Истории о мошенниках

2021-06-17 09:00:11 Открыть/Комментировать

2021-06-14 09:00:44 ​​Новая схема

Телефонные мошенники начали использовать новую схему обмана доверчивых граждан.

Мошенник представляется участковым по телефону, сообщает что сейчас в городе орудует банда вымогателей, на счету которой есть даже убийства. «Участковый» оставляет контактный телефон и просит позвонить, если что.
Через несколько дней звонит другой неизвестный и требует, чтобы жертва перевела деньги по указанным банковским реквизитам. В случае отказа собеседник угрожает физической расправой.
Жертва, конечно, перезванивает «участковому», который советует перечислить мошенникам деньги, чтобы в ходе спецоперации поймать преступника с поличным… Открыть/Комментировать

2021-06-13 09:00:53 ​​ФСБ заинтересовалась массовой пропажей денег со счетов умерших россиян. По предварительным данным, за хищениями могут стоять судебные приставы и банковские служащие, использующие поддельные исполнительные листы.

Общая сумма ущерба и количество потерпевших устанавливаются. Открыть/Комментировать

2021-06-12 10:08:18 ​​Крупнейший российский маркетплейс Wildberries столкнулся с мошеннической схемой, с помощью которой подставные продавцы размещали на маркетплейсе несуществующий товар, а подставные покупатели оплачивали его.
В начале июня ООО "Вайлдберриз" заключило договоры оферты с различными физическими и юридическими лицами, через которых злоумышленники фиктивно приобрели товар в интернет-магазине. Посчитав, что договоры исполнены, представители ООО "Вайлдберриз" оплатили необходимую сумму злоумышленникам". Открыть/Комментировать

2021-06-09 09:00:45 ​​Рост спроса на услуги российских туроператоров по мере снятия ограничений по ковиду спровоцировал массовую регистрацию сайтов с целью кражи данных посредством фишинга. В период с марта по май в InfoSecurity насчитали более 150 таких ловушек для путешественников, тогда как в прошлом году, как и в 2019-м, они были в диковинку. Поддельные порталы предлагали услуги по организации поездок и перелетов, бронированию билетов и гостиничных номеров. Спрос на такой сервис особенно возрос, когда россияне узнали о продлении майских праздников.

В предыдущие годы мошенников больше интересовали агрегаторы частных предложений — вроде «Авито». Однако в последнее время таких фейков стало заметно меньше: агрегаторы активно препятствуют фишингу, а грамотность россиян растет. Тот же «Авито», например, заблокировал возможность вставлять ссылки на сторонние ресурсы в своем мессенджере и ввел предупреждения для пользователей, совершающих переход на другой сайт. Открыть/Комментировать

2021-05-22 09:00:54 ​​21 мая, запущена платформа «Мошеловка» для выявления мошенников и борьбы с ними. Организаторы платформы рассказали, что доступ к «Мошеловке» скоро получат волонтеры конкурса "Лидеры России", Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и других объединений. Силами экспертов и волонтёров данные будут систематизироваться и направляться в Центробанк и правоохранительные органы.
Платформу презентует Общероссийский народный фронт (ОНФ) на Российском интернет-форуме. Жертвами мошенничества и людям, получавшим подозрительные звонки, предлагается сообщить об этом, заполнив специальную форму. Какие сведения надо будет предоставлять, не уточняется.
Судя по всему, «Мошеловка» может стать чем-то средним, между соцсетью обманутых и платформой по сбору сведений о существующих угрозах. Не очень понятно, как этот проект может снизить вероятность негативных последствий для новых жертв. Открыть/Комментировать

2021-05-15 09:01:04 ​​Ранее описанная первая схема имеет много недостатков: ее есть смысл использовать лишь для покупки билетов с очень небольшой глубиной. Буквально с вылетом через пару часов, потому что иначе велика вероятность того, что жертва заметит мошенническое списание, позвонит в банк, тот отменит операцию, авиакомпания аннулирует бронь. Поэтому мошенники часто используют куда более изощренный второй вариант:

Есть целая каста мошенников, которая работает по такой схеме «продажи» билетов через форумы «с оплатой после полёта». Для начала мошенники находят юридическое лицо-донора: небольшую, но «белую» компанию, с хорошими исходными данными и оборотами в открытых источниках, и получают доступ к их документам. Обычно это делается через псевдоконтракты, когда с этой компанией-донором мошенники пытаются заключить договор под предлогом закупки товаров или услуг, и запрашивают учредительные документы — просят прислать устав, решения, приказы: полный комплект.
После этого, когда все документы на руках, с помощью обычного фотошопа жулики меняют в документах контактные данные этого юридического лица на свои: номер телефона, очень похожий на их домен сайт (условно meil.ru вместо mail.ru), где тоже указаны подставные контакты, иногда адрес офиса.
Дальше начинается собственно схема. Мошенники начинают звонить и писать в MICE- и ивент-агентства с определённым предложением: дескать, мы, такая-то компания, сейчас ищем поставщика для покупки билетов для наших сотрудников. У нас обороты большие, люди ездят много, готовы с вами обсудить условия сотрудничества. Вот наши документы, где «отражены наши многомиллионные обороты». Одно условие: мы работаем со всеми на условиях отсрочки платежей, поэтому нам нужна также отсрочка 15-30 дней.

