2022-07-03 18:02:03
Правила инвестирования Уоррена Баффета
Американский инвестор Уоррен Баффет известен по всему миру благодаря способности предсказывать рост акций. Какой стратегии придерживается Баффет и что советует новичкам - обсудим в посте.
Стратегия Уоррена Баффета
Инвестор придерживается принципа стоимостного инвестирования. Он находит недооцененные компании, акции которых стоят дешевле реальной стоимости активов. У них надежные фундаментальные показатели, высокая доходность и потенциал для дальнейшего роста, но они пока не интересны рынку по каким-либо причинам.
Принципы инвестирования Уоррена Баффета
Инвестировать на долгий срок.
Обычно Баффет выбирает акции на всю жизнь. Для инвестирования нужно запастись терпением и временем. Не стоит покупать акции, только потому что у компании выходит новый продукт или ожидается хороший квартал.
Не следить за колебаниями рынка.
По мнению Баффета, котировки не сказываются на стоимости акции в будущем. В кризис бумаги продаются по низкой цене, а во время роста — рынок предлагает те же бумаги в разы дороже. Будущее невозможно предсказать, и нельзя полагаться лишь на текущие котировки. Баффет игнорирует краткосрочные рыночные движения и инвестирует на долгий срок. К тому же частые операции с ценными бумагами снижают доходность — из-за комиссии брокеров.
Инвестировать в те активы, которые понимает инвестор.
Он должен досконально разбираться в отрасли и специфике бизнеса, источниках дохода и перспективах. Это помогает делать правильные прогнозы относительно развития компании. Не стоит следовать тенденциям рынка, модным направлениям или советам друзей.
Баффет выбирает компании из той отрасли, которую он может легко проанализировать.
Если операционная стратегия компании неоднозначна, трудно достоверно прогнозировать ее эффективность. Поэтому, когда в начале 2000-х лопнул пузырь доткомов, Баффет не потерпел убытков: он просто в них не инвестировал.
Покупать акции по сниженной цене.
Данный совет — основа стоимостного инвестирования. Любые стабильные компании терпят кризис, и их акции падают вслед за всем рынком. В такие периоды стоимость акций в разы меньше стоимости компании. В перспективе акции вырастут, поэтому это удачный момент для покупки.
Оценивать будущее компании, а не прошлое.
Инвесторы часто оценивают прошлые достижения компании: финансовый отчет, прибыль, качество управления. Но не стоит забывать о перспективах компании, ее целях и направлениях деятельности. Потому что от этих показателей зависит будущая доходность.
Инвестированию можно научиться.
Инвестиции не зависят от IQ, опыта, высшего образования или профессии. Действительно любой может зарабатывать на акциях. Все, что нужно, — просто желание учиться, пробовать и искать собственный рецепт успеха.
Вовремя продавать акции.
Если ценные бумаги не соответствуют ожиданиям и стратегии, лучше всего продать их, чтобы компенсировать потери. Даже если инвестор изначально покупал их на долгий срок, держать убыточные акции бессмысленно — важно признавать ошибки.
Инвестировать только свои деньги.
Не стоит брать в долг, чтобы купить акции. При любой сделке есть риск потерять деньги, биржа не гарантирует прибыль, а заемные средства часто нужно возвращать в кратчайший срок.
Лучше всего вкладывать свободные средства, с которыми несложно расстаться.
Опытные инвесторы рекомендуют сначала избавиться от долгов и только потом инвестировать.
Обращать внимание на дивиденды.
Баффет отдает предпочтение компаниям, которые распределяют дивидендную прибыль между акционерами. Такие компании стремятся максимизировать акционерную стоимость. В перспективе инвестор может получать пассивный доход и реинвестировать его в другие акции.
Разумно относиться к тратам.
Баффет говорит, что большой капитал — это не возможность покупать дорогие предметы, а залог безопасности. Не стоит тратить все свои деньги — это приводит к необдуманным решениям и частым ошибкам в прогнозах.
880 views15:02
G
