Как чрезмерная диверсификация может навредить вашему портфелю? | КАПИТАЛЪ | Финансы

Как чрезмерная диверсификация может навредить вашему портфелю?

Посягнём на святое? Посягнём, но вполне обоснованно, ибо надо.

Представьте: у вас 50 разных акций в портфеле. Звучит впечатляюще, правда? Но давайте разберёмся подробнее:

Способны ли вы провести качественный, фундаментальный анализ каждой из этих 50 компаний?

Изучить их финансовую отчётность, оценить перспективы роста, проанализировать конкурентов и риски? Вряд ли.

Скорее всего, при таком количестве активов вы не сможете уделить достаточно времени каждой компании, что повышает риск принятия неверных инвестиционных решений.

Отслеживание новостей, финансовых показателей и корпоративных событий 50 компаний – это колоссальная задача.

Что стоит помнить?
Диверсификация сглаживает как потенциальные убытки, так и прибыль.

Когда одни акции в вашем портфеле растут, другие могут падать. В итоге чрезмерно диверсифицированный портфель часто демонстрирует среднюю доходность, близкую к рыночной, и не позволяет в полной мере реализовать потенциал наиболее перспективных активов.

Диверсификация – это отлично, но без фанатизма