2023-02-24 17:20:37
Как обезопасить себя от блокировки банковской карты?
Некоторые финансовые движения по счётам привлекают особое внимание банков и могут повлечь блокировку, ведь все кредитные организации внимательно следят за поведением клиентов, так как это нужно для предотвращения мошеннических действий и для исполнения налогового законодательства.
На какие пункты банки обращают внимание?
● более 30 операций в день,
● операции между физлицами в объёме более 100 тысяч руб. в день или 1 млн. руб. в месяц,
● менее минуты между зачислением средств и их списанием,
● отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность — то есть оплата коммунальных.
При этом попасть под блокировку или разбирательство с банком клиент рискует чаще всего в случаях, когда собирает несколько из этих пунктов.
Если по счету есть поступления или списания на крупные суммы, банк может
затормозить транзакцию на 2 дня для разбирательств и запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность такой операции.
Расскажите другим, чтобы они тоже были в курсе.
1.1K viewsНадежда Демидова, 14:20