MICE – это не мыши, а бизнес-туризм
На рынке делового туризма отсрочка платежей – привычное дело, все крупные клиенты только так и работают. Сроки оплаты порой доходят до 90-130 дней. На этом фоне 15-30 дней кажутся идеальным вариантом, при этом многие агентства не имеют своей службы безопасности и охотно соглашаются работать с такой «белой компанией». К тому же мошенники почти не имеют правок к их типовому договору и согласны на все комиссии и сборы с билетов.
Дальше, когда контракт подписан, начинаются заказы. При этом мошенники делают всё, чтобы всё выглядело максимально естественно, чтобы продержать агентство-жертву на крючке максимально долго: деловой тон общения, «сервисные звонки» с уточнением «как будем налаживать сотрудничество». Все заказы жулики обеспечивают определённой историей: «добрый вечер, у нас руководитель технического отдела должен поехать на обучение для покупки нового оборудования, решили его покупать в Азии, поэтому нужно его отправить в Таиланд». Или «планируется конференция в Стамбуле, надо отправить туда 4 человека», и так далее.
Каждый заказ, на который агентство выставляет расходные документы, мошенники качественно отрабатывают: подписывают все, высылают «сканы» с подписями и печатями, сопроводив текстом: всё принято, передано в бухгалтерию, запланирована оплата на такое-то число.
Обычно агентства тоже немного страхуются и дают определённый лимит на заказы, например, 200-500 тыс. рублей, после чего просят оплату. Мошенники расходуют этот лимит, после чего просят его расширить: то ссылаясь на «срочные поездки» или «приказы руководства», то говоря, что «мы же с вами уже наладили сотрудничество», то обещая хорошую предоплату в размере двойного лимита, но, конечно же, потом. Сначала стулья. Понятно, что никаких денег никто никогда не увидит.
Когда приходит срок оплаты, мошенники пропадают. Агентства начинают «копать», находят реальных владельцев компаний-доноров и выясняют, что они уже далеко не первые, кто звонит по таким вопросам, и порой даже уже не первый год: бывает, что от имени одной компании-донора «обрабатывают» десятки агентств делового туризма. Открыть/Комментировать

2021-03-25 09:01:00 ​​Авиабилеты за полцены: как работает мошенническая схема, в которой вы оказываетесь не жертвой, а соучастником

Первый вариант простой и топорный: мошенники оплачивают ваши билеты краденой банковской картой. Это довольно просто, потому что многие сайты авиакомпаний и онлайн-тревел-агентств (билетных сайтов) принимают банковские карты без использования 3-D Secure или Mastercard SecureCode.

Расследование приведет к вам, потому что это именно вы полетели по билету, купленному на украденные деньги. Значит, вы в первую очередь под подозрением, и именно вам придется доказывать, что у вас не было желания кого-то ограбить. То, что вы после перелета добровольно перевели какую-то сумму на «Сбер» анониму из Telegram, будет сомнительным доказательством. Фактически вы выступаете в этой схеме как «дроп» – нижнее звено цепи мошенников-кардеров.

В классическом кардинге дроп – это человек, на чей адрес приходит покупка из интернет-магазина, оплаченная украденной картой. Ее нужно передать за вознаграждение организаторам схемы. В современном кардинге дроп – это тот, на чью карту совершается мошеннический перевод с карты жертвы или кто снимает наличные с «белого пластика» (копий карт жертвы); далее уже фактически «отмытые» деньги дроп отправляет за вычетом своей комиссии в 40-50% организаторам схемы. Обычно дропами становятся те, кому нечего терять – алкоголики, наркоманы и т.п., либо мечтающая о красивой жизни глупая молодежь. Ответственность часто несут тоже именно они: настоящие организаторы схемы хорошо шифруются, а этих – пожалуйста, бери тепленькими и повышай статистику раскрываемости. Открыть/Комментировать

2021-03-22 10:32:37 ​​18-летний Грэм Айвен Кларк согласился пойти на сделку и признал себя виновным по нескольким пунктам обвинения (включая мошенничество с использованием средств связи, мошенническое использование личных данных и неправомочный доступ к компьютеру).

