Сегодня гос думой приняты поправки в тот самый 115-ФЗ, которые | Тот самый 115-ФЗ

Сегодня гос думой приняты поправки в тот самый 115-ФЗ, которые парализуют работу антиотмывочных подразделений банков.

Изменения вступят в силу 1 октября 2021 года.

Согласно новым требованиям банки должны будут сообщать в финансовую разведку сведения о всех поступлениях от иностранцев, включенных в специальный список РосФинМониторинга, а также о всех операциях некоммерческих организаций (за небольшим исключением в виде гос учреждений, товариществ собственников недвижимости и образовательных учреждений).

Контролировать банки будут указанные операции независимо от суммы.

Причем под контроль попадут такие «важные» платежи, как комиссии банку, налоги, возвраты от зарубежных магазинов и так далее.

Но это еще пол беды. Негодование банков вызывает очень сложная структура отчетности перед РосФином. Это не просто, кнопку нажать, необходимо заполнить несколько десятков полей, причем во многих случаях это надо делать вручную.
Банкиры уже прикинули, чтобы выполнить новые требования, придется раздувать штат минимум на 50%, ведь объем работы увеличится в 30-50 раз!!!

Особенно странно новый контроль выглядит на фоне предоставления доступа МинЮсту к банковским операциям НКО, а платежи от нерезидентов и так уже давно контролируются валютным законодательством, где банки регулярно отчитываются перед ЦБ.

Закон принят с молниеносной скоростью, причем негативные отзывы банковских ассоциаций и самих банкиров услышаны не были. Банковские антиотмывочные службы уже вовсю кинулись на рынок труда в поиски новых сотрудников, так что ЦБ может и дальше отзывать лицензии у банков, люди без работы не останутся.
@tot115fz