Сергей Сахаров - sergeyhelper - Инвестиции, биржа, банки, финансы

2023-05-19 15:18:02 Обновляю цены на пакеты с годовым и месячным сопровождением. → Месячный «Формирование портфеля» 27 500 руб Доступно 3 места в мае → Годовой «Консультационное сопровождение» 65 000 руб Доступно 2 места в мае Работа осуществляется индивидуально с каждым клиентом… Открыть/Комментировать

2023-05-18 20:36:43 Дивиденды ЛСР рекомендованы

Дивиденд: 78 руб
Период выплаты: 2022 г.
Див. доходность: 13,6%

Последний день покупки: 05.07.2023

Сегодня прям день дивидендных неожиданностей, как приятных, так и не очень)

- держу в портфеле
- не держу

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-15 14:03:10 Рынок акций РФ. Итоги апреля

Инфографика от Мосбиржи

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-14 16:48:08 Что покупать сейчас? Система мониторинга привлекательности активов

Не секрет, что цены на биржевые активы имеют тенденцию возвращаться к среднему значению. Расти без остановки они не могут. Рано или поздно периоды роста сменяются периодами падения - коррекциями.

В каждый момент времени одни активы являются дешевыми и привлекательными для покупок, в то время как другие напротив могут быть дороги.

Отслеживая статистическую информацию о росте от локального дна, падании от максимума в дополнении с другими индикаторами, можно пытаться находить хорошие точки входа/выхода в разных классах активов.

Так, например, период с мая по ноябрь 2022 года был прекрасным моментом для набора валюты. А период с января по октябрь 2021 года практически не давал интересных точек входа в российский рынок акций РФ, т.к. каждый месяц обновлялись новые максимумы. И это было неплохое время для частичной фиксации позиций в акциях.

Решил создать систему мониторинга привлекательности разных классов активов в конкретный момент времени и публиковать сигналы, которые она дает, каждый месяц в рамках новой ежемесячной рубрики.

Как она будет выглядеть и работать см. на изобр. 2

Для начала буду отслеживать 6 активов:

USDRUB - доллар/рубль
IMOEX - индекс акций РФ
S&P500 - индекс акций США
Bitcoin - биткоин
GOLD - золото в долларах
RGBI - индекс облигаций РФ (ОФЗ)

Если нет интересных точек входа, в качестве альтернативы биржевым инструментам будут выступать депозиты и накопительные счета, как безрисковые инструменты с фикс. доходностью. Они всегда будут иметь нейтральный статус до периодов резкого роста ключевой ставки.

Какие факторы принимаются во внимание при формировании оценки?

Рост/падение от локального максимума/минимума
Цена актива относительно глобального максимума/минимума
Перепроданность/перекупленность по RSI
Уровень цены относительно 200-дневной скользящей средней
Индекс страха RVI / VIX (для акций)

При анализе и выставлении финальной оценки учитывается и волатильность актива (у акций и криптовалют выше; у валюты, золота, облигаций, как правило, ниже).

Система подходит в первую очередь для долгосрочных инвесторов. Особенно тех, кто использует стратегию равномерного усреднения - ежемесячно пополняет счет и совершает закупки.

По системе выставляю оценки «покупать»,«держать» и «продавать». При этом «продавать» - это не рекомендация избавляться от актива. Это, скорее, сигнал либо к проведению ребалансировки в портфеле с целью сокращения доли (если доля этого актива у вас стала больше, чем заложено в вашей стратегии), либо к временной приостановке покупок.

То же самое касается и рекомендации «покупать». Не стоит «заходить на всю котлету» в какой-либо актив, увидев сигнал по данной системе, т.к. в состоянии «покупать» он может провисеть длительное время, а цены могут оказаться еще более привлекательными в будущем.

Держать - говорит об отсутствии локальных коррекций в моменте. При этом актив может оставаться привлекательным для закупок на долгосрок.

Как вам идея? Чем можно было бы улучшить систему на ваш взгляд? При этом отмечу, что стоит задача не перегружать систему кучей показателей, чтобы не усложнять восприятие.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Поставьте посту, если полезно

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-14 16:48:02 Открыть/Комментировать

2023-05-13 18:52:14 Продолжаю серию постов о финансовых продуктах с интересными условиями и бонусами.

Подборка акций по дебетовой карте My Life от УБРиР:

1 000 руб в подарок + 10% кэшбэк + 11% годовых по накопительному счету

Если оформить дебетовую карту My Life от УБРиР по этой ссылке и потратить в течение двух месяцев от 1 000 руб, банк подарит 1 000 руб (100% кэшбэк).

Вознаграждение будет начислено не позднее 14-го рабочего дня месяца, следующего за месяцем совершения трат. Акция для клиентов, у которых более года не было дебетовых карт банка.

Помимо этого, если у вас никогда не было дебетовой карты УБРиР, за покупки с 4 мая по 30 июня вам будет начисляться дополнительный кэшбэк 10% в одной из категорий:

АЗС
Дом и ремонт
Творчество и хобби

Категория будет определена автоматически по наибольшему числу покупок. Максимум 300 руб кэшбэка в месяц по данной акции (траты на 3 000 руб). Суммарно за 2 месяца можно получить до 600 руб (траты на 3 000 руб в мае и на 3 000 руб в июне в категориях выше).