Теперь он проведет в тюрьме три года, а затем еще три года будет находиться на испытательном сроке, под наблюдением.

В середине июня 2020 года компания Twitter подверглась самой масштабной атаке за всю историю своего существования. Тогда были скомпрометированы множество аккаунтов публичных людей, компаний, криптовалютных бирж. Среди пострадавших были: Билл Гейтс, Илон Маск, Джефф Безос, Джо Байден, Барак Обама, Уоррен Баффет, Канье Уэст, Ким Кардашьян, компании Apple и Uber, крупнейшие криптовалютные биржи CoinDesk, Binance и Gemini. Всего взлом коснулся 130 аккаунтов, и для 45 из них были успешно сброшены пароли.

После захвата аккаунтов мошенники действовали по классической скамерской схеме: от лица известных людей и крупных компаний они просили прислать им небольшое количество криптовалюты, обещая удвоить и вернуть любую полученную сумму.

Как ни парадоксально, но даже в 2020 году нашлось немало людей, которые поверили, что Билл Гейтс, Илон Маск и другие известные компании и личности вдруг начали раздавать биткойны. В итоге таким образом мошенники «заработали» примерно 13 BTC, то есть около 120 тысяч долларов.

Вскоре после произошедшего американские правоохранители объявили о задержании главного «идейного вдохновителя» этой атаки. Им оказался 17-летний, на тот момент, подросток из штата Флорида Грэм Айвен Кларк (Graham Ivan Clark), известный в сети под псевдонимом Kirk.

Также совместное расследование, проведенное ФБР, Налоговым управлением США, Министерством юстиции и Секретной службой, помогло выявить сообщников Кларка. Таковыми были названы еще двое молодых людей: 19-летний Мейсон «Chaewon» Шеппард из Великобритании и 22-летний Нима «Rolex» Фазели из Флориды. Открыть/Комментировать

2021-03-09 09:00:46 ​​Вам когда-либо приходили на карту деньги, которые вы не ожидали?

Злоумышленники могут использовать вашу карту для отмывания денег с помощью трёх схем: 

1. Вам на карту поступают деньги от неизвестного человека, а потом он звонит и просит перевести их обратно, но уже по другим реквизитам. Если вам не нужны лишние проблемы, не стоит на это соглашаться. Все вопросы надо решать исключительно с банком, а не с неизвестным вам человеком.

2. С вознаграждением. Мошенники также могут предложить вам вернуть деньги за комиссию. Например, вам пришли 20 тысяч ₽, и звонящий предлагает перевести ему 18 тысяч ₽, а 2 тысячи ₽ оставить себе за беспокойство. Но если вы согласитесь, то станете невольным соучастником преступления. И если в первом случае (когда вы переводите всю сумму) вы ещё сможете доказать, что непричастны к мошенничеству, то в ситуации, когда вы оставляете себе часть суммы, это будет гораздо сложнее.

3. С использованием фишинговых сайтов. Ничего не подозревающий потребитель оплачивает свою покупку в интернете, а деньги за неё приходят на вашу карту. Потом вам звонит мошенник и просит перевести их по другим реквизитам. Он получает деньги и исчезает, покупатель остаётся без товара, а вы оказываетесь втянуты в преступную схему.

По закону вы не имеете права оставить себе деньги, пришедшие любым из этих способов. Отправитель может подать на вас в суд за неосновательное обогащение (статья 1102 Гражданского кодекса РФ). Если он докажет, что деньги действительно были переведены ошибочно и не были платой за что-то, то с вас взыщут эту сумму.

К тому же «за участие» в мошеннической схеме ваш счёт может попасть в чёрный список банка. По закону о противодействии отмыванию доходов (115 ФЗ), если банк видит подозрительную операцию, он может заблокировать счёт клиента до выяснения обстоятельств. Также информация об этом попадёт в Росфинмониторинг. 

Как показывает практика, на разовую операцию на сумму менее 600 тысяч ₽, скорее всего, никто не обратит внимания. Но если счёт, с которого переводятся деньги, уже находится в чёрном списке, хотя ещё не заблокирован, то тот, кому приходят деньги, также может попасть под подозрение. 

Закон фактически не даёт чёткого определения подозрительным операциям. И каждый банк может устанавливать свои признаки. Из-за этого возникает много необоснованных блокировок. В большинстве случаев всё решается после предоставления документов, которые запрашивает банк. Но иногда банк может отказать в разблокировке, несмотря на документы. В таких случаях нужно обращаться в суд. Открыть/Комментировать