2021-02-08 18:05:00
Tinkoff - ракета #TCSG #TCS #идеи
По данным Мосбиржи:
"Количество физических лиц, имеющих брокерские счета на Московской бирже,
за январь 2021 года увеличилось почти на 626 тыс. человек и достигло 9,4 млн.В январе 2021 года активность частных инвесторов на бирже была рекордной:
сделки совершали 1,5 млн человек по сравнению с 425 тыс. человек в январе 2020 года.Частные инвесторы вложили в акции на Московской бирже 28,5 млрд рублей, в облигации – 50 млрд рублей, в биржевые фонды – 14,3 млрд рублей."
Что это все означает для нас?
Главным бенефициаром роста количества инвесторов будет Тинькофф банк. Тинькофф создал самый лучший брокерский продукт в России, и, не побоюсь сказать, в мире! Robinhood и рядом не стоит с качеством Тинькофф по аналитике, клиентскому сервису и удобству интерфейса. Соц сеть пульс повышает вовлечение пользователей. Банк усиливает фокус на богатых клиентов, что позволит нарастить обороты и прибыль.
Тинькофф все еще торгуется дешево. Слышал, что "прошаренные" каналы пишут о санации, крахе тинькова, пирамиде, дикой оценке без оснований и тп - ваш выбор верить фактам или кликбейтерам.
Вот факты:
- В 2020 кризисном году банк нарастил прибыль на 30% и по итогам года (Сбер показал падение 7% по РСБУ)
- В 2020 году Тинькофф прогнозирует 42млрд руб прибыли, или ~$560 миллионов (отчитывается в марте)
- В 2021 году логично ожидать прибыль на уровне не менее 56-60млрд руб, или $750-800 миллионов долларов
- Текущая капитализация составляет около $8.3млрд - то есть 10.5х к прибыли 2021.
- 10х - это смешной мультипликатор, во-первых. Во-вторых, даже, если предположить, что мультипликатор не изменится, то при росте прибыли на 30%, акция подорожает на те же 30%.
У вас еще
есть сомнения или вопросы касательно потенциала Тинькофф и его "переоцененности"? Задавайте, пожалуйста, в комментарии на канале @deep_stack
---------------------------------------------
Если вам понравился пост,
поблагодарите автора, подписавшись на его канал @deep_stack
7.2K views15:05