Получаем налоговый вычет Разбираемся, как получить налоговый | InvestFuture

Получаем налоговый вычет

Разбираемся, как получить налоговый вычет с ИИС типа А.

Налоговый вычет – это когда государство возвращает ранее уплаченный НДФЛ, максимум 52 тыс. рублей. Халява – скажите вы. Да, при условии, что есть официальный доход и вы платите налоги.

Кстати, с 2021 года налог, уплаченный с дохода от инвестиций на бирже и ПФИ, для целей налогового вычета не учитывается.

Какие документы нужны, чтобы получить вычет:

• Договор (копия) с брокером об открытии ИИС / извещение (заявление) о присоединении с отметкой о дате открытия ИИС.
• Документ, подтверждающий зачисление денег на ИИС. Это может быть приходной кассовый ордер, платёжное поручение или брокерский отчёт.
• Справка 2-НДФЛ (взять у работодателя).
• Заявление на возврат налога с реквизитами счета, на который вы хотите получить вычет.
• Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.

Как заполнить 3-НДФЛ (2 способа):
• Через личный кабинет на сайте налоговой nalog.ru.
• На бумажном носителе и лично принести в налоговую по месту регистрации.

Электронный формат

Первое - нужно иметь личный кабинет на nalog.ru и электронную подпись (ЭП).
Для доступа в личный кабинет потребуется пароль, его получаем или в самой налоговой или в МФЦ. После того, как обзавелись личным кабинетом, заходим туда и создаём электронную подпись. Без неё отправить декларацию в электронном виде не получится. Кликаем на своё имя, в профиле ищем «получить ЭП», заполняем необходимые поля – ЭП готова!

Приступаем к заполнению декларации: «личный кабинет», раздел «жизненные ситуации», вкладка «подать декларацию 3-НДФЛ». Тут есть выбор: можно заполнить онлайн или загрузить себе на компьютер программу «Декларация».

Рекомендуем выбрать «заполнить онлайн» - более простой вариант. Последовательно заполняем все поля. Обращаем внимание на следующее:
• "налоговая ставка": указываем 13%
• "добавить источник дохода": тут отражаем данные из справки 2-НДФЛ. Указываем каждый «код дохода» общей суммой. Если доход - не зарплата, а например продажа квартиры, то данные о таком доходе, как правило, заполняются автоматически, т.к. о них налоговой уже известно
• "вычеты": выбираем «инвестиционные налоговые вычеты»
• "сумма вычета": указываем сумму, которую вносили на ИИС за год;
• "прикрепить подтверждающие документы": загружаем правку 2-НДФЛ, договор об открытии ИИС и документы о зачислении денег. Вводим пароль и жмём «Подтвердить и отправить».

С 3-НДФЛ мы справились. Теперь ждём, когда в личном кабинете в разделе «Мои налоги» появится сумма переплаты по налогам и кнопка «Распорядиться». Это произойдёт не сразу, может занять месяц - два. Как появится эта информация, жмём кнопку и указываем реквизиты счета для зачисления вычета.

На бумажном носителе

Надо распечатать 3-НДФЛ или взять бланки в налоговой и заполнить те листы, которые имеют к вам отношение. Например, если вы не предприниматель, то лист, касающийся доходов, полученных от предпринимательской деятельности, не заполняется и не подаётся.

В классическом варианте, для тех, кто получает зарплату от работодателя, надо заполнить: титульный лист, разделы декларации 1 и 2, приложения 1 и 5. В нижней части каждого заполненного листа расписаться и указать дату заполнения. На этом всё. Можно относить в налоговую вместе с подтверждающими документами и заявлением на возврат налога с реквизитами вашего счета.

Пошаговую инструкцию смотрите на YouTube канале InvestFuture!

Если остались вопросы - пишите. Постараемся ответить.

#IF_личные_финансы