Труба под Неглинной

2021-02-04 21:18:52 В Сити Инвест Банке провели обыски

Соседи сбоку проводили выемки документов в Сити Инвест Банке в рамках дела о преднамеренном банкротстве компании АО Дека - производителе кваса «Никола» и «Большой квас».

В 2017 году «Дека» занимала 35% российского рынка кваса, а на «Николу» приходилось 15,4% продаж напитка в стране. Но в 2018 году компания получила 393 млн рублей чистого убытка, а в мае 2019-го в отношении компании введена процедура наблюдения по заявлению Сити Инвест Банка. По налоговым платежам предприятие задолжало около 200 млн рублей.

Выяснилось, что незадолго до признания банкротом АО «Дека», под контролем Сити Инвест Банка было учреждено новое ООО «Декалитр», которому АО «Дека» передало все договоры на поставку своей продукции в крупные торговые сети (ретейлеры были вынуждены перезаключить все договоры с новым юрлицом, расторгнув их с заводом). Самой «Деке» ООО «Декалитр» за отгрузку продукции оплачивало лишь минимальный объем необходимых средств для погашения текущих расходов по ЖКХ и заработной плате, а выручку от реализации напитков оставляло себе.

Дека принадлежала Николаю Левицкому через кипрскую компанию Mediapoint. На суде он сообщил, что контроль над Mediapoint по трастовому соглашению был передан Сити Инвест Банку.

Теперь фигурантами уголовного дела могут стать акционеры банка Леонид Шоршер и Сергей Камзин. Главу правления и их партнера по банку Павла Дядичкина уже опрашивали следователи. Накануне возбуждения уголовного дела акционеры банка озаботились получением иностранного гражданства, заплатив по €800 тыс. за мальтийские паспорта.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-04 16:02:35 Пойман участник ограбления банка Металлург

Соседи сбоку поймали фигуранта уголовного дела о разбойном нападении на московский банк Металлург.

Находящийся в розыске 35-летний уроженец Беслана Ахсар Дзуцев был задержан на границе Южной и Северной Осетии. Получив свою долю после ограбления, Дзуцев скрылся за границей. В ближайшее время его должны доставить в Москву для дальнейших следственных действий.

В июне 2019 года в банке Металлург силовики похитили 136 млн рублей безработного москвича Александра Юмаранова, который договорился с партнёром Борисом Караматовым обменять их на доллары в обход кассы. Караматов решил навести на партнера силовиков и похитить деньги, имитируя оперативно-следственные действия.

В разбое участвовали офицеры спецподразделений «Альфа», «Вымпел» и управления «К» СЭБ ФСБ. На текущий момент почти всех налетчиков задержали, в розыске находится главный фигурант - заказчик хищения Борис Караматов. Он также проходит обвиняемым по делу о хищении недвижимости на $1 млрд у основателя торговых сетей «Партия» и «Домино» Александра Минеева, убитого в январе 2014 года.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-04 15:06:11 Счетная палата проверит банки

Аудиторы Счетной палаты планируют провести масштабную проверку банков с государственным участием.

Будут проанализированы подходы к формированию дивидендной политики у государственных банков и их дочерних компаний. Причиной аудита стало то, что не все финансово-кредитные организации перечисляют государству 50% прибыли. Будут проверена деятельность ЦБ, Сбербанка, Россельхозбанка, Промсвязьбанка, Новикомбанка, Газпромбанка, РНКБ, Банка ДомРФ, ВБРР и других. По итогам проверки часть из банков могут полностью или частично продать.

Также Счетная палата проверит, насколько эффективными оказались меры, принятые во время пандемии коронавируса в стране. В том числе будет проведена оценка результативности выделения средств федерального бюджета на поддержку рынка ипотечного кредитования и жилищного строительства.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-04 12:07:03 Мошенники зачасти в банки с исполнительными листами

Банки во второй половине 2020 года столкнулись с притоком клиентов, пытающихся самостоятельно взыскать долги, без участия судебных приставов.

Граждане и компании предъявляют банкам бумажные исполнительные листы, которые выдаются судами и позволяют списывать долги со счетов третьих лиц. В Сбербанке отметили рост потока подобных документов на 30%, в Тинькофф» — на 52% по сравнению с первым полугодием.

Несмотря на то, что банков, по сути, нет законных оснований для отказа предъявителям подобных листов и платеж должен пройти сразу же, клиенты жалуются на задержки с получением средств по исполнительным листам. Задержка возможна на семь дней, если у банка появятся сомнения в подлинности документа.

Банки отмечают, что часть исполнительных листов поддельные и требуют дополнительной проверки совместно с МВД. Если банк провел операцию по фиктивному исполнительному листу без надлежащей проверки, то ему придется компенсировать убытки клиенту, с которого необоснованно взыскали деньги.

