Банковский счет в Панаме: долго, дорого, удаленно Мне, након | Друзья в Аргентине

Банковский счет в Панаме: долго, дорого, удаленно

Мне, наконец, открыли счет в Панаме! Процесс занял полтора месяца. Рассказываю про свой опыт:

Я открывала счет полностью удаленно, через адвокатскую контору. Она делает рекомендацию для банка и ведет все коммуникации. Из плюсов — общаться с конторой можно по-русски

Услуги конторы стоили 1600$ (если банк откажется открыть счет, возвращают только половину), 150$ ушло на справку о происхождении денег от бухгалтера, еще 100$ ушло на апостилирование загранпаспорта и отправку документов по DHL. Еще раньше я переводила договор купли-продажи недвижимости, чтобы обосновать происхождение крупной суммы. Дорого, но всё еще дешевле, чем самой лететь в Панаму

Процедура KYC (know your customer) очень серьезная. У меня спросили просто всё — кто мои клиенты, кто мои подрядчики, чем занимается муж и даже чем занимаются родители. Попросили перечислить все активы во всех странах. Запросили выписки с разных счетов и бухгалтерскую отчетность. В общем, без белых легальных доходов вряд ли удастся пройти KYC

Счет долларовый. Неснижаемый депозит должен быть $5200. Пополнения до $200 000 согласовывать не нужно. Коммуникации с банком на английском. Карту пришлют по DHL

Лично я решила открыть счёт в Панаме, потому что со всеми другими моими счетами вскрылись какие-то нюансы. После крупного перевода Уругвай заблочил счет на пополнения (планирую писать руководству банка, потому что поводов для блокировки я не вижу — все деньги белые, доходы легальные, подтверждены налогами). Грузия неохотно делает переводы за границу («мол, инвестируйте в Грузию»). Турецкий счет открывала как временный — уж больно у него урезанный функционал (отправить SWIFT-перевод в моем банке можно только при личном присутствии). Я заранее узнала, что с Панамским счетом такого быть не должно, но кто знает, кто знает. Буду держать вас в курсе

П.С. Если вам нужен контакт адвокатской конторы, напишите в комментариях, скину в личку

Если полезно, ставьте реакции

#аргентина_деньги