История о новой схеме мошенничества при сделках с недвижимость | Медиатор Рамов Андрей

История о новой схеме мошенничества при сделках с недвижимостью
Как я добился раскрытия аккредитива и избавил клиента от небезопасного общения с криминальными элементами

Продажа недвижимости через аккредитив не так уж безопасна для сторон. Новые схемы виртуозного обмана генерируются мошенниками с огромной скоростью. Я раскрыл способ обмана, который был ранее неизвестен даже опытным юристам . Мне удалось провести сделку по выгодному для моего клиента сценарию .

О ситуации

Мой клиент решил продать свой участок через риэлтора. Покупатель быстро нашелся, стороны заключили договор . Деньги решили передать через аккредитив и ячейку с особыми условиями доступа, то есть сумму разделили.

Покупатель внес деньги на аккредитив в Сбере с допуском по договору купли-продажи с печатью о регистрации или выписке ЕГРН с данными нового собственника. Остальная сумма ушла в ячейку Фора-банка.

Для регистрации документы передали в сомнительную юридическую контору, которая потом не выдала их вовремя . За 3 дня до окончания срока действия аккредитива продавец обратился ко мне.

Моя тактика

Я обратился напрямую в Росреестр за договором. Выяснил, что на нём нет печати, так как без ведома продавца произошла электронная регистрация. Получить деньги с аккредитива без договора с печатью нельзя.

Второй вариант – выписка ЕГРН. Получив ее, я обнаружил, что паспортные данные покупателя не соответствуют тем, которые указаны в договоре. После регистрации покупатель поменял паспорт и внёс изменения в ЕГРН.

Мошенники «заблокировали» доступные способы получения денег продавцом. Финансы могли уйти обратно на счёт покупателя. Объект тоже останется у него. Добиваться справедливости пришлось бы через суд.

Тем временем, покупатель устраивает в банке эмоциональные спектакли и указывает на недобросовестность продавца. Я провел беседу с начальником отдела в банке, представил ему факты: сделка произошла, была проведена электронная регистрация, материалы из Росреестра показали, что сначала фигурировали одни паспортные данные, а позже они были изменены.

Одновременно через Росреестр добился получения договора с печатью. Продавец получил деньги. Тогда покупатель предложил вернуть участок продавцу в обмен на денежные средства. Клиент отказался.

Вторая часть суммы всё ещё находилась в ячейке. Ключ та сторона нам не предоставила, мы его заказали к определенному числу, так они узнали, когда мы будем вынимать деньги.

На выемке произошла встреча с криминальными элементами. Парни рассчитывали, что можно быстро решить вопрос в их пользу. Мы доходчиво объяснили, что ничего менять мы не собираемся, сделка уже состоялась.

Результат

Мой клиент получил всю причитающуюся ему сумму . Мошенники потеряли свои деньги, но в качестве утешительного приза им достался участок.

В рамках медиации я решил вопрос в банке и убедил руководство в добросовестности моего клиента . Криминалом нас тоже не удалось напугать, решить вопрос я смог с привлечением моей команды в рамках правового поля .

Этот кейс был сложным, о такой схеме мошенничества я еще не знал, но раскрыть ее было особенно приятно .

Медиация, высокий уровень юридического мастерства и многолетний опыт – три кита моих профессиональных побед !

@Vovanov