Антихайп про деньги

2022-02-27 13:43:52 Информация касается только рублей. По выдаче средств в евро и долларах пока информации нет. Открыть/Комментировать

2022-02-27 13:42:39 Банк России располагает необходимыми ресурсами и инструментами для поддержания финансовой стабильности и обеспечения операционной непрерывности финансового сектора.

Мы будем непрерывно предоставлять банкам наличную и безналичную ликвидность в рублях. Аукцион РЕПО «тонкой настройки» в понедельник будет проведен на безлимитной основе, с полным удовлетворением всех поступивших от банков заявок. Для максимального покрытия возможной потребности банков в текущей ликвидности Банк России существенно расширит Ломбардный список.

Российская банковская система стабильна, имеет достаточный запас капитала и ликвидности для бесперебойного функционирования в любой ситуации. Все средства клиентов на счетах сохранены и доступны в любой момент времени.

Банковские сервисы предоставляются в обычном режиме. Банковские карты всех банков на территории России также продолжают работать нормально. 

Передачу финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития событий обеспечивает Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России. Открыть/Комментировать

2022-02-27 13:37:05 ​ #видео Друзья, все очень быстро меняется, поступает новая информация. Поэтому мы только что записали видео с финансовым аналитиком и радиоведущим Владимиром Левченко.

Мы поговорили о текущей ситуации для российской экономики и последствиях:
- Риски заморозки активов ЦБР
- Что делать инвестору в текущей ситуации
- Где дно и как понять, что активы уже там
- Какие активы могут быть интересны
- Евробонды - покупать ли и если да, то какие
- Сбер, Тинькофф и ВТБ
- Роль криптовалют в текущей ситуации.

Принимайте информированные и взвешенные решения!
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-27 08:30:06 #санкции EC, США, Канада и Британия согласились отрезать санкционные российские банки от системы SWIFT. При необходимости другие банки из России тоже будут отключены от SWIFT. Об этом пишет Bloomberg. Детали пока обсуждаются.

Почти все страны ограничат выдачу «золотых паспортов».

Также союзники договорились, что заморозят активы Банка России, по словам главы Еврокомиссии Урсулы фон дер Ляйен. Центробанк имеет $640 мрд резервов, и большая часть их хранится в Нью-Йорке, Лондоне и Франкфурте. Заморозка ЗВР может привести к неспособности регулятора делать валютные интервенции для поддержки курса рубля и поддерживать банки.

США ожидают, что, лишившись поддержки Центрального банка РФ после замораживания его активов за рубежом, российский рубль "сорвется в свободное падение. И такая вероятность весьма высока - у ЦБ нет возможности продавать доллары, и с этого момента он только может печать рубли для наполнения банков ликвидностью.

Если отключение от SWIFT - это дорого и неприятно, то заморозка активов ЦБР - это реальный крах рубля.
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-26 21:00:07 Открыть/Комментировать

2022-02-26 21:00:07 ​ #санкции Решение об отключении России от глобальной платежной системы SWIFT будет принято в течение нескольких дней, заявил управляющий центральным банком еврозоны, попросивший не называть его имени.

"SWIFT — это всего лишь вопрос времени, очень короткого времени, дней», — сказал глава ЦБ. "Достаточно ли этого? Нет. Необходимо ли это? Абсолютно. Санкции имеют смысл только в том случае, если есть издержки для обеих сторон, а это будет дорого", - добавил он.

ЕЦБ и Европейская комиссия оценивают влияние этого шага на внутреннюю экономику. Чтобы заблокировать доступ Москвы к системе, потребовалось бы единодушие 27 стран ЕС, но больше всех ранее возражала Германия, опасаясь проблем с поставками газа. Но теперь Германия изменила свое мнение, заявив о возможности точечных отключений: “What we need is a targeted and functional restriction of SWIFT.”

Последствия:
Еще в 2017 году Герман Греф говорил, что, если Россию отключат от платежной системы, то «холодная война покажется детской забавой». Банки фактически потеряют доступ к зарубежным корсчетам - они не смогут совершить перевод денежных средств, либо «увидеть» поступления на эти корсчета от контрагентов за рубежом.

Переводы на зарубежные счета станут дороже и дольше. Это приведет к сбоям в цепочке поставок, а также к увеличению цен, то есть инфляции. На внутренние платежи отключение не должно повлиять.

