Росфинмониторинг одобряет увеличение порога обязательного конт | 99 слов

Росфинмониторинг одобряет увеличение порога обязательного контроля банковских операций

Росфинмониторинг поддержал предложение Центрального Банка увеличить порог обязательного контроля банковских операций — с текущих 600 тысяч он вырастет до 1 млн рублей. Регулятор ссылается на «изменение ситуации в экономике». 26 мая глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости – с 3 млн до 5 млн рублей. По ее словам, действующие пороговые суммы были установлены очень давно и уже потеряли свою актуальность.

Согласно действующему законодательству, обязательному контролю подлежат операции на сумму выше 600 тыс. рублей (или эквивалент в иностранной валюте) в том случае, если они подпадают под определенные критерии. Например, если это операции с наличными (снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставный капитал организации), открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгоценных металлов в ломбард, переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

Контроль таких операций стандартен и проводится для противодействия потенциальной легализации и отмыванию доходов, финансированию нелегальной деятельности и т.п. Можно ожидать, что повышение порога упростит процедуры банковских операций в некоторых случаях, но обычные граждане, скорее всего, не заметят разницы.