Новая методичка от ЦБ относится к выявлению лиц, покупающих др | Тот самый 115-ФЗ

Новая методичка от ЦБ относится к выявлению лиц, покупающих драгоценные металлы в слитках.

Не секрет, что драгоценные металлы являются одним из самых популярных инструментов для отмывания денег, поэтому ЦБ и Росфинмониторинг решили уделить этому особое внимание.

Итак, что же предлагают ЦБ и Росфин:

Банки должны выявлять клиентов-физических лиц, скупающих драгоценные металлы в слитках по следующим признакам:

однонаправленный характер операции по покупке драгоценных металлов в слитках (т. е., покупают, но не продают, либо продают, но в значительно меньших объемах);

если слитки покупаются, то деньги либо переводятся безналом, либо вносятся наличкой незадолго до сделки;

неоставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление такого хранения в течение незначительного срока.

Банки должны выявлять иностранные компании, которые вносят наличку на счет и покупают драгоценные металлы в слитках в крупных объемах (от 10 млн рублей в месяц).

Если банки найдут таких товарищей, то должны включать тот самый 115-ФЗ на полную мощность:

Запрашивать документы по определению источника происхождения денежных средств.

Проверять эти источники всеми доступными способами.

Осуществлять учет представленных клиентом документов, чтобы повторно одно и то же не предоставили.

Если что-то банку не понравится, то отказывать в таких сделках и стучать в Росфинмониторинг, указывая в сообщении контрольную секретную фразу «операция (деятельность) клиента с драгоценными металлами в слитках».

@tot115fz