Новые правила блокировки физиков Цель - борьба с мошенниками | ФинМон. Грамотный Банкинг.

Новые правила блокировки физиков

Цель - борьба с мошенниками, отмыванием, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками.

Критерии:
1. Более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц;
2. Более 30 операций в день;
3. Переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц;
4. Сумма операций сильно меньше суммы остатка (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
5. Короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием;
6. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
7. Совпадают MAC-адреса, цифровые отпечатки устройств, используемые разными физиками;
8. Если нет платежей юрикам «для обеспечения жизнедеятельности» (коммуналка, телефон, иные услуги).


Если у вас совпали минимум два пункта ждите блокировку , отказ в проведении операции и расторжение договора банковского счета, а физлицо внесут в черный список ЦБ.


http://www.cbr.ru/StaticHtml/File/117540/20210906_16-mr.pdf