Финансовая нeзaвисимость

2024-05-17 19:17:30 Пришло время фиксировать прибыль?

Индексы Мосбиржи сегодня впервые с 18 февраля 2022 года превысил отметку 3500 пунктов, индекс S&P500 тоже на максимумах. В связи с чем мне мои подписчики задают закономерные вопросы: нужно ли фиксировать прибыль в той или иной бумаге, если она слишком сильно выросла? стоит ли фиксировать высокую прибыль? когда фиксировать прибыль?

Ответ на эти вопросы в первую очередь зависит от целей вашего инвестирования.

Если конкретная бумага или весь ваш портфель выросли на запланированные 30, 50 или 200% и это была цель вашего инвестирования, то, наверное, можно и продать, ведь цель-то достигнута. Просто странно ставить себе такие цели.

Я никогда ничего не фиксировал за долгие годы инвестирования и не собираюсь этого делать в будущем, так как фиксация прибыли – это спекулятивное действие. Я продаю бумаги только если я приблизился к поставленной цели, например, покупке недвижимости, о которой я мечтал. А мое однозначное негативное отношение к спекуляциям все уже знают.

Однако, вернемся к практическим ситуациям, если у вас есть бумага, например, из второго или даже третьего эшелона и она резко выросла, как говорится, без объяснения причин, то продать, конечно, можно. Потому что на рынке порой бывают неадекватные сюрпризы.
Но я с таким сталкивался редко. В подавляющем большинстве случаев причины подобной динамики есть и их стоит проанализировать.

С голубыми фишками беспричинного очень сильного роста почти не случается, а во второй или, тем более, третий эшелон и тем паче в российской юрисдикции лезть вообще смыла не вижу.

Если же вам просто повезло купить хороший актив дешево, и он сильно вырос по адекватным причинам, то зачем его продавать и что-то там фиксировать. Просто еще раз вспомните о своих инвестиционных целях.
Если продадите и порадуетесь зафиксированной прибыли и потом захотите опять войти в рынок, как вам кажется, более выгодно, то с большой вероятностью и остальные бумаги в этот момент могут уже оказаться подросшими и смысла в данном движении не будет совсем. Только комиссию брокеру отдадите. И нервы себе пощекочете.

Строить стратегию инвестирования на везении и хаотичных сделках купли-продажи я бы не рекомендовал. К хорошему это, как правило, не приводит. Да и статистика, говорит о том, что в среднем наиболее активные частные трейдеры добиваются худших результатов, и наоборот – доходы больше у тех индивидуальных инвесторов, кто реже совершает рыночные операции. Об этом было целое видео.
И определитесь с целями! Вообще-то именно с прояснения целей нужно начинать инвестирование.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-16 17:10:28 ​​Самые большие страны по доле ВВП в мировой экономике. США всё?

На графике ниже показано изменение распределения мирового ВВП между крупнейшими экономиками мира с 1980 по 2024 годы (за 2024 отражаются прогнозные значения от МВФ).

Как мы видим ВВП динамично менялся за последние 40 лет, отражая изменения в экономиках, демографические тренды и технологические достижения.

Доля США в мировом ВВП существенно колебалась, хотя практически все время была самой большой и остается таковой на сегодняшний день.

ВВП Китая стремительно рос с начала 2000-х годов, в то время как доля Европейских стран постепенно сокращалась и теперь находится на уровне Китая.

Япония с середины 90-х начала терять свое лидерство из-за экономической стагнации и старения населения.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-15 21:04:34 СПб биржа предлагает новую стратегию по разблокировке активов

Глава СПб биржи Евгений Сердюков поделился новостями о разблокировке активов частных инвесторов, купленных через американскую инфраструктуру. Сейчас есть два рабочих варианта:

- Коллективное заявление. Предложенная ранее идея с выводом СПб банка из-под санкций не стала рабочей, поэтому юристы СПБ Банка сейчас готовят коллективное заявление в OFAC (Управление по контролю над иностранными активами Минфина США) на разблокировку активов, которое будет направлено американскому регулятору в ближайшие недели.

- Самостоятельная разблокировка. Представитель биржи считает, что самостоятельная подача заявлений частными инвесторами в OFAC – это «наиболее вероятный сценарий разблокировки активов». Сердюков сказал: «Сама процедура подачи заявления бесплатная, основные затраты у физического лица — это на квалифицированный перевод личных документов на английский язык». СПб биржа подготовила шаблон заявления для получения индивидуальной лицензии и инструкцию по его заполнению, но пока эта информация не доступна на сайте.

Отдельно Сердюков прокомментировал ситуацию с гонконгскими бумагами: «В Гонконге комплаенс достаточно сложный, но процесс идет… Наши юристы рассчитывают, что разблокировка гонконгских активов может произойти быстрее других замороженных активов».

