КОГДА НАДО ПРОДАВАТЬ ЧАСТЬ АКТИВОВ? Я так часто говорю о том, | 🦉SoVa.FINANCE|Инвестиции|Деньги

КОГДА НАДО ПРОДАВАТЬ ЧАСТЬ АКТИВОВ?

Я так часто говорю о том, что пополнять инвестиционный портфель нужно регулярно и независимо от текущей ситуации на рынке, но редко говорю о том, когда нужно продавать часть активов. Так когда же надо продавать активы? Вот несколько примеров

По плану нужно ребалансировать портфель. Допустим, у вас есть целевое распределение активов, которой вы придерживаетесь, ребалансируя портфель, например, раз в 6 месяцев. Под конец года, когда акции, например, выросли более чем на 30%, по плану предполагается продать часть акций и "докупка" облигаций для достижения целевой пропорции.

Нужно менять риск портфеля исходя из стадии жизненного цикла. Например, вы долгое время инвестировали в пенсионный портфель с высоким уровнем риска и покупали преимущественно акции. Но пенсия все ближе, так что вам скоро понадобится кэш. Ну а поскольку вы не знаете, что будет с рынками в этот момент, вы перекладываете часть денег из акций в краткосрочные и низкорисковые облигации.

Вы разубедились в своей инвестиционной стратегии. Очень актуально для тех, кто предпочитает инвестировать в отдельные акции. Здесь разочарование часто приходит резко, быстро, больно

Вы пересмотрели свой риск-профиль/инвестиционный горизонт или жизненные обстоятельства радикально поменялись. Многие инвесторы считают, что делать что-то со своим портфелем нужно только в моменты, когда меняются рыночные обстоятельства, будь это изменение фундаментальной стоимости активов, всевозможных коэффициентов и всего подобного. Да, исторический анализ рынков важен, но намного важнее понимать ваше текущее финансовое положение, обязательства и то, как это влияет на риск-профиль. Невозможно создать адекватный и сбалансированный портфель, не понимая, где вы находитесь сейчас и каковы ваши цели.

Ребят, а вы хоть раз продавали свои активы на фондовом рынке?

#прибыль