Карта также интересна 5% кэшбэка за оплату коммунальных услуг (можно оплачивать как через приложение банка (в том числе через QR), так и на сторонних ресурсах с MСС 4900, лимит кэшбэка 300 руб/мес).

А при подключении опции «Больше плюсов» за 99 руб в мес. будет кэшбэк 5% за онлайн-покупки (макс. 1 000 руб/мес). Опция дает возможность получать 5% кэшбэка за покупки на маркетплейсах (например, Ozon, Яндекс.Маркет, Wildberries, Сбермегамаркет).

Базовый кэшбэк на все покупки по карте 1%. И 0,5% на социально значимые категории (продукты, топливо, мед. услуги, образовательные и услуги организаций культуры).

Кэшбэк в первые 2 месяца начисляется без условий. С 3-го месяца нужны покупки по картам от 5 т.р./мес (коммуналка в оборот не входит). Общий лимит выплаты кэшбэка 5 т.р./мес.

Также для новых клиентов доступен выгодный накопительный счет «Промо» со ставкой 11% годовых на мин. остаток до 1 млн руб, которая будет зафиксирована на первые два месяца (включая месяц открытия).

Далее можно открыть до 5-ти обычных накопительных счетов, по каждому из которых будет начисляться базовая ставка 5% годовых на минимальный остаток до 1 млн.

С опцией «Больше плюсов» предусмотрена надбавка по накопительным счетам за оборот по всем картам банка:

+1,5% к базовой ставке при тратах от 10 т.р./мес
+2,5% при тратах от 30 до 60 т.р.
+3,5% при тратах от 60 т.р.

Если получать зарплату на карту банка +0,5% к ставке.

Итого, со всеми надбавками получается до 9% годовых (на минимальный остаток).

УБРиР (Уральский банк реконструкции и развития) - крупный банк, входящий в ТОП-30 банков РФ по размеру активов.

Выпуск и обслуживание карты бесплатны, во многих городах доступна бесплатная доставка.

Оформить карту Открыть/Комментировать

2023-05-12 20:18:23 Как менялся уровень бедности в России?

Под границей бедности Росстатом считается доход 13 545 руб в месяц. Доход ниже этого уровня получает 14,3 млн россиян, что составляет 9,8% населения.

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-12 18:59:09 Дивиденды Positive Technologies утверждены

Дивиденд: 18,94 руб
Период выплаты: 2022 г.
Див. доходность: 1,1%

Последний день покупки: 18.05.2023

- держу в портфеле
- не держу

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-11 18:14:07 Куда разместить сумму на короткий срок с минимумом риска?
 
Бывают ситуации, когда средства необходимо разместить на небольшой срок (до 1-2 лет) в рамках брокерского счета или ИИС. Как это сделать с помощью биржевых инструментов с минимумом риска рассмотрим в посте.
 
LQDT. Фонд ликвидность от ВТБ. Близок к накопительному счету по доходности и риску, практически не проседает в цене из-за специфики инструмента. Ожидаемая доходность 6,5% годовых. Макс. возможную просадку оцениваю в пределах 1%
 
AKMM. Фонд аналогичен LQDT, но от Альфа-Капитал. Комиссия за управление ниже и составляет 0,34% в год вместо 0,4% у LQDT.
 
ОФЗ-ПД: 25084 (0,4 года), 26223 (0,8 года), 26227 (1,2 года), 26222 (1,4 года). Облигации федерального займа. Доходность к погашению 7,5-7,8% годовых. Просадки не будет, если додержать до погашения
 
Фонд на облигации INGO с дюрацией от 1 до 3 лет. Самая низкая комиссия за управление среди конкурентов – 0,4% в год. Ожидаемая доходность 8-10% годовых. Возможна просадка до 5%
 
Фонд на облигации GPBS с дюрацией 2 года. Комиссия за управление 0,45% в год. Ожидаемая доходность 8-10% годовых. Возможна просадка до 5%
 
Фонд SBRB на корпоративные рублевые облигации. Ожидаемая доходность 8-10%, возможна просадка до 6%
 
Активно управляемый фонд OBLG корпоративные облигации смарт-бета. Ожидаемая доходность 9-11%, ожидаю просадку до 6-7%
 
Активно управляемый фонд облигаций AKMB. Ожидаемая доходность 9-11%, ожидаю просадку до 6-7%
 
Фонд Тинькофф вечный портфель TRUR. Ожидаемая доходность 11-20%. Просадку ожидаю в пределах 10%
 
Мой выбор:
 
Фонды LQDT, AKMM – если совсем недопустимы просадки. В них идеально пристраивать дивиденды и хранить кеш в ожидании просадок акций
 
Фонды INGO / GPBS на облигации, если готовы к небольшому риску, в пределах 5% и при этом хотите получать доходность повыше, чем в ОФЗ. Дополнительный плюс фондов по сравнению с облигациями в том, что они не платят налог на купон
 
Фонд TRUR, если готовы к риску до 10-15%. При этом ожидаемая доходность существенно выше всех рассмотренных облигационных инструментов
 
Обзоры банковских инструментов: депозиты / накопительные счета
 
если полезно

@sergeyhelper Открыть/Комментировать

2023-05-11 18:13:38 Открыть/Комментировать