В ЦБ отметили, что в пандемию все больше набирают популярность сомнительные схемы с использованием исполнительных листов. По данным регулятора, за девять месяцев 2020 года объем незаконного обналичивания через исполнительные листы вырос в 1,9 раза. В первой половине 2020 года объем операций с признаками обналичивания средств достиг 38 млрд рублей.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-04 09:59:54 Конфликт в Urban Group затягивает банкротство

Спор за имущество обанкротившегося застройщика Urban Group перешел на новый этап. Фонд защиты прав дольщиков аннулировал аккредитацию арбитражного управляющего Светланы Аглинишкене, который в свою очередь решил оспорить это решение в суде.

Трения между управляющим и фондом Аглишкене начались во время распродажи незалогового имущества Urban Group для расчета с кредиторами. При продаже 30 га земли в Подмосковье стоимостью 1,2 млрд руб., управляющая направила 80% средств не в фонд, который достраивает жилье и восстанавливает права граждан, а залоговому кредитору — Сбербанку.

Во вторую очередь была погашена задолженность по зарплате входившего в Urban Group застройщика Хайгейт, а уже остаток средств распределен между прочими кредиторами банкрота — в том числе направлен в Фонд защиты прав дольщиков.

В итоге Фонд защиты прав дольщиков аннулировал аккредитацию управляющего Urban Group, но теперь Аглишкене подала заявление в Арбитражный суд Москвы о признании незаконным решения. Спор с фондом займеи от трех до шести месяцев, на этот период будут отложены торги и оспаривание сделок по имуществу Urban, что в конечном счете скажется на дольщиках.

Летом 2018 года Арбитражный суд Московской области признал банкротами и ввел конкурсное производство в отношении пяти компаний-застройщиков Urban Group. В общей сложности девелопер оставил обязательства перед тысячами дольщиков на 80 млрд рублей. Владелец застройщика Александр Долгин сбежал в США.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-03 18:15:14 Прокуратура направила в суд дело Трансфин-М

Соседи сбоку завершили расследование уголовного дела в отношении экс-директора Трансфин-М Дмитрия Зотова и его экс-заместителя Елены Сергеевой, являющейся гендиректором компании Ural Logistics.

Уголовное дело об особо крупном мошенничестве расследовали полтора года. В изначальной версии речь шла об ущербе в 400 млн рублей. В 2018 году Зотов передал в лизинг ООО «Инвестактив» 1 тысячу грузовых вагонов с последующим правом выкупа по льготной цене. Партнер Трансфин-М выкупил их в июле 2018 года по цене, которую правоохранительные органы сочли сильно заниженной – при реальной стоимости 2,8 млрд рублей, их продали за 2,4 млрд.

Обвинение Зотову предъявили только в сентябре 2019-го, но заочно, поскольку Зотов сбежал из страны. Весной 2020 года бизнесмена объявили в международный розыск. Зотов, входивший в «лондонский список», добровольно вернулся в Россию в июне 2020 года, его задержали прямо в аэропорту. После обращения Титова к президенту Генпрокуратура изменила меру пресечения на подписку о невыезде.

Позже следствие пришло к выводу, что переданные в лизинг вагоны фактически были похищены у Трансфин-М. Елену Сергееву привлекли к уголовной ответственности весной 2020 года. Она отвечала за фальсификацию юридических и финансовых документов с аффилированными структурами.

В ходе расследования были получены данные о том, что в 2017–2018 годах Зотов через несколько мнимых сделок и цепочку аффилированных с ним компаний вывел из «Трансфин-М» более 1 миллиарда рублей. Деньги использовались для оплаты 1 тысячи вагонов подконтрольной ему компании Инвестактив и выводились выводился через офшорные компании, зарегистрированные на Кипре и Британских Виргинских островах.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-03 15:33:50 ЦБ пожаловался на Майский и Прохладный

Соседи сверху направили в Генпрокуратуру и МВД информацию о финансовых операциях банков Майский и Прохладный.

Временная администрация обнаружила вывод активов через кредитование заемщиков с сомнительной платёжеспособностью, переуступки прав требований и продажи имущества по заниженной стоимости.

Лицензии у банков Майский и Прохладный, принадлежащих депутату парламента Кабардино-Балкарской Республики Хасану Дешеву, были отозваны в октябре 2020 года. Оба банка занижали резервы на возможные потери, в связи с чем регулятор неоднократно вводил ограничения на привлечение денежных средств. Кроме того, банк Майский нарушал законодательство в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем.

