Разбор портфеля нашего читателя из Тольятти Новый герой нашей | Нормальные инвестиции

Разбор портфеля нашего читателя из Тольятти

Новый герой нашей рубрики «Как я стал инвестором» Михаил Авдяков, которому 27 лет, почти год назад бросил курить, а на сэкономленные деньги начал инвестировать. Он покупает акции, валюту и фонды: FXUS, FXCN, FXDE, FXDM и FXIT. Мы решили проанализировать его портфель.

В портфеле нашего героя есть как отдельные акции, так и ETF разных рынков, в том числе и FXDM, внутри которого ценные бумаги 17 стран. Поэтому можно сказать, что портфель инвестора диверсифицирован по рынкам и валютам. Также у него есть фонд FXIT, а это значит, что в портфеле отдельно выделен высокотехнологичный сектор США.

Но все выбранные Михаилом фонды и отдельные бумаги относятся к акциям. По своей природе это рисковые инструменты, которые сильно зависят от ситуации на рынке. Для снижения риска вложений можно добавить в портфель и другие классы активов, например, облигации. Портфель с облигациями в составе будет меньше колебаться и демонстрировать не такие глубокие просадки.

В линейке FinEx ETF есть несколько облигационных фондов:
- некоторые из них ориентированы на российский рынок (FXRU, FXRB),
- внутри других — облигации развитых стран (FXFA, FXRD),
- есть также фонды, наполненные гособлигациями США с защитой от инфляции (FXTP, FXIP).

В зависимости от цели можно выбрать подходящий фонд облигаций для улучшения диверсификации портфеля. Чтобы сделать вложения более устойчивыми к коррекциям на рынке, стоит также добавить в него золото, которое традиционно считается защитным активом.

Впрочем, можно посмотреть на ситуацию и по-другому: Михаилу 27 лет, а в это время портфель может быть рисковым, так как период накопления еще очень долгий. Поэтому вложения в акции могут быть оправданы, тем более когда портфель формируется по описанным принципам.

Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Саму историю героя можно прочитать по ссылке.