Вчерашняя публикация центральным банком черного списка финансо | Тот самый 115-ФЗ

Вчерашняя публикация центральным банком черного списка финансовых пирамид вызвала массу вопросов. Как банки будут контролировать все это дело и будут ли блоки счетов по закону 115-ФЗ за платежи в адрес фигурантов списка?

Спойлер – никак.

Во-первых, ЦБ ничего не требует от банков в части контроля фигурантов черного списка компаний. Этот список вывесили для ознакомления, чтобы граждане понимали с кем имеют дело.

Во-вторых, даже если банки и захотят как-то контролировать платежи в адрес компаний из списка, они это не смогут сделать чисто технически. ЦБ не предусмотрел функцию скачивания списка единым файлом. Таким образом, банки не смогут закачать перечень себе в базу и настроить фильтр по получателю денег.
Сами понимаете, проверять руками всех контрагентов никто не будет.

Одновременно здесь есть и правовой риск, ведь ЦБ не наделен полномочиями по запрету на платежи в адрес юридических лиц. Кстати, именно на основании данного факта и буксует старт функционирования Платформы Знай Своего Клиента, где ЦБ также хочет запретить платежи в адрес компаний, имеющих высокий риск отмывания доходов (по мнению ЦБ).
@tot115fz