На мой взгляд, перекладывание проблем на голову пострадавших инвесторов - это неприятная тенденция. Я лично пока не собираюсь подавать самостоятельно заявление на разблокировку, с учетом того, что все-таки СПб биржа подаст коллективный иск. Если этот сценарий не сработает, то тогда, может быть, озабочусь подачей индивидуального иска. Хотя есть еще вариант - ничего не делать, а ждать, что рано или поздно активы будут разморожены.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-14 15:26:00 У меня снова много покупок! Почему?

Закончились праздники, ушли и по сути, не реализовались страхи дат 7 и 9 мая. Проявляется перспектива дивидендного сезона. Я очень не люблю этот радостный для многих инвесторов период. Ведь именно в это время блогеры и брокеры зачастую неадекватно разгоняют акции.

Я уже несколько раз приводил в пример акции МТС и рассказывал на их примере, как разводят толпу заставляя покупать акции по ценам близким к максимумам. И рассказывал, как и когда грамотно покупать эти бумаги, если, конечно, они нужны вашему инвест-портфелю по общему балансу и с учетом рисков.

Так вот. Не люблю дивидендный сезон, потому что именно в это время очень сложно покупать акции на разогнанном рынке.
Тем не менее, справедливости ради должен отметить, что именно в это время на рынок выходит довольно много реальных новых денег в виде тех самых дивидендов. А с учетом того, что инвестиционная грамотность сегодняшних инвесторов очень низка, то они будут вкладывать эти дивиденды туда, куда им скажут различные хитровыдуманные гуры.

Поэтому я сейчас пока не буду притормаживать свои покупки, пока дикий разгон не проявился. А с учетом текущих интересных возможностей на рынке ОФЗ сейчас даже получается так, что покупок у меня на текущей неделе выйдет заметно больше, чем обычно. Обычно было 6-7 покупок в неделю.
А сейчас с начала недели, за полтора дня уже 7 покупок на российском рынке. И если я буду видеть относительно неплохие возможности, то продолжу покупать еще больше (возможности по свободному кэшу, естественно, имеются).

Возможно, появятся интересные истории на отсечках, но не буду забегать вперед. Тем более что впереди по-прежнему остаются геополитические риски, которые, естественно, стоит грамотно учитывать.
Все покупки оформлены в инвест-клубе.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-13 19:11:03 Баффет тоже ошибается. Какой вывод можем сделать мы?

Уоррен Баффет – это один из самых выдающихся инвесторов всех времен и народов. Он это доказал десятилетиями успешных инвестиций. За ним давно закрепилась репутация мудрого, терпеливого и разумного инвестора.

Но несмотря на свою репутацию гуру и оракула, Баффет, как и все инвесторы, совершает инвестиционные ошибки. И к его чести, он их не скрывает.

На ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway Уоррен Баффет поделился ошибкой, которую он совершил не так давно – речь идет о продаже всех акций медиа компании Paramount с убытком: «Я был на 100% ответственен за решение о покупке акций Paramount. Это было на 100% мое решение, и мы все продали и потеряли немало денег».

Конечно, для Berkshire Hathaway эта ошибка не критична в общем объеме успешных операций, но Баффетт сказал, что эта ошибка заставила его глубже задуматься о том, чему люди отдают предпочтение в свободное время.

Какой вывод можем сделать мы?

Все люди и инвесторы имеют право на ошибку, но при этом надо организовать свое инвестирование так, чтобы эти ошибки не стали для вашего капитала фатальными. То есть, надо грамотно составить инвестиционный портфель, правильно учесть риски и покупать активы примерно равномерно по времени и без фанатизма.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-13 10:31:00 ​​Какие купить акции? Газпром Норникель Аэрофлот Сургутнефтегаз ВТБ Как выбирать акции? ОФЗ Дивиденды Риски Смотреть здесь

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-12 11:00:02 ГЛАВНОЕ НА ПРОШЕДШЕЙ НЕДЕЛЕ

1. Почему Баффет распродает акции Apple? Подробности здесь

2. Основные проблемы инвестирования! Инвестиционный портфель. Толерантность к риску Смотреть здесь

3. Во что я бы не стал инвестировать? Подробности здесь

4. Прогноз курса доллара на июнь. экономика юань евро Смотреть здесь

5. Странно и обидно! А для вас ОПАСНО! Подробности и видео здесь

6. Какие акции купить сейчас? Топ лучших акций! Подробности и видео здесь

7. Глава Euroclear против конфискации замороженных активов РФ Подробности здесь

8. Мои инвестиционные действия на прошедшей неделе Подробности здесь

НУЖНЫЕ ДЛЯ ИНВЕСТОРА ПРОШЛЫЕ РОЛИКИ И ПОСТЫ:

