Банки усиливают контроль за переводами россиян Правительство | Труба под Неглинной

Банки усиливают контроль за переводами россиян

Правительство поставило перед ЦБ задачу по усилению контроля за переводами по счