2020-12-24 15:19:07
Финансовые итоги 2020 года.
В конце прошлого года я ставил себе цель – увеличить размер пенсионного портфеля с 6,3 до 10 миллионов рублей. Цель выполнил (даже чуть-чуть перевыполнил). Сейчас сводный пенсионный портфель составляет 10,62 миллиона рублей. Прибыль от инвестиций за год составила 1,2 млн рублей. Остальные + 3,12 млн за год – регулярные пополнение портфеля за счет зарплаты.
Доходность основного пенсионного портфеля в этом году составила +13,77% годовых (что тоже вроде как в рамках запланированной «вилки» ожидаемой доходности от 10 до 15% годовых)
Пару лет назад я для себя решил, что когда пенсионный портфель станет более 10 млн, то тогда я всерьез займусь его валютной диверсификацией. Пару месяцев назад занялся, как себе и обещал. Теперь у меня довольно сложная разбивка сводного портфеля на 5 отдельных портфелей.
- основной пенсионный рублевый портфель
- пенсионный портфель валютных активов, торгующихся за рубли (тут пока всякие ETF и американские акции, торгующиеся на ММВБ)
- пенсионный портфель активов, торгующихся за валюту. Это часть портфеля пока ничтожно мала. Мне лень каждые две недели заниматься конвертированием рублей по спецкурсу в доллары. Процедура довольно трудозатратная в нас в банке. Поэтому решил сконцентрироваться на валютных активах, торгующихся за рубли, а потом просто одним махом перекинуть накопленное, скажем за год, вот в этот портфель. Что бы два раза не вставать, как говориться.
- Фортс – алгоритмическая торговля. Снова потихоньку начал спекулировать. Отдохнул и взялся за старое. Этот портфель держу в рамках 4% от всей совокупности пенсионных активов. Доходность от спекуляций в этом году около 30%.
- Фортс - хеджирование. Тут у меня лежат фьючерсы USD/RUB, которыми я хеджирую валютные риски 40% части основного рублевого портфеля.
Кстати, кроме этого, у меня есть и другие портфели, не относящиеся к пенсии.
- Жлобский фонд. Это такая буферная зона для средне и долгосрочных адресных накоплений. На новые колеса для машины, на образование детям, на налоги, на отпуск и еще хуева туча конкретно определенных статей расходов.
- Фонд старшей дочери. Ей уже 17 лет и она в этом году начала самостоятельно зарабатывать деньги. Заработанное приносит мне – я инвестирую.
- Фонд тёщи. Да, тёща у меня тоже инвестор. Маленький, правда, но инвестор. =)
- Фонд «Без сахара». Сюда сваливаются свободные денежные средства из бизнеса жены. Когда-то на что-то она их будет тратить. Надеюсь, что на дальнейшее развитие. Пока просто вкладываю в ценные бумаги.
Так что выступаю таким семейным казначеем. Придумываю схематозы, взаимозачеты, слежу за платежным календарем и другая обычная работа обычного сотрудника казначейства.
Пару слов про доверительное управление. Новых клиентов не брал в этом году. Было три обращения – всем отказал при первичной беседе.
2.2K views12:19
F
