Обналичивание 600 тысяч рублей или покупка квартиры за 3 милли | D G N Z
Обналичивание 600 тысяч рублей или покупка квартиры за 3 миллиона привлечет внимание органов
С 10 января 2021 года вступают в силу поправки в «антиотмывочный» закон, которые закрепляют новые правила обращения с наличными деньгами. Суть всех изменений в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сводится к большему государственному контролю над оборотом денег и уклонением от налогов.
Контролю подлежат :
- все операции, размер которых превышает 600 000 рублей
- все сделки с недвижимостью дороже 3 миллионов рублей
- вывод более 100 000 рублей с баланса мобильного телефона
- некоторые другие операции.
Контроль не означает запрет снятия крупных сумм денег или покупки дорогой недвижимости — просто все данные по операции будут переданы Росфинмониторингу для изучения.
Под операциями в данном случае понимается снятие или внесение денег на счет. Речь идет как о безналичных расчетах, так и о наличных деньгах, которые помещены в банковскую ячейку.
Под пристальное внимание Росфинмониторинга также попадут почтовые переводы и вывод денег с баланса телефона, если сумма превысит 100 000 рублей.
Также будут контролироваться ставки на азартные игры, что еще больше усугубит положение участников рынка беттинга и гемблинга.
На самом деле данная норма существует давно и поправки к закону просто немного ужесточат ее. Никакого запрета на снятие или зачисление на счет нет — речь сейчас идет о контроле над всеми деньгами, которые превышают установленный лимит, не только наличными. К примеру, перевод 600 000 со счета на счет. При этом данный лимит установлен не на сутки или месяц, а на сумму сделки — деньги которые, например, вам заплатили за какие-либо услуги или товар. Важно помнить, что этот лимит весьма условный. В наши дни многие идут на хитрость, совершая несколько сделок на сумму 200 000-300 000 рублей. Но такой вариант не пройдет — на практике такие переводы рассматриваются как единая сделка и, соответственно, расцениваются как дробление с целью уклонения от контроля.
Если у вас с документами все в порядке, то бояться вам нечего. Банк просто запросит документы, вы их ему покажете и никаких трудностей не будет. Все изменения направлены против нелегальных операций. В идеале легальные операции не должны пострадать. Данная норма призвана бороться с уклонением от налогов и пополнить госбюджет, который пострадал от пандемии.
