2024-06-27 15:44:05
Топ-3 флоатера: лучшие накопительного счета Среди облигаций наибольшей популярностью пользуются бумаги с фиксированным размером выплат. Однако в текущей рыночной ситуации могут быть более привлекательными облигации с плавающим купоном – флоатеры. Сегодня поговорим что это и как с ними можно получить до 19,3% годовых.Флоатеры
Это облигации, размер купонов по которым меняется и может быть привязан к инфляции, к ключевой ставке и RUONIA – средней ставке, по которой крупнейшие российские банки выдают друг другу кредиты на один день. Флоатеры могут выпускаться и государством (ОФЗ-ПК), и корпорациями.
Преимущества Флоатеры очень похожи на накопительный счет с ежедневным начислением дохода и выплатой процентов раз в месяц/квартал.
Привязка купонов флоатеров к ставкам ЦБ открывает возможность зарабатывать по отдельным бумагам надежных эмитентов
Флоатеры могут избавить инвестора от процентных рисков – это актуально в ситуациях, когда ставки в экономике растут.
Флоатеры интереснее коротких ОФЗ – доход выше, а волатильность ниже.
Топ-3 флоатеров с доходностью до 19,3% Норникель никель: доходность до 18,5% ISIN-код: RU00A1083A6.
До погашения: 4,9 года.
Норникель является одним из крупнейших в мире производителей никеля, меди, металлов платиновой группы и побочных продуктов с долей экспорта около 90%. Доля на мировом рынке палладия – 40%, а высокосортного никеля – 17%. По объемам продажб в топ-10 лучших в мире. Долговая нагрузка низкая.
Выпуск с плавающим купоном (ключевая ставка + 1,3%), ожидаем доход 10% за полгода.
Металлы платиновой группы и побочных продуктов с долей экспорта около 90%.Доля на мировом рынке палладия - 40%, а высокосортного никеля - 17%. По себестоимости входит в топ-10 лучших в мире. Долговая нагрузка низкая.
Выпуск с плавающим купоном (ключевая ставка + 1,3%), ожидаем доход 10% за полгода.
Облигация торгуется с условием доходности 18,5% — почти максимальная среди бумаг эмитентов первого эшелона, а также имеет ежемесячные купонные выплаты, что более подходит розничным инвесторам.
ГТЛК: до 19,3%
ISIN-код: RU00A107TT9.
До погашения: 3,3 года.
ГТЛК - одна из крупнейших лизинговых компаний РФ. Единственным акционером является государство в лице Министерства транспорта РФ и Министерства финансов РФ. У компании есть практически ежегодная доходность и льготные кредиты.
Крупнейший заемщик — Аэрофлот (18% от портфеля кредитов). Достаточность капитала превышает требования.
БуиВей 002Р-03 с доходностью YTM 19,3% имеет лучшую доходность среди облигаций 2-го эшелона, ожидаем доход 10% за полгода и 18,3% за год.
РЕСО-Лизинг: до 19,2%
ISIN-код: RU000A1075J3.
До погашения: 3,5 года.
РЕСО-Лизинг – лучшая компания в стабильном сегменте автолизинга, который показывает контрцикличность в кризис, так как обесценивание рубля приводит к росту стоимости залога – иномарок – и у меньшению кредитных убытков.
Выпуск БО-02П-05 торгуется с доходностью 19,2% – на уровне Балтийского лизинга при более хорошем кредитном качестве по всем трем ключевым рискам: бизнес, финансовому и акционерному. Ожидаем доход 10%+ за полгода и 18,2% за год.
*не является ИИР
3.5K views12:44
Н