Ваши любимые финансовые ошибки? Смотреть здесь

Правильная точка входа. Смотреть здесь

Сколько кэша должно быть в портфеле? Смотреть здесь

В чем хранить свободный кэш? Смотреть здесь

Куда инвестировать в 2024 году? Смотреть здесь

Инвестировать или подождать обвала? Смотреть здесь

Дивиденды – зло! Смотреть здесь

Как выбирать ОФЗ? Какие купить ОФЗ? Смотреть здесь

Минусы ИИС-3! Смотреть здесь

Типичные ошибки инвесторов! Смотреть здесь

Во что я бы не стал инвестировать?! Подробности здесь

Что такое Оранжевое инвестирование? Суть соревновательных счетов

Зачем может пригодиться инвест-клуб? Читать здесь

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-11 13:59:52 Мои инвестиционные действия на прошедшей неделе

Пополнил на неделе оба соревновательных брокерских счета на 10 000 рублей. Регулярные покупки продолжил на обоих этих счетах. Отдельно от соревновательного процесса осуществлял покупки активов на ИИС.

Всего покупок на прошедшей неделе было 6. Неделя была короткая. Российский рынок демонстрировал стагнационные и нервные настроения. Американцы слабо подрастали. Такая невнятная динамика на рынках, как правило, осложняет выбор активов под покупку

- 1 покупка из 6 – это иностранные акции. Те самые виртуальные покупки.

- 5 из 6 – это российские акции, облигации (ОФЗ) и фонды.

Все упомянутые выше покупки активов оформил и объяснил в инвест-клубе.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-10 16:40:16 Глава Euroclear против конфискации замороженных активов РФ

Новый исполнительный директор Euroclear Валери Урбен не поддерживает идею конфискации активов российского Центробанка. Она считает, что конфискация российских активов откроет «финансовый ящик Пандоры», т.к. иностранные инвесторы увидят, что инвестировать в Европе небезопасно.

Урбен сообщила, что против Euroclear возбуждено около 100 исков от россиян, требующих вернуть деньги. Она сказала, что если суд признает депозитарий виновным, то у них не будет другого выбора, как заплатить истцам.

Что касается использования доходов от реинвестирования российских средств, которые накопились на счетах депозитария, то Урбен подчеркнула, что «Euroclear не имеет права голоса» в этом вопросе. Она ожидает, что решение об использовании этих средств будет достигнуто в ближайшие несколько недель. Тем временем стало известно, что постпреды стран ЕС предварительно согласовали использование доходов от замороженных активов России в пользу Украины.

Очевидно, что депозитарий хочет сохранить лицо, настаивая на том, что все происходит помимо их воли и под давлением Большой семерки.

Россия в свою очередь считает все происходящее нарушением международного права и обещает ответить на возможную конфискацию средств.

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать

2024-05-09 12:19:19 Какие акции купить сейчас? Топ лучших акций!

Периодически меня спрашивают подписчики канала, стоит ли им покупать ту или иную акцию. Просят составить топ-5 или топ-10 лучших акций для покупки. Видео на тему топовых акций (

). Посмотрите его, если не видели.

К сожалению, большинство новичков не понимает, что начать инвестировать — это не просто купить какие-то акции на бирже. Инвестиции – это не покупка акций Apple, Сбер, Газпром и т.д. Это точно не инвестиции, это просто небольшой набор инвестиционных активов, который совершенно не обязательно соответствует вашим целям, риск-профилю и иным индивидуальным особенностям вашего инвестирования.
Как правильно начать инвестировать?

Разумному инвестору, который хочет добиться своих целей, важно составить сбалансированный инвестиционный портфель с учетом важных для себя параметров (инвестиционного горизонта, риск-профиля и др.). Портфель должен обязательно включать разные классы активов и иметь достаточную диверсификацию. Надо научиться правильно учитывать риски.

Именно суть правильного инвестирования вам стоит изучить, а не то, как найти самую лучшую акцию и «гарантированно озолотиться». Не надо искать лучшие акции! Нужно покупать качественные активы, которые подходят вашему портфелю.
Кстати, о правильном выборе акций, у меня в обучении тоже есть очень объемный и полезный блок.
А еще там про то:
- как не бегать за инвест-идеями от блогеров и брокеров,
- как взять свое финансовое будущее под личный контроль, не надеясь на разных советчиков, которые будут цинично и активно предлагать вам именно то, на чем они зарабатывают (IPO, крипту и многое другое), то есть то, что вам совершенно не нужно и опасно,
- как достичь финансовой независимости от работодателя и не жить только на нищенскую пенсию.

А ролики и публикации с названиями «Какие акции нужно покупать сейчас?», «Куда инвестировать в 2023 году?», «Топ 5 акций для покупки прямо сейчас!», «Лучшие дивидендные акции!» и т.п. НУЖНО СРАЗУ ПРОПУСКАТЬ И НЕ ЗАСОРЯТЬ СЕБЕ МОЗГИ ЭТОЙ ЧУШЬЮ!

Экосистема «Финансовая Независимость»: https://t.me/fndb777/1584 Открыть/Комментировать