Сам Дешев находится в стадии банкротства с июня 2019 года. В 2014 году депутат взял кредит на 2,4 млрд рублей в Сбербанке, но платить почти сразу перестал. В итоге Сбер обратился в суд с требованием выплатить весь кредит, 270 млн просрочки по процентам, 763 млн неустойки за несвоевременное погашения кредита и 108 млн неустойки за проценты.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-03 12:05:40 ЦБ предлагает сворачивать льготную ипотеку

Соседи сверху выступают за постепенное сворачивание льготной ипотеки под 6,5%.

Регулятор видит «избыточные риски» в продолжении этой льготной программы — на рынке может надуться опасный «пузырь», а сама ипотека перестает нести социальную направленность.

В стране наблюдается высокий инвестиционный спрос на жилье, который приводит к потере программой социальной направленности. Сейчас наибольшая доля выдачи льготной ипотеки приходится на регионы с повышенным ценовым давлением - Москву, Московскую область, Санкт-Петербург, Ленинградскую область и Краснодарский край. Обеспеченные россияне вкладывают деньги на фоне снижения ставок и роста цен на недвижимость, который стимулирует еще больший рост цен.

В то же время соседи сверху предлагают оставить льготную ипотеку в некоторых регионах с более сложной ситуацией на рынке жилья, поскольку изначальные цели программы — сделать жилье более доступным и развить жилищное строительство в регионах – достигнуты не были.

Программа субсидирования процентных ставок по ипотеке до 6,5% была запущена в рамках антикризисных мер весной прошлого года. Изначально она действовала до 1 ноября 2020 года, но в конце октября власти продлили программу до 1 июля 2021 года. Министр финансов Антон Силуанов говорил, что решение о дальнейшей судьбе программы будет принято в конце первого полугодия 2021 года. При этом ЦБ неоднократно отмечал, что продление программы на длительные сроки может привести к перегреву и дисбалансу на рынке.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-03 10:13:06 В АСВ оценили уровень возврата кредиторам

АСВ подсчитало, что по состоянию на октябрь 2020 года требования кредиторов к банкротящимся банкам удовлетворены только на 14%.

Сейчас в процессе ликвидации у агентства находятся 416 финансовых организаций с обязательствами перед кредиторами на общую сумму 3,2 трлн рублей. Стоимость их активов по балансу — 4,47 трлн рублей, но около 60% состоит из «технических» активов, не имеющих реальной стоимости, и использовались в схемах по выводу активов, для транзита средств и обхода регулирования.

До конца 2025 года АСВ планирует пройти основные этапы ликвидации не менее 380 банков. В агентстве заявляют, что повысят уровень удовлетворения требований их кредиторов на 16–17% за счет отказа от привлечения сторонних организаций.

АСВ регулярно критикуют за завышенные расходы. Например, в 2019 году Верховный суд посчитал нецелесообразными выплаты сторонним юристам при ликвидации Пробизнесбанка. По договору им платили 8,5 млн руб. в месяц и еще 15% от фактически поступивших денег в конкурсную массу. В итоге к концу 2017 года московская коллегия адвокатов «Кворум» получила 312,9 млн руб. вознаграждения.

В 2020 году кредиторы Тагилбанка обратились в ЕСПЧ из-за того, что в российских судах не смогли оспорить привлечение конкурсным управляющим 24 помощников, а также его планы потратить 21 млн руб. на услуги по экспертизе документов и размещению архива. Всего же с 2010 года сторонние юристы взыскали около 70 млрд рублей, а за их услуги АСВ выплатило около половины - 33,5 млрд рублей.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать

2021-02-02 18:43:47 АСВ пытается вернуть деньги МБСП

АСВ просит привлечь к субсидиарной ответственности бывшее руководство Международного Банка Санкт-Петербурга.

Среди ответчиков иска на 12,2 млрд рублей - бывший владелец банка и председатель правления Сергей Бажанов, экс-члены правления Максим Анищенков и Татьяна Бережанская, а также бывшие члены совета директоров Татьяна Бажанова и Александр Зуев.

Соседи сверху отозвали лицензию у МБСП в октябре 2018 года. В ходе конкурсного производства было установлено, что бывшее руководство формировало на балансе банка неликвидные активы и выводило средства через однодневки.

Около 9 млрд рублей экс-владелец и экс-сенатор от Ульяновской области Бажанов вывел через схему с UBS. МБСП с участием UBS выкупил ценные бумаги, а деньги ушли в кипрской фирме Hervet Investments, принадлежащей брату жены основного акционера - Александру Зуеву.

Следователи четыре раза направляли постановление о возбуждении уголовного дела в отношении Бажанова по злоупотреблению полномочиями и по мошенничеству. Но прокуратура Петербурга это решение не согласовывала. За это время Бажанов сбежал в Лондон, обвинение ему предъявили уже заочно - в конце января этого года.

Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy Открыть/Комментировать