Россия - экспортная страна, и отключение от SWIFT может привести к резкому снижению валютных вливаний и ослаблению рубля.

Последствия будут ждать не только Россию, но и ЕС и США. Например, Газпром поставляет до 30% объемов газа в Германию. Как планирует рассчитываться ЕС за поставки нефти и газа, чемоданами кэша?

Также вероятен приток пользователей на криптобиржи и рост популярности криптовалют и (особенно) стейблкоинов.
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-25 14:50:05 ​#санкции Что нужно знать о текущей ситуации с российскими банками:

1. Карты работают и будут продолжать работать на всей территории России для оплаты товаров и услуг.

Но карты, попавшие под санкции ( ВТБ, Совкомбанка, Новикомбанка, Промсвязьбанка, "Открытия), зарубежом работать не будут. Эти карты также не примут в онлайн маркетплейсах, если они зарегистрированы в странах, поддерживающих санкции (США, Великобритания, ЕС).

2. Средства клиентов на банковских счетах доступны, включая рублевые и валютные счета.

Таким образом, сценария с заморозкой активов клиентов на счетах не случилось. Пока не реализовался сценарий с блокировкой валютных счетов и выдачей в рублях по установленному курсу. Тем не менее, это еще не говорит о том, что сценарии эти не будут реализованы совсем, а лишь о том, что у россиян есть окно для того, чтобы принять решение по их активам, находящимся в банках.

Стоит отметить, что сам по себе отток ликвидности для банков - это удар, который по размеру влияния не менее мощный, как и сами санкции. Для центробанка эта волна была ожидаемой, и именно поэтому они предлагают им поддержку. Чтобы остановить отток процентная ставка, вероятнее всего, также будет подниматься.

PS Точка (Открытие) сообщает, что в долларах и евро не отправляются за границу и не поступают в Точку с сегодняшнего дня и рекомендуют открыть счет в банках, не попавших под санкции.

Что нужно понимать инвестору?
Санкции направлены не на удар в моменте, а на истощение и отрезание России от мира. Шоковый сценарий ударил бы и по США, и по Европе, а так будут истекать контракты, а новые - не подписываться. Все постепенно уйдут, и Россия не сможет грозить взлетом цен на газ или нефть.
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-24 23:25:05 ​ #россия Президент Джо Байден обнародовал новые санкции против России в четверг. Это жесткий сценарий (и вероятно, еще не финальный).

Будут введены ограничения на операции в долларах, евро, фунтах стерлингов и иенах.

Санкции будут направлены на активы в размере $1,4 трлн и будет включать конкретные меры в отношении Сбера, Газпромбанка, банка «Открытие», Совкомбанка и Новикомбанка.

При этом для ВТБ введены максимальные санкции - активы банка в США заморожены, запрещены транзакции в долларах и введен запрет на транзакций с американскими контрагентами.

Сбер находится под более мягкими санкциями. В течение месяца ему закроют все коррсчета. "Санкции убили международный бизнес Сбера в баксах и евро, но они не такие жесткие, как опасались. Пока понятно, что банки смогут поводить все операции внутри страны. С остальным разбираемся", - рассказал "Антихайпу" один из экспертов в банковской сфере.

Введен запрет на привлечение капитала через выпуск облигаций или акций распространяется на Газпром, Газпромбанк, Газпромнефть, Транснефть, Россельхозбанк, Ростелеком, Русгидро, Алроса, Совкомфлот, РЖД.

Также США накладывает вето на поставки полупроводников, компьютеры, телекоммуникационное оборудование, лазеры и сенсоры. Сейчас поступают данные, что лидеры ЕС согласились на введение санкций в отношении финансового, энергетического и транспортного секторов России, а также запрет экспорта и расширение списка лиц.

Пока от SWIFT не отключили, но риски сохраняются.

Завтра Мосбиржа не будет проводить утренние торги на рынке акций. Основные торги начнутся в 10:00. Впрочем, открытие вряд ли принесет инвесторам хоть толику радости.
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-24 17:33:08 #россия Уже окончание торгов в среду показывало, что рубль вышел на неизведанную территорию, когда котировки доллара обновляли исторические максимумы.
На старте торгов в четверг было почти одномоментное 10% крушение российской валюты.

Меры поддержки рынков:
ЦБ проводит интервенции на рынке, пытаясь сгладить падение рубля. В какой-то момент курс рубля возвращался ниже 83 за доллар.
Вероятно, что поднимет ключевую ставку. Угадать насколько пока невозможно.
ЦБ дал банкам право отражать акции и облигации, приобретенные с 18 февраля по 31 декабря 2022 года, по справедливой стоимости на дату приобретения. Это дополнительная стабилизация финансовой системы и очень правильная мера.

Сценарии военных действий и санкции: Сколько они продлятся - вопрос крайне важный. Длительность и интенсивность будут оказывать существенное влияние на тяжесть санкций.

Отказ от российских энергоресурсов маловероятен, а ограничения против крупных банков однозначно станут неприятными. Крупные компании сообщали, что готовились к такому развитию событий - но так или нет, нам, возможно, предстоит узнать уже в понедельник.

Закрытие поездок за границу для путешествий – бессмысленная с точки экономики мера, но снижает настроения электората. Импорт подорожает, цены на полках вырастут.

Что нужно понимать инвестору:
История подобных валютных скачков в России подсказывает, что действия центробанка лишь растягивают падение во времени и делают его чуть более гладким, но вовсе не разворачивают рынок на первых этапах.

Рубль вышел на новые рубежи, торгуясь весь день в четверг выше предыдущих максимумов (краткий внутридневной взлет в 2014 году не в счет, так как он был связан больше с техническими факторами). Устойчивые покупки рубля без поддержки ЦБ мы можем не увидеть вплоть до отметок 100–110 за доллар и 110–120 за евро.

В текущей ситуации для инвесторов выигрышно могут смотреться активы энергетического и оборонных секторов США (они традиционно растут на фоне геополитической напряженности).
@exante Открыть/Комментировать

2022-02-24 10:17:06 ​ Новости на утро четверга, 24 февраля 2022

Угроза войны в Украине усилила неопределенность на мировых рынках. S&P500 упал на 1,8%. Dow Jones упал на 1,4%, в то время как Nasdaq потерял 2,6%.

Трейдеры переоценивают стоимость акций, учитывая ожидания роста процентных ставок. Распродажа технологий помогла снизить цену фондового рынка США в целом. S&P 500 торговался на этой неделе в 19 раз выше прогнозируемой прибыли в течение следующих 12 месяцев, по сравнению с 21,5 кратным, на котором он закончился в прошлом году. В оценках фондового рынка наступает перезагрузка (WSJ).

Опасения, что напряженность в Украине может привести к остановке поставок товаров, оказывая дополнительное давление на инфляцию, способствовали росту по широкому спектру от энергетики до пшеницы и никеля. Золото также росло. Нефть марки Brent поднялась выше $100 впервые с 2014 года.

Хроника событий Россия-Украина
В среду Украина объявила чрезвычайное положение и начала мобилизацию резервистов, призвав своих граждан немедленно покинуть Россию.
Президент США Джо Байден расширил санкции против России, новые санкции коснулись газопровода «Северный поток — 2» и его корпоративных сотрудников.
Сегодня Владимир Путин объявил о специальной военной операции в Донбассе. Россия начала серию ракетных обстрелов.
Президент Украины Зеленский объявил военное положение на Украине.
Украинские военные заявили, что ПВО сбили российский самолет на востоке Украины.
Народная милиция ЛНР заявила, что начала артиллерийскую подготовку к освобождению временно оккупированной территории
Генштаб Украины, что ракетно-бомбовые удары были нанесены по аэропортам в пяти городах: Борисполь, Озерный, Кульбакин (Николаев), Чугуев, Краматорск, Чернобаевка (Херсон)

Рубль подскочил, поднявшись к 90 за доллар, и 100 за евро. Мосбиржа приостановила операции на всех рынках. Акции крупнейших компаний страны, в том числе Сбера, Газпрома и Лукойла упали более чем на 10% в начале сессии перед остановкой торгов. Торги будут открыты для снятия заявок.

ЦБ объявил о начале интервенций на валютном рынке и проведении внепланового аукциона РЕПО в рублях с лимитом 1 трлн руб. Интервенции - это сжигание средств, но очевидно, что сейчас властям важнее не допустить панику на финансовых рынках и сгладить падение. О развороте на рынках думать еще слишком рано.
@exante Открыть/Комментировать