Возвращаемся с праздников с неприятной историей об ошибках с н | [Архив] Ясно о праве

Возвращаемся с праздников с неприятной историей об ошибках с настоящим новогодним чудом в конце:

Мошенники развели программиста на 1,8 млн рублей и он рассказал как это вышло. Из истории можно сделать вывод, что мошенники эволюционируют очень быстро. Психологический и технологический уровень развода на высоте. Историю обязательно стоит прочитать полностью, чтобы знать с чем вообще можно столкнуться.

Основные моменты схемы:
Я своими руками взял очень крупную сумму наличных денег со свежеоткрытого кредитного счета и положил ее на карту другого банка через кэш-ин банкомат. То, что меня обманули, я понял только через сутки. Зазвонил телефон, незнакомый номер, не отмеченный как спам. «Я звоню из Альфа-банка по поводу кредита, который вы взяли вчера. Тут указан номер телефона, который не привязан к вашему аккаунту, я просто хотела подтвердить что это ваш номер».

Всю дорогу они будут мне «помогать», весь этот «развод» шел по линии добра, и только самую малость по линии страха. Я думаю, что именно то, что все это происходило под видом помощи мне, именно это и посадило меня на крючок. Мне очень нужна была — и, наверное, до сих пор нужна, и теперь даже куда большая — помощь.

- «Я никакой кредит не брал и не собираюсь».
- «Странно, вот это ваш номер телефона, а вот это не ваш? Тогда вы, видимо стали жертвой мошенников, сейчас я передам вас в службу безопасности банка»

«Здравствуйте, меня зовут XXX X X, я специалист службы безопасности Альфа-Банка, мне передали заявку о мошеннической активности в вашем личном кабинете, сейчас я пришлю вам в телеграм документ, после этого мы продолжим общение» — и присылает мне в телегу (с красивого аккаунта «Альфа Банк») пдфку с печатями и подписями, моими реквизитами, ее реквизитами, в общем классная пдфка, просто произведение искусства.
«Мы сейчас поставим этот кредитный продукт на удаление, но чтобы это сделать, я вам в приложение пришлю push-уведомления. Вы не можете их сообщать сотруднику банка, поэтому вы их сообщите роботу. Скажете “отмена“ и продиктуете пуш-код».

«Ну все, я поставила на удаление ваш кредитный продукт, завтра я с вами свяжусь и расскажу как все прошло. Да, еще вам будут звонить из МВД, потому что мы передаем им информацию о мошенничестве, не пугайтесь, это просто ОБЭП контролирует нашу деятельность. Обратите внимание, что звонить будут с номера горячей линии МВД, вы можете сейчас зайти на сайт МВД и посмотреть их номер, чтобы не было ошибки». А еще напоминаю вам о федеральном законе о защите банковской тайны, пожалуйста, пока с вами не свяжется МВД никому не сообщайте о происходящем.

С утра мне звонят с телефона горячей линии МВД (который написан у них на сайте). «Здравствуйте, я старший следователь ZZZ Z Z, мне из Альфа-Банка передали ваши данные, там сотрудница отдела безопасности XXX вами занимается, пожалуйста расскажите что вы с ней делаете, я хочу убедиться, что все идет по протоколу».

День воскресенья, и я еду в офис Альфа-Банка на Войковской чтобы вернуть кредитные деньги банку, потому что нельзя закрыть кредитный счет, пока на нем есть средства (вставьте смайлик на своё усмотрение), в телефоне у меня попеременно то старшая следовательница МВД, то сотрудница отдела безопасности банка. Отделение, правда, закрыто, потому что сегодня воскресенье (какое удачное совпадение), поэтому мы сделаем вот что: я выпущу виртуальную карту для банковской ячейки и вы переведете деньги на нее. Поскольку утечка данных скорее всего произошла из нашего банка, карту мы выпустим в банке-партнере, Сбербанке. Мне нужно чтобы вы обналичили все деньги со счета, привязали карту, которую я вам пришлю, к G-pay, и через кэш-ин банкомат сбербанка положили на нее деньги. Вот вам еще одна пдфка с печатями и подписями, видите какая она красивая? Все будет хорошо.

Так я снял с кредитного счета 1.100.000 и положил их на карту незнакомого человека через кэш-ин банкомат.