С 1 июля 2022 года заработает новая версия «антиотмывочного» з | MP Rocket: фулфилмент, продажи на WB и OZON

С 1 июля 2022 года заработает новая версия «антиотмывочного» закона 115-ФЗ: банковских клиентов разделят на три группы риска, каждой из которых присвоен свой цвет — зеленый, желтый, красный.

Красный — высокий риск.
Специальные фирмы для схематоза и отмыва. Деньги будут замораживать. По оценке ЦБ, таких 0,7%.

Желтый — средний риск.
В эту категорию попадут те, кто был замечен в сомнительных операциях. Сомнительные операции морозят. Таких 0,3%.

Зеленый — низкий риск.
Остальные 99%, куда входим и мы с вами — реальная деятельность, в сомнительных схемах не участвуют.

Распределять будет сам ЦБ на основе анализа операций, налогов, истории бизнесмена.

Как не выпасть из зелёной зоны:
— Оплачивайте текущие расходы фирмы: не нальте все приходящие деньги
— Не прогоняйте через счёт только транзитные операции: получили 200к и сразу их вывели
— Не проводите нехарактерные для заявленных ОКВЭД платежи
— Вовремя платите налоги и взносы
— Просто включайте голову: там не дураки сидят

Вроде пока нет повода для беспокойства, но лучше всегда держать ухо востро.