#АнтиотмывочныйУчет Проверка контрагента. Одной из основных | СЭБ "115-ФЗ"

#АнтиотмывочныйУчет

Проверка контрагента.

Одной из основных причин блокировок счетов предпринимателей является наличие «плохих» контрагентов.

Налоговики также не отстают от банков и не принимают вычеты по НДС на контрагентов, обладающих признаками «нереальной» деятельности.

Последний законопроект РосФинМониторинга (t.me/tot115fz/388) говорит о том, что у государства есть планы обязать всех предпринимателей проверять своих партнеров и нести за эту проверку ответственность минимум в 1 млн рублей (t.me/tot115fz/390).

Уже давно не секрет, что Центральный Банк при проверках клиентов банков может признать деятельность предпринимателя сомнительной только из-за операций с «плохими» контрагентами. Даже при условии, что сама компания не попадает ни под один признак сомнительности (хорошая налоговая нагрузка, наличие зарплатных платежей и пр.).

Антиотмывочные подразделения банков уже давно настроили свои системы контроля под проверки контрагентов и, в случае наличия подозрительных партнеров, блокируют счета бизнесу.
Причем сама процедура контроля не сводится лишь только к наличию контрагента в черном списке (550-П/639-П). Проверка проходит комплексно по всем черным спискам (не только 550-П, Фиктивные Исполнительные листы и пр.), а также с использованием баз данных и иных источников (приставы, арбитраж, ФНС и т.д.).

Что же делать бизнесу? Как наладить у себя на предприятии процессы проверки контрагентов?
Мы очень долго думали, как ответить на этот вопрос и не нашли ничего лучше, как самим предоставлять эту услугу.