2022-05-25 18:00:07
Коллеги с канала Bitnalog подготовили статью специально для наших подписчиков.
В последнее время мы все чаще и чаще получаем жалобы от людей, чьи счета были заблокированы банками по 115 ФЗ из-за торговли криптовалютами. В данной статье мы расскажем, почему это происходит и как можно избежать блокировок.
В первую очередь стоит отметить, что банки действительно имеют право заблокировать счет по 115 ФЗ, если ваши операции покажутся им подозрительными. Перечень всех подозрительных операций указан в Методических рекомендациях ЦБ «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц».
Это может быть: большое количество контрагентов (более 10 в день и более 50 в месяц), слишком частые операции по карте (более 30 в день), значительные объемы по внесению и списанию средств (более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн. руб. в месяц) и тд.
Какие документы нужны для разблокировки, если банк все-таки заблокировал ваш счет из-за работы с криптовалютами?
Подтверждающие вашу верификацию:
Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета биржи, позволяющие вас идентифицировать.
Нотариально заверенная справка о верификации личного аккаунта криптовалютной биржи.
Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету с крипто-бирж.
Подтверждающие источник происхождения денежных средств:
Документы, подтверждающие заработок лица (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ и т.п.).
Документы, обосновывающие поступления лицу денежных средств от третьих лиц (договоры займа, договор купли продажи ТС, кредитный договор, иные договоры и др..).
Имея данные документы на руках, у вас есть большие шансы разблокировать свой счет, предоставив их банку.
Переходите на канал Bitnalog, коллеги пишут обо всем, что связанно с легальной криптой в России, а также имеют свой сервис и команду для помощи в законной работе с цифровыми валютами.
#Sponsored
563 views15:00