Как не нарваться на бан от банка, если используете P2P В связ | Новости Bitbanker.org

Как не нарваться на бан от банка, если используете P2P

В связи с запуском P2P-обмена в Bitbanker мы выпустили для вас мини-инструкцию, как обезопасить свой счет, чтобы банк её не заблокировал.

Какие действия увеличивают риск блокировки

В отношении физлиц есть восемь признаков, при наличии которых Банк России рекомендует считать операцию подозрительной. Счет могут заблокировать при наличии двух и более признаков:

— большое количество переводов физлицам — более 10 в день или 50 в месяц
— нет признаков, что счёт используется для обычной жизни, например оплаты в магазине или платежки за коммуналку
— в течение недели в конце каждого дня остаток на счете составляет менее 10% от общего объема операций за день
— пополнение со стороны физлиц и/или перевод физлицам более 100 000 рублей в сутки или более 1 000 000 рублей в месяц
— в течение 12 и более часов в день проводятся операции по пополнению и/или списанию средств со счета
— промежуток между пополнением и списанием средств меньше минуты
— более 30 операций в сутки. Независимо от того, переводы это или пополнения
— для нескольких счетов в банке используется одно устройство

Для юрлиц список подозрительных операций отличается:

— проведена операция на сумму от 600 000 рублей;
— часто проводятся операции с физлицами;
— налог составляет менее 0,9% от общего объема поступлений;
—со счета часто снимаются наличные деньги;
— более 50% от расходов по счету — снятие наличных;
— нет операций, связанных с ведением бизнеса, например оплаты офиса, платежей за коммунальные услуги в нём.

Мы написали инструкцию и в ней разобрали, какие действия с вашей стороны могут снизить риски блокировки банковского счета.