Банки недовольны ростом затрат после введения ЦБ сервиса 'Знай | Труба под Неглинной

Банки недовольны ростом затрат после введения ЦБ сервиса "Знай своего клиента"

Российские банки жалуются на рост затрат из-за введения ЦБ нового сервиса "Знай своего клиента" (ЗСК), предназначенного для оценки клиентов по степени риска и причастности к сомнительным операциям.

Платформа "Знай своего клиента" заработала с 1 июля 2022 года. В ней клиенты делятся на три категории: "красную" группу высокорисковых клиентов, которым банки могут отказывать в обслуживании, "желтую" группу для компаний, ведущих реальную экономическую деятельность, но параллельно допускающих сомнительные операции и "зелёную" группу низкорисковых компаний.

Банки не уверены в 100%-ной правильности распределения системой их клиентов по степени риска. Также они жалуются на увеличение времени работы с клиентами из-за дополнительных проверок, волокиту с документами и необходимость в значительных дополнительных ресурсах, которых у многих банков нет.

Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy