IB Capital

2023-04-28 11:15:00 ​​Инвестиционная стратегия Silver Arrow

Продолжаем разбирать инвестиционные стратегии! И сегодня мы с вами поговорим про стратегию, которая называется Серебряные Стрелы.

Silver Arrow - это управляемый портфель из большего числа фондов ETF, которые представлены на биржевых площадках США и торгуются на Нью-йоркской бирже ценных бумаг (NYSE) и электронной бирже NASDAQ.

Портфель формируется из наиболее перспективных 5 – 10 фондов, которые отбираются по фундаментальному признаку и с использованием специально разработанного алгоритма, базирующегося на технических показателях. В том случае, если ETF фонд перестает демонстрировать требуемые по стратегии показатели, он выводится из портфеля. При этом если на рынке благоприятная ситуация, то выведенный ETF фонд меняется на другой. В случае неблагоприятной ситуации на рынке свободные средства размещаются в фонды денежного рынка.

Управляющие данной стратегией нацелены на достижение доходности 15% - 35% годовых. В периоды рецессии и падения рынка менеджеры ставят целью достижение положительной доходности за счет применения ETF, которые двигаются в противоположном от рынка направлении, а так же использования ETF, ориентированных на защищенные акции и долговые ценные бумаги.

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#стратегия Открыть/Комментировать

2023-04-26 11:15:00 ​​Инвестиционная стратегия Gold Elephants

Опишу инвестиционные стратегии, в которых учавствую сам. Первая стратегия – Золотые слоны.

Gold Elephants - это стратегия создания эффективно диверсифицированного портфеля из акций лидирующих компаний на ведущих мировых фондовых биржах, отобранных по специальной торговой системе CAN SLIM.

Торговая система CAN SLIM была разработана знаменитым инвестором Уильямом О’Нилом в 1962 году. Созданный по данной стратегии портфель имеет ограниченные риски при высокой вероятности достижения показателей доходности, значительно превышающих результаты классических фондовых портфелей, которые используют стратегию «Купи и держи» (Buy and Hold).

Акции, которые попадают в инвестиционный портфель по данной торговой стратегии CAN SLIM, проходят жесткий отбор по фундаментальным параметрам, а именно:

- Ежеквартальная прибыль компании должна быть, как минимум, на 15% выше такого же квартала в предыдущем году;

- Ежегодная прибыль компании должна быть, как минимум, на 25% больше по отношению к предыдущему году в течении последних трех лет подряд;

- Компания должна выпускать уникальный продукт, который пользуется высоким спросом;

- Покупка акций компании должна проходить на высоком спросе на ее акции;

- Компания должна быть лидером в своем секторе экономики;

- К покупке акций компании, должны проявлять интерес крупные «Игроки» (Взаимные фонды, пенсионные фонды и т.д.);

- Рынок в целом должен расти.

Торговая система Уильяма О’Нила, безусловно, заслуживает внимания со стороны сообщества инвесторов. Отбор акций по фундаментальным параметрам гарантирует большую надежность инвестиционного портфеля, а ее стабильность результатов проверена временем и исторически подтверждена.

Данная стратегия хорошо работает преимущественно на зарубежном рынке, так как на российском рынке нет такого количества акций и далеко не все российские компании предоставляют требуемую информацию, что делает процесс подбора компаний довольно затруднительным.

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#стратегия Открыть/Комментировать

2023-04-25 11:15:00 ​​Итоги 1-го квартала 2023 года

Я сам являюсь инвестором и думаю, что будет отличной идеей показать динамику инвестиционных стратегий, в которых участвую сам, собственными деньгами.

Результаты работы моего основного портфеля за 1 квартал 2023 года:

Инвестиционная стратегия
Gold Elephants (Растущие акции): 3.47%

Инвестиционная стратегия
Silver Arrow (Биржевые фонды – ETF): 2.46%

Инвестиционная стратегия
Elliot Wave Plus (Волны Эллиота): 0.60%

Учитывая текущую напряженность в мире, считаю, что результаты вполне успешные! Кому-то может показаться такой результат недостаточно сказочным! Но в текущее время потрясений и полной неопределенности, стратегии делают ровно то, на что и нацелены - сохраняют и преумножают капиталы клиентов.

О том, как именно работают инвестиционные стратегии, расскажу в следующих статьях.

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#квартальный_отчет Открыть/Комментировать

2023-04-22 12:00:27 ​​Богатый папа, бедный папа

Теплая погода за окном, суббота, а значит самое время поговорить о книгах!

Книга «Богатый папа, бедный папа» Роберта Кийосаки была одной из первых прочитанных мной книг о бизнесе и финансах. Идеи, которые она раскрывает, и вправду могут изменить жизнь. В ней Кийосаки доносит абсолютно правильно жизненную философию – деньгами нужно учиться управлять. Он приводит очень интересные примеры, которые максимально просто объясняют все базовые принципы управления деньгами.

Я прочитал несколько его книг и, если первая «Богатый папа, бедный папа» заслуженно является бестселлером, то все последующие его книги… Имеют пару интересных тезисов, которые можно раскрыть за 10-20 страниц, а в остальном представляют собой повторение того, что было в первой книге. Словом, инфобизнес чистой воды. Воды на 200 страниц.

В своих книгах он иногда упоминает фондовый рынок, причем в очень негативном ключе. Мол, люди на нем часто теряют деньги, это штука непостоянная и вообще лучше инвестировать в недвижимость!

Идею о необходимости управления деньгами Кийосаки доносит правильную, а вот все, что он говорит про финансовые инструменты нужно делить на пятьдесят!

Во-первых, он не рассказывает про механизмы защиты от рисков на фондовом рынке, а они есть.

Во-вторых, описанные им методы работы с недвижимостью не имеют ничего общего с российской действительностью.

В-третьих, в то время, когда выходили его книги, он пиарил свои курсы по работе с недвижимостью.

В-четвертых, сам он по себе личность очень неоднозначная, про него было выкопано множество историй, когда он якобы банкротил свои компании, чтобы не отвечать по обязательствам. Да и недвижимостью он уже не занимается.

Выводы делайте сами.

Читать ли Кийосаки? Однозначно читать, как минимум, первую книгу. Ну и "Квадрант денежного потока" еще тоже можно: несколько новых тезисов + закрепление материала будет очень полезным!

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#кино_и_книги Открыть/Комментировать

2023-04-20 11:15:00 ​​Вкладывай, а не откладывай

Природа денег, как и природа человека, не имеет статического состояния. Человек либо развивается, либо деградирует. С деньгами все тоже самое, они либо становятся дороже, либо обесцениваются. Когда вы складываете деньги под матрас, в свинью копилку или на карту без процентов, вы все равно что наполняете водой дырявое ведро.

Инфляция – это дыра в ведре, через которое утекает реальная стоимость денег, а в нашей стране эта дыра размером в 12% и это только официальная.

Что такое инфляция?

Многие ошибочно считают, что инфляция – это рост цен. На самом деле, это не совсем так, инфляция – это увеличение денежной массы, а рост цен это уже последствие. Т.е. если правительство какой-либо страны включает печатный станок, увеличивая количество денег в обращении, это и есть инфляция. В результате происходит рост цен на все товары и услуги в стране.

Как сохранить деньги?

Когда вы откладываете деньги на депозит – дыра никуда не девается, просто сверху в ваше ведро льется тоненькая струя воды. Но ведро пустеет быстрее, чем эта струйка его наполняет - ставки по депозитам всегда ниже инфляции. В итоге, вы просто теряете деньги медленнее, чем если бы хранили их в кошельке или на карте. Сегодня мы видим, как ставки по депозитам снижаются, так что струйка становиться еще меньше.

Когда же вы вкладываете деньги на фондовый рынок, в инвестиционные фонды и другие адекватные финансовые инструменты, ведро начинает наполняться быстрее, чем его опустошает инфляция. Человечество изобрело огромное количество финансовых инструментов для того чтобы ваши деньги делали деньги, так давайте же ими пользоваться, а то мы как пещерные люди, с депозитами как с каменными топорами.

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать

2023-04-17 13:46:05 ​​С чего начинать инвестиции?

Без навыков управления личными финансами невозможно создать капитал. Это основа богатства, правило номер 0 в инвестициях. И начинать нужно с того, чтобы проводить все свои расчеты по безналу и с использованием кешбэка.

Да, в 2023-м про него разумеется все уже в курсе, но почему-то не все активно используют, а ведь это бесплатные деньги. Возможно, это потому что само слово по русски выглядит жутковато, но заменять на "возврат части потраченных средств" не будем!

Cashback в переводе с английского означает возврат наличных (сash — наличные, back — возврат).

Как это работает?

Все, кто имеет бизнес, знают, что наличный расчёт более выгоден бизнесу, чем безнал: 1% платёжные системы забирают себе (раньше это были Visa и MasterCard, сегодня – МИР), и 2% забирает банк.

Когда вы рассчитываетесь картой с кешбэком, то банк просто делится с вами частью своей прибыли, 1% себе за транзакцию и 1% вам. Win - win, только слегка уменьшается прибыль бизнеса, в котором вы совершаете покупку.

По некоторым категориям бывают акции и кешбек до 30%. Сегодня это обычный маркетинговый ход от банков.

Также есть специальные кешбэк сервисы. Вы просто переходите по специальной ссылке в интернет-магазин, оплачиваете, получаете часть денег за покупку и выводите себе обратно на карту.

В данном случае эти сервисы выступают как источник клиентов для магазина, за что получают с них прибыль и делятся этой прибылью с вами.

Почему нужно завести себе такую карту?

1% на самом деле никому погоды не сделает. Но здесь кроме приятного денежного бонуса происходит нечто более важное: развивается навык управления деньгами.

Умение управлять деньгами важнее, чем умение зарабатывать. Когда вы начинаете получать кешбэк, вести учёт доходов и расходов и т.д., то у вас появляется финансовая дисциплина, а с ней и другие финансовые результаты.

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать

2023-04-14 16:10:00 ​​Биржевой индекс

Сегодня поговорим о биржевых индексах – о том, что это такое и зачем они нужны. А также познакомимся с самыми важными из них!

Наверняка, многие хоть раз слышали фразы про индекс Доу Джонса, индекс “эсэндпи500”, индекс РТС и т.д.

Фондовый Индекс - это определённая группа ценных бумаг, а точнее, просто показатель изменения её цены. Проще говоря, берут большое количество разных акций, например, все компании одной страны, складывают их цены и делят на количество бумаг, взятых в индекс.

Представьте, что набрали некую корзину из акций 500 крупнейших компаний США, чтобы понимать как вообще чувствует себя экономика США (и экономика всего мира, потому что она завязана на США), вот это и будет индекс S&P 500. Индекс широкого рынка и главный показатель здоровья мировой экономической системы.

Сам по себе фондовый индекс не является единой ценной бумагой, поэтому говорят о его «значении», а не о цене!

Существует более 3 000 различных индексов, но вот самые известные из них:

Dow Jones

Первым широко распространенным индексом стал индекс, созданный Чарльзом Доу в 1884 году, изначально он включал в себя акции 11 компаний. Назывался он Dow Jones Transportation Average, а в 1896 году появился индекс, который сегодня известен как DJIA или Доу-Джонс (Dow Jones Industrial Average), который объединил основные промышленные компании Америки. Сейчас в нем 30 компаний, но их список пересматривается с развитием ситуации на фондовом рынке.

S&P 500

Следующим крупным индексом стал знаменитый S&P 500. Изначально был представлен компанией Standard & Poor’s в 1923 году, сейчас в нем 500 компаний из почти всех секторов экономики Америки. Поэтому его можно считать главным показателем развития фондового рынка США.

Индекс МосБиржи и РТС

У России тоже есть свой индекс –МосБиржи. Он включает в себя 50 крупнейших российских компаний и рассчитывается в рублях.

Индекс РТС – такой же индекс МосБиржи и включает в себя те же 50 крупнейших российских компаний, но при этом рассчитывается в долларах!

Также, существуют индексы, состоящие только из IT-компаний, здравоохранительных компаний, энергокомпаний, топовых европейских компаний и огромное множество других индексов.

Но можно ли их покупать, спросите вы?

Допустим, вы считаете, что IT сектор сейчас взлетит и задумываетесь: а можно ли в него проинвестировать? Да! И для этого были придуманы такие полезные финансовые инструменты, как инвестиционные фонды.

О том, что это такое, мы поговорим в следующих статьях!

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать

2023-04-13 11:43:03 ​​​​В России мало кто откладывает деньги

Один из банков РФ провел очень интересный опрос, целью которого было определить, сколько россиян откладывают самостоятельно на будущую пенсию. Ниже приведены результаты данного опроса:

1) Да, откладываю средства регулярно каждый месяц - 8.3%

2) Да, откладываю периодически, когда появляются свободные средства - 16.3%

3) Хочу откладывать, но пока не могу - 36.9%

4) Не откладываю - 38.5%

Как видно из результатов опроса, подавляющая часть россиян не имеет никаких пенсионных сбережений. Зачастую оправдывая это банальными причинами – нехватка денег, сейчас кризис, останусь ни с чем, лучше жить «здесь и сейчас». В результате чего, многие граждане не видят смысла копить на старость.

Но ведь все это - главная причина разобраться в личных финансах и обучиться финансовой грамотности. Ведь финансово грамотные люди не берут микрозаймы под 1000% годовых и не верят Сергею Мавроди. Они не хранят деньги наличными, а распределяют их по надежным финансовым инструментам. В результате развивается экономика страны в целом, производства растут, становятся конкурентно способными, дают больше рабочих мест и т.д.

Хорошая новость заключается в том, что разобраться в сфере финансов совсем не сложно. Главное, чтобы вы проявили интерес к этой теме. А дальше вы поймете, что нужно делать!

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать

2023-04-12 11:36:16 ​​Биржевые термины. Часть 2

Продолжаем нашу серию постов по изучению биржевых терминов!

Акции

Акция — ценная бумага, которая делает вас небольшим совладельцем компании (акционером). Это дает вам право претендовать на часть чистой прибыли компании, но только если она выплачивает дивиденды. Также вы можете принимать участие в различных голосованиях по ключевым решениям в компании и претендовать на долю имущества в случае банкротства компании, но это больше для владельцев крупного пакета акций.

И не нужно думать, что если вы купили акции компании, которая сдает в прокат самокаты, то вы будете пользоваться этими самокатами бесплатно!

По факту же, вы просто вкладываете деньги в развитие компании. В случае успехов компании вы богатеете вместе с ней, в случае неудач вы теряете вместе с ней.

Облигации

Облигация — тоже ценная бумага. Тут вы фактически даёте в долг компании (или государству), а она в конце срока погашения этого долга отдаёт вам займ с процентами. Либо отдаёт в течение этого срока по чуть-чуть, если облигация купонная, но это уже нюансы.

Если вы просто даёте в долг компании (государству), то прибыли/убытки на вас никак не отражаются, вы получаете фиксированный доход по облигации, о котором заранее знаете, и вас не волнуют дела компании. Главное, конечно, чтобы она не обанкротилась полностью, тогда вы ничего не получите. Но с нормальными крупными компаниями такое разумеется происходит редко, с государствами — еще реже.

Тренд

Это общая направленность рынка. Восходящий тренд — цены растут. Нисходящий — цены падают. Разумеется, цена не движется только в одном направлении, а всегда скачет, поэтому определить общий тренд — это тоже целое искусство. Есть разные методики, но нам их рассматривать ни к чему.

Коррекция

Коррекция — изменение рынка в сторону, обратную от тренда. При любом тренде цена не движется всегда строго в одну сторону.

Например, при восходящем тренде цена вырастет, потом немного упадет, потом снова вырастет (больше чем предыдущее небольшое падение). Так вот это “небольшое падение” при восходящем тренде и есть коррекция. Понять, когда коррекция превращается уже в обратный тренд — это тоже целое трейдинговое искусство.

Вот и все понятия, о которых я бы хотел рассказать в данной серии постов. Статьи, состоящие из сплошных терминов редко бывают интересными, но я старался!

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать

2023-04-10 13:22:36 ​​Биржевые термины

Канал о финансовой грамотности, а далеко не все понимают термины. И хотя я не планирую обучать трейдингу, но чтобы нам разговаривать на одном языке необходимо чтобы вы этот язык понимали.

Поэтому начнем мы с небольшой серии постов “для самых маленьких”.

Стоит учитывать, что некоторые термины не имеют четких и однозначных определений, и их понятия весьма условны. Но я попробую объяснить их значение простым языком.

Первые два термина хорошо описывает Роберт Кийосаки:

Актив – то, что приносит вам деньги!
Пассив – то, что забирает у вас деньги!

Например, есть банковский депозит – деньги лежат под % - это определенно актив! Или другой пример: есть квартира, сдавая ее в аренду вы получаете с нее доход – это так же является активом, но если квартира не сдается, просто пустует, или вы в ней живете, то она превращается в пассив – она не приносит вам доход, но требует денег – квартплату. Я не призываю отказаться от удобств и жилья, но важно понимать разницу, и стремиться к тому, чтобы количество активов превышало количество и качество пассивов!

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель - это есть все, где образно лежат активы, он может включать и недвижимость, и ценные бумаги, и физическое золото и просто деньги. Также портфель может быть только из акций, только из ценных бумаг и прочее.

Брокер

Переводится с английского как “посредник”. Вы не можете самостоятельно купить или продать какой-либо актив на бирже, вам нужен посредник. Брокер полностью обеспечивает вам процесс торговли.

Вы отдаёте приказ (ордер) на покупку или продажу, который уже исполняет брокер. Но на самом деле вы просто работаете в программе (или на сайте брокера) и не паритесь, что и как происходит.

За это всё брокер, разумеется, берёт комиссию, небольшую, которую вы не особо замечаете. (Если, конечно, это не ушлый “желтый” брокер, который дерёт в 10 раз бОльшую комиссию за удобное приложение )

Диверсификация

Диверсификация – это распределение ваших финансов между несколькими активами. Это является своеобразным элементом защиты ваших инвестиций. Здесь подходит сравнение «не хранить яйца в одной корзине», иначе говоря нельзя хранить все активы в одном месте! Не стоит приобретать акции только одной компании, ожидая их роста, разумнее распределить их на 10 или 20 компаний! Четких критериев как лучше – не существует, это индивидуальное дело каждого, так же, как и цели и задачи у всех разные!

Если статья понравилась - ставьте лайк и оставляйте комментарии! Это отличный способ поблагодарить автора и помочь в развитии канала

#финансовая_грамотность Открыть/Комментировать