Иксанул

2021-06-30 19:31:16 Что такое диверсификация

Диверсификация — это базовая стратегия любого инвестора. В особенности — начинающего. Суть ее очень проста: не нужно хранить все сбережения в одном месте.

Предположим, вы всю зиму слушали про акции Virgin Galactic. И к весне решили зайти «на всю котлету», вложить тысяч 500. Дело же верное, космический туризм сейчас у всех на слуху. И уже в мае акции падают вдвое, а потом и втрое.

Диверсификация позволяет снизить риски. Ситуация, когда все акции одновременно обесцениваются, практически невозможна. Разве что произойдет масштабнейший кризис, который переплюнет Великую Депрессию.

Вывод: нельзя вкладывать все деньги в один вид активов, одну отрасль или даже экономику одной страны.

#база_знаний Открыть/Комментировать

2021-06-29 19:33:16 Ozon — потому что есть, куда расти

Вот идея для тех, кто хочет играть на бирже в долгосрок -- взять акции Ozon.

И все из-за прекрасной финансовой отчетности. Квартальный отчет показывает уверенный рост выручки. Третий год подряд выручка растет более, чем на 100% — и нет причин полагать, что этого не произойдет и в 2021 году. По оценкам экспертов, в 2021-2025 годах среднегодовой рост увеличения оборотов Ozon может составить около 42%.

В перспективе ближайшего года можно говорить о цене Ozon в 5100 рублей за акцию, что является ростом на 16%.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-28 13:01:17 Почему инвесторам не стоит принимать низкую процентную ставку ФРС США как должное

Во время пандемии неспокойствие насчет будущего американской экономики всегда балансировалось уверенностью в мягкой денежно-кредитной политике ФРС. Но вскоре все может измениться.

На заседании ФРС в июне политики упомянули, что могут повысить процентную ставку ближе к 2023, то есть скорее, чем планировалось изначально, а так же изменили ожидаемый уровень инфляции на этот год. Инвесторы в свою очередь несколько недель не могли переварить эти новости. Акции резко упали и вскоре восстановились.

Будущие решения ФРС уже можно рассматривать как фактор от которого зависит восстановление экономики США после пандемии. Среди этих факторов уже были эффекты нового вируса, судьба плана Джо Байдена по инфраструктуре, время восстановления потребителей до прошлых уровней использования накопленного ими капитала. Когда политика ФРС казалось определенной, инвесторы были уверены в своих ожиданиях о росте и инфляции. Теперь же им нужно рассматривать сценарий, при котором ФРС может попытаться остановить перегрев экономики при помощи повышения процентной ставки намного раньше.

ФРС пришли к осознанию, что инфляция в следующем году может намного выше ожиданий. В первые три месяца этого года цены на потребительские товары (исключая еду и электроэнергию) выросли на 8.3%, что самый высокий показатель с 1980 года. В связи с этим ФРС планирует снизить рост цен в кратчайшие сроки.

Председатель ФРС Джером Пауэл в данный момент решает две задачи - избежать ошибки прогнозов в будущем и решить главные экономические задачи ЦБ. При этом он не ставит в приоритет спокойствие финансовых рынков.

Самой опасной деталью для инвесторов на данный момент является посредственная точность прогнозов ФРС. Центральный банк США уже допускал значительные ошибки в последние два года, недооценивая восстановление рабочих мест и, в последствии, страдая от растущей инфляции за пределами ожиданий. В будущем подобные сюрпризы тоже имеют место быть. Несмотря на стабилизацию цен некоторых товаров по типу меди, цены на нефть до сих пор растут, вместе с неопределенностью на рынках облигаций.

Стало понятно, что денежно-кредитная политика подстроится под растущую инфляцию, как она классически и должна. Но это так же значит, что процентная ставка (а значит и цены на активы) повлекут за собой значительную неопределенность на рынках, которая может испортить экономические перспективы в целом.

#размышления Открыть/Комментировать

2021-06-27 21:08:12 Splunk — потому что агрессивный рост привлекает

Давно у нас не было интересных инвестидей с зарубежными компаниями. А вот сейчас кое-то интересное появилось. Рекомендуем присмотреться к Splunk, разработчику программного обеспечения для обработки машинных данных.

Splunk выглядит интересным активом за счет того, что клиентами компании являются 90 компаний из списка Fortune 100 и более 5200 предприятий, поставщиков услуг и государственных организаций в 90 странах мира. При этом акции Splunk сильно недооценены для этого сектора.

Кроме того, Splunk сейчас проводит агрессивную политику расширения. В 2020-2021 году они приобрели 4 компании для усиления своих позиций на рынке.

Splunk представила в целом сильный отчет по итогам первого квартала 2021 года. Выручка выросла на 16%, что было на 2,1% лучше ожиданий рынка и на 3,2% больше первоначального медианного прогноза менеджмента.

Все это делает компанию практически обязательной к покупке всем интересующимся данным сектором. Сейчас акции Splunk стоят 141 доллар, а целевой прогноз на год обещает порядка 185 долларов.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-26 20:10:37 Рано или поздно коронавирус будет побежден. Но пока этого не случилось — он сильно влияет на мировую экономику. Во что можно инвестировать после пандемии?

Big Data, искусственный интеллект, электронная коммерция. Локдаун не испортил перспектив компаний в этом секторе — они все также актуальны. Также стоит присмотреться к акциям компаний, которые обеспечивают удаленную работу и удаленные же развлечения. Так, можно рассмотреть акции Slack, Zoom или Netflix.

Здравоохранение. До пандемии акции компаний в этой сфере были сильно недооценены. Сейчас позиции пересматриваются — самое время для покупки. В вакцины вкладываться не имеет смысла, а вот в препараты, которые лечат последствия коронавируса, инвестировать стоит. Например, можно инвестировать в Universal Health Services или аптечную сеть CVS.

Финансы. Как ни странно, пандемия довольно мягко обошлась с финансовым сектором. Банки сделали ставку на интернет-банкинг и безналичную оплату — и эта ставка сыграла. А множество финтех-решений расширили клиентскую базу и заинтересовали инвесторов. Стоит вложиться в PayPal, Visa, JPMorgan.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-25 20:30:40 Nokia — потому что слишком долго были на дне

Сегодня у нас инвестиционная идея крайне спорного характера. Зато весьма доступная — влиться можно даже с небольшим капиталом. Почему стоит вложиться в Nokia?

Nokia — это финская телекоммуникационная компания. Раньше она доминировала на рынке мобильных телефонов, но сейчас больше внимания уделяет скорее оборудованию — например, установке сотовых вышек и системам беспроводной связи.

Дело в том, что отчеты компании выглядят намного оптимистичнее в плане прибыли, нежели прогнозы аналитиков. Кроме того, компания регулярно выигрывает тендеры на установку 5G вышек — например, в Малайзии и Филиппинах.

Сейчас акции стоят 5.3 доллара за штуку. И у нее есть потенциал для роста до 6 долларов и выше.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-24 17:33:59 Netflix — потому что локдаун продолжается

В 2020 акции Netflix сильно прибавляли в росте — весь мир сидел на карантине, а чем-то нужно было заниматься. Учитывая, что Netflix — крупнейший стриминговый сервис, рост их акций очевиден. Так почему они будут расти и в 2021?

Во-первых, локдаун продолжается во многих странах. Та причина, что апнула акции компании в 2020, сохраняется и в 2021. Нет причин предполагать, что ситуация с коронавирусом утихнет до следующего года — а это значит, что люди продолжат сидеть взаперти и смотреть кино.

Второй момент — Netflix демонстрирует более чем четырехкратный рост свободных денежных средств. А это очень серьезные показатели выручки. Предполагается, что компания может начать обратный выкуп акций.

Сейчас акции Netflix стоят 516 долларов за штуку. И это может стать хорошей точкой входа для долгосрочного инвестора — аналитики обещают стоимость в 596 долларов, что демонстрирует тринадцатипроцентный потенциал роста.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-23 19:10:12 Большинство начинающих инвесторов приходят на рынок с мыслью: «Сейчас вложимся, а там посмотрим». Но секрет в том, что у хорошего трейдера должен быть план.

Проще всего выбрать стратегию в зависимости от горизонта инвестирования. Если у вас есть 1000000 рублей, который нужно потратить в следующем году на ремонт, то возможности крупных потерь быть не должно. Нужно брать 90-95% облигаций и на остаток — акции. Если с акциями что-то пойдет не так, то потери будут небольшими. А за год свои 10-12 % доходности вы получите.

Другое дело, когда горизонт инвестирования составляет лет 7-10. Тогда можно смело плевать на волатильность — рынок и сфера отрастут. Долгосрочный инвестор может иметь 70-80% акций. Но опять же, чем ближе дата, когда понадобятся деньги, тем больше облигаций должно быть в вашем портфеле. Поэтому каждый год стоит заниматься ребалансировкой — продавать акции и покупать облигации.

Стратегий инвестирования очень много и мы о них еще обязательно поговорим.

#база_знаний Открыть/Комментировать

2021-06-22 13:32:42 Coca-Cola — потому что пандемия сходит на «нет»

Идея вкладываться в Coca-Cola совсем не спекулятивная. Наверняка у многих инвесторов эти бумаги и так лежат в качестве долгосрочных инвестиций. Но эта инвестидея касается краткосрочного периода — покупаем от текущего уровня в 54,36 $ с целью в 59,3 $ за 4 месяца. Тем более после выплаты дивидендов наступил дивидендный гэп, поэтому самое время купить акции этой компании. Просто, быстро и надежно.

Массовая вакцинация и сезонные факторы будут способствовать открытию ресторанного бизнеса, который влияет на продажи компании. При этом котировки компании еще не откатились к допандемийным значениям, в то время как у Pepsi это уже произошло — это говорит о потенциале роста.

В общем-то, рисков почти нет — только динамика пандемии, которая внезапно наберет новые обороты (не должна) и общерыночная коррекция (вероятность незначительная). Так что бумага вполне перспективна. А там можно и не продавать, а положить в долгосрочный портфель.

#инвестидеи Открыть/Комментировать

2021-06-21 22:04:46 Во что вкладываться, если ты пассивный инвестор

Все стратегии на рынке делятся на спекулятивные, активные и пассивные. Пассивная стратегия — это, де-факто, «купи и держи». Пассивный инвестор совершает минимум операций и потому мало платит комиссий брокеру.

Так как пассивный инвестор вкладывается на года и десятилетия, то лучший вариант для инвестиций у него — ETF. Не нужно мониторить экономическую ситуацию или изучать компании — все это делает управляющий.

Как вариант, можно посмотреть и на акции в индексе S&P 500. Фонды и так в них вкладываются, это не менее надежный вариант.

Пассивный инвестор может обратить свое внимание и на облигации, например, на ОФЗ. Вся доходность образуется за счет выплаты купонов по облигациям. Да, прибыли там будет немного, но явно выше банковских вкладов.

#база_знаний Открыть/Комментировать