Высокому риску сложнее всего. Им практически запрещено делать все. Исключение составляют первоочередные платежи (налоги, зарплата, оплата кредита и пр.). Если через полгода такой предприниматель не реабилитируется через специальную комиссию, то его ждет ликвидация, а директор с учредителем получат дисквалификацию от ФНС.

Что ещё важно знать?

В соответствии с новыми поправками в тот самый 115-ФЗ, банк может отказать в операции любому низкорисковому клиенту если сочтет его операцию подозрительной. Также Банк сам может понизить или повысить риск любому клиенту по своему усмотрению.

То есть уровни риска от ЦБ имеют статус информационных и необязательных. Но вероятнее всего банки будут к ним прислушиваться и исполнять, особенно в части высокорисковых клиентов, с ними точно никто церемониться не будет.

Ждать ли массовые блокировки?
Ожидается, что нет. Поскольку предполагается, что высокорисковых лиц будет около 20-30 тысяч. Но при этом из них рабочих фирм менее половины.

Для бизнеса сложность будет в другом.

Это взаимодействие между компаниям разной степени риска.

Например, вы произвели оплату контрагенту с ярлыком высокорискового, то обратно получить деньги будет невероятно сложно.

Так как ему запрещены платежи по расчетам с контрагентами, в том числе и возвраты ранее уплаченных сумм. Открыть/Комментировать

2022-06-07 22:29:05 Повышены пороги переводов за рубеж для физических лиц

С 8 июня российские резиденты — физические лица
имеют право в течение календарного месяца перевести со своего счета в российском банке на свой счет за рубежом или другому человеку не более 150 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.

Такую же сумму могут перечислять на зарубежные счета нерезиденты — физические лица из дружественных стран. Ранее лимит составлял 50 тыс. долларов США. Открыть/Комментировать

2022-06-05 19:05:22 Уважаемые коллеги, для Вас собрана подборка каналов в Телеграм, которые будут интересны и полезны именно ЮРИСТАМ

Не пропустите! Поиск в Телеграм весьма затруднительный, поэтому подпишитесь на все КАНАЛЫ сразу.

Прибыльный юридический бизнес

https://t.me/profitlegalbusiness

школа юридического бизнеса - от владельца Katkov.School Павла Каткова. Подкасты, статьи, прямые эфиры и личные консультации о том, как создать прибыльный юридический бизнес, масштабировать его и управлять им с позиции собственника.

Zarlaw: право & IT

https://t.me/covid_zarlaw

Новости, события и инсайты от юристов «Зарцын и партнёры». Подборки и кейсы по корпоративному, налоговому и цифровому праву. "Мы решаем юридические задачи цифровых проектов, учим IT-юристов и делимся с вами лайфхаками!"

Канал Елены Федорук

https://t.me/kanalfedoruk

Президент Ассоциации юристов онлайн-бизнеса, автор книги "Онлайн-бизнас: юридическая упаковка и сопровождение интернет-проектов" ведёт блог телеграм-заметок об актуальных вопросах юридического сопровождения онлайна, о новостях, о личном.

Юрист на стиле

https://t.me/stylishlawyer

Описание «Канал IT юриста, ценящего моду, искусство и технологии. Здесь можно найти рассуждения о месте юриста в жизни, о работе, процессах и людях, которые нас окружают. Любопытно, иногда нецензурно»

Бабушка юриста

https://t.me/lawprofit

Бабушка юриста - канал без снобизма и пафоса. Автор старается замечать и рассказывать актуальные истории о юристах, их заработке, о праве и его месте в жизни. Открыть/Комментировать

2022-06-04 10:52:47 Если осуждённый находится далеко, и нет возможности родственникам или адвокату к нему поехать, то через сервис fsin-pokupka.ru можно пополнить счёт и сделать заказ продуктов на осуждённого. Он все получит Открыть/Комментировать

2022-06-04 10:51:48 Большинство оказывается не знали.
Кстати, вчера, письмо получила
Бывает так, что осуждённый прислал письмо, а оно не отображается, и нужно долго коммуницировать с zonatelecom

Сейчас ещё поделюсь одним лайфхаком
#адвокатпоуголовнымделам Открыть/Комментировать

2022-06-03 18:48:45 В видео о том, почему это сообщение меня так порадовало и зарядило всю пятницу
#будниадвокатов Открыть/Комментировать

2022-06-03 18:33:18 Открыть/Комментировать

2022-06-03 18:33:00 Сегодняшнее утро началось с такого сообщения. Интересно, кто из моих читателей знает, что значит это смс? Открыть/Комментировать

2022-06-03 10:09:19 #бизнесновости
Выводить деньги и ценные бумаги от брокеров под санкциями можно будет без уплаты НДФЛ

Правительство РФ рассматривает проект поправок в Налоговый кодекс, освобождающих от необходимости платить НДФЛ при переводе ценных бумаг и денежных средств от брокеров, которые попали под иностранные санкции.

Мишустин: "Мы полностью избавим от необходимости платить НДФЛ при переводе ценных бумаг и денежных средств от брокера, попавшего под иностранные санкции" Открыть/Комментировать