ISRAHOME_consierge Банки в Израиле, открытие счета, перевод денег

2023-04-17 12:51:01 КАКОЙ БАНК ВЫБРАТЬ

Банков, работающих с русско-говорящими клиентами в Израиле много, и практически каждое кредитное учреждение готово предоставить переводчика. Данная услуга в разы упрощает процедуру открытия счета, комплаенса и т.п.

банки, наиболее пользующиеся популярностью у репатриантов:

Citibank
BNP Paribas
Bank of India
HSBC
Бейнлеуми
Дисконт
Леуми
Мизрахи-Тфахот
Апоалим

В банк Апоалим в последнее время стали все чаще обращаться те, кто недавно получил гражданство Израиля.

Любой репатриант, независимо от того, давно он стал гражданином Израиля или нет, может открыть расчетный счет, который просто необходим для комфортного проживания в стране. Но иногда для открытия счета и дальнейшего его использования, необходима помощь специалиста банковской сферы.

Команда Исра-хом готова оказать поддержку своим клиентам, взаимодействуя с сотрудниками банка, и тем самым избавляя вас от лишних трудностей. Так же мы подберём для вас квартиру у берега Средиземного моря и в других востребованных локациях по самой привлекательной цене.

Поэтому, получив израильское гражданство, сразу обращайтесь к нам по тел +972 50-695-2178 и наслаждайтесь жизнью. Открыть/Комментировать

2023-04-13 12:08:02 БАНКОВСКИЙ КОМПЛАЕНС

При пополнении израильского расчетного счета наличными деньгами свыше 5000-10000 долларов (максимальная сумма зависит от банка, в котором открыт счет) обязательной будет процедура комплаенса. Говоря простыми словами, банковский комплаенс - это проверка потенциального клиента на благонадежность. Перед тем, как одобрить денежный перевод на карту, банк хочет удостовериться в легальности получения этих средств.

Стандартный пакет документов для проверки :

Удостоверение личности
Необходимо предоставить действующий российский загранпаспорт

ИНН
Данный документ подтвердит, что клиент зарегистрирован в российской налоговой

Два (иногда три) последних НДФЛ
Налоговая декларация покажет уровень дохода данного клиента

Распечатки транзакций средств
Банк хочет убедиться, что там нет крупных транзакций наличными

Теудат зеут, Теудат оле
Израильские документы, подтверждающие личность

помимо этих документов, надо быть готовым ответить на вопросы банковского сотрудника, которые иногда бывают нестандартными.
У каждого банка свой комплаенс-отдел, поэтому перечислить список вопросов, необходимых для удачного прохождения процедуры, невозможно, они будут индивидуальны для каждого клиента.

Данную проверку можно пройти самостоятельно, но иногда без аудитора не обойтись. Также стоит быть готовым потратить время. В связи с тем, что репатриантов в Израиле много и банки перегружены, процедура комплаенса может занять 2-3 недели, а иногда и месяц.

Специалисты компании Исра-хом готовы сэкономить ваши время и нервы. Мы работаем уже 10 лет и знаем, как представить клиента, ответить на "неудобные вопросы", а так же в короткий срок собрать необходимый пакет документов, требуемых тем или иным банком Израиля.

Забронировать персональную скидку можно по телефону
+972 50-695-2178, Дмитрий Виреховский Открыть/Комментировать

2023-04-10 17:40:44 ПЕРЕВОДЫ С ИНОСТРАННЫХ СЧЕТОВ

Пополнять расчетный счет можно разными способами. Главное, чтобы все вложения были "прозрачными" и не вызывали сомнений у сотрудников банка.

Деньги, находящиеся на счету в России, есть возможность перевести на израильский счет без особых сложностей, но имеются ограничения на объем средств(в каждом банке свои нормы, необходимо уточнять у сотрудника банка). Сумму, превышающую лимит, банк Израиля пропустит только при условии подтверждения легальности получения этих денег, а также справки об отчислении налогов по ним. Стоит помнить, что данная процедура комплаенса пройдет успешно, если банк, откуда переводятся деньги, не находится под санкциями.

Для переводов с заграничных счетов, открытых не в России, израильский банк обычно просит определенный пакет документов, где особый контроль осуществляется за вложением на счет наличных средств

Какие документы нужно предоставить для одобрения перевода

Подтверждение из российской налоговой
Необходимо предоставить документ, подтверждающий, что федеральный орган исполнительной власти России уведомлен об открытии счета за границей.

Движение по счету
Банки Израиля просят предоставить информацию о заграничном счете: какие денежные транзакции были совершены, сколько вложений было наличнымии деньгами. Если вложения наличными не превысили 5 тысяч долларов , подозрений возникнуть не должно, если пополнения были более крупными суммами, то банк может не одобрить операцию перевода.

ИНН
Идентификационный номер налогоплательщика подтвердит легитимное взаимодействие с налоговыми органами

НДФЛ
Налог на доходы физических лиц нужно предоставить за последних 2 года. Обо всех доходах налоговая России должна быть уведомлена и все налоги уплачены

При предоставлении всех этих документов банки Израиля, обычно, проводят стандартный комплаенс, подтверждают переводы с иностранных счетов и одобряют пополнение расчетного счета.

Стоит учитывать, что если необходимо перевести определенное количество средств, то лучше сразу на всю сумму пройти комплаенс, чем частями пополнять счет.
Не стоит рисковать. Банки не любят подобные игры и блокировка в случае выявления обмана будет неизбежна.

Как пройти комплаенс расскажем в следующей статье и помните, что для упрощения процедур банковских операций вы всегда можете обратиться в компанию Исра-хом, ведь наши специалисты уже очень давно работают с кредитно-финансовыми организациями и поэтому знают, как грамотно и правильно с ними взаимодействовать. Открыть/Комментировать

2023-04-03 11:20:06 Будем надеятся, что вам быстро удалось открыть банковский счет. Если же вы открывали его при помощи и консультации специалистов компании Исра-хом, то трудностей точно не возникло ни на каком этапе, и за короткий промежуток времени вы стали владельцем расчётного проекта в израильском банке.

Но есть определенные правила ведения счета, правила его пополнения наличными средствами. Без знания и соблюдения этих законов может произойти блокировка счета и заморозка денежных активов, находящихся на нем.

Сегодня будем разбираться с тем, сколько денежных средств житель Израиля имеет право положить на свой счет и какие преимущества у новых репатриантов.

Ограничение на использование наличных средств
Финансово- кредитная структура банков Израиля с большим недоверием относится к использованию наличных денег. Это касается пополнения банковского счета через банкомат, а также любых наличных вложений, появляющихся на счете. Связать их с каким-либо источником дохода достаточно трудно, поэтому от использования валюты здесь лучше отказаться. Но есть исключения

Максимальная сумма, не требующая подтверждения
Обычно банк идет навстречу клиенту, недавно приехавшему в страну и впервые открывающему расчетный счет. Поэтому до 10 000 долларов положить на свой счет возможно без предоставления документов, свидетельствующих о законности получения денежных средств

Неоправданный риск
Даже если один-два раза банк пропустил операцию по пополнению расчетного счета наличными средствами через банкомат, то это не значит, что на третий раз манипуляция пройдёт успешно. При блокировке счета придется доказывать законность каждой транзакции

Длительный процесс разморозки счета
При каждой сомнительной операции банк деактивирует расчётный счет клиента, сообщает о нем в органы, контролирующие израильтян в рамках Закона "Об отмывании капитала", и ждет дальнейшие указания оттуда. Далее уже эта организация будет проверять чистоту происхождения заработка. Данная процедура может затянуться на полгода-год, и часто для разморозки своего счета придется прибегать к помощи адвоката

Как вы поняли, правила обращения с наличными средствами в Израиле очень строгие, и надеяться на "авось" точно не имеет смысла.

Если все же вам необходимо пополнить расчетный счет наличными средствами , то лучше всего будет прийти в банк, объяснить ситуацию, попросить разрешения у начальника отделения и скорее всего, вам пойдут навстречу. Открыть/Комментировать

2023-03-20 11:39:12 Открыть расчетный счет в Израиле несложно, если предоставить все необходимые документы и соблюсти правила, установленные банком
⠀
Но не всегда клиента уведомляют о важности тех или иных процедур при управлении банковским счетом.
⠀
Рассмотрим нюансы, которые могут произойти, когда расчетный счет активен и магнитная карта на руках.
⠀
Способы управления счетом
⠀
В первую очередь необходимо обсудить с сотрудником банка процесс ведения счета. Например, возможность совершать операции по телефону или с помощью электронной почты.
⠀
Кто еще может управлять счетом
⠀
Важный моментом является то, что если банковским счетом будет пользоваться не только владелец, то необходимо вписать в документ доверенное лицо и предоставить ему пароли, ключи и другие доступы к операциям.
⠀
Крупные транзакции на счете
⠀
Если на счете будут поступления, превышающие сумму 10 тысяч долларов, то необходимо заранее сообщить об этих операциях сотруднику банка. В основном чистоту сделки придется подтверждать документально.
⠀
Операции с денежными средствами
⠀
Не стоит снимать деньги сразу после того, как их положили, а также переводить крупные суммы частным лицам (без предупреждения банковского сотрудника). Данные транзакции смогут вызвать подозрения и привести к блокировке.
⠀
Стоит учитывать, что все случаи индивидуальны. И часто без финансового консультанта обойтись тяжело.
⠀
Помощь и информационное сопровождение в банковских вопросах всегда могут предоставить специалисты компании Исра-хом.
⠀
Доверяйте управление своими финансами только профессионалам. Открыть/Комментировать

2023-03-20 11:38:35 Открыть/Комментировать

2023-03-15 15:16:58 У каждой израильской семьи есть счет в банке, ведь практически все покупки в этой стране осуществляются безналичным способом. Рассказываем с чего начать, и как будет проходить процедура открытия банковской услуги.

Куда обратиться
Банков, взаимодействующих с русскоговорящими клиентами, в Израиле всего пять. Стоит заранее изучить их работу, особенности предоставляемых услуг, а также возможные преимущества. Здесь вам поможет компания Исра-хом, которая занимается помощью и сопровождением репатриантов в банковской сфере.

Процедура открытия
После внесения денежной суммы, установленной в определенном банке, счет активируется. Далее обговаривается выпуск магнитной карты, денежных чеков и подписывается договор на обслуживание.

В результате на руки выдаются следующие документы:
Ишур птихат хешбон – документ об открытии банковского расчетного счета
Ишур авкада – документ о сумме, находящейся на этом счете

Наличие действующего расчетного счета в израильском банке будет достаточно, чтобы без проблем снять жилье, арендовать автомобильное средство, заплатить за желаемые услуги, а также приобрести необходимые продукты. Открыть/Комментировать

2023-03-15 15:16:58 Открыть/Комментировать

2023-03-14 13:01:48 Чтобы как можно быстрее адаптироваться и чувствовать себя уверенно в Израиле, человеку, прибывшему сюда на постоянное место жительства, необходимо открыть расчетный банковский счет.
⠀
Информацию о документах, которые необходимо предоставить для открытия расчетного счета мы подробно описали в этой статье "Открытие расчетного счета в Израиле"
⠀
Сегодня поговорим о ситуациях, которые могут возникнуть из-за незнания банковской сферы Израиля
⠀
Бывает так, что банк блокирует расчётный счет клиента. Это происходит из-за неправильного обращения со счетом, а также сомнительных транзакций по нему.
⠀
Чтобы этого не произошло, внимательно ознакомьтесь со всеми правилами ведения счета, а лучше обратитесь в Исра-хом, где специалисты компании помогут сэкономить ваши нервы, время и деньги.
⠀
Итак, почему же может произойти блокировка:
⠀
Счетом пользуются много разных людей
Крупные суммы переводятся физическим лицам без предупреждения банковского сотрудника
Сумма вклада превышает 10 000 долларов (без документов, подтверждающих легальность заработка)
При поступлении крупной суммы, она сразу же изымается полностью
На счете не проходит никаких транзакций в течение 12 месяцев
⠀
Соблюдая эти правила, можно избежать неприятных последствий с блокировкой, которая очень часто происходит так не вовремя, доставляя массу неудобств. Открыть/Комментировать

2023-03-10 11:14:28 В Израиле не принято совершать сделки при помощи наличных денег. Поэтому по прибытии в эту страну одной из важных задач является открытие расчетного счета в банке.
⠀
Процедура эта не очень сложная и после нее вы сможете почувствовать себя полноправным гражданином Израиля.
⠀
Рассказываем, как оформить расчетный счет.
⠀
Нужны будут следующие документы:
⠀
Справка, которая выдается в аэропорту по прибытии
Теудат зеут - внутригосударственный документ, подтверждающий личность владельца - простыми словами израильский паспорт
Теудат оле - удостоверение нового репатрианта (на случай, если нет теудат зеут)
ИНН, если будут осуществляться переводы из России

Для иностранцев или лиц с другим статусом необходимо предъявить два документа, которые могут удостоверить личность, например, заграничный паспорт и водительские права, внутренний паспорт, другое удостоверение с фото.
⠀⠀
По своему усмотрению сотрудники банка имеют право запросить дополнительные бумаги
⠀
Если вы хотите избавить себя от лишних хлопот и походов в банк, то советуем довериться специалистам компании Исра-хом и воспользоваться услугой консьерж - сервис, где вам помогут оформить все необходимые документы, а также проконсультируют по всем имеющимся вопросам. Открыть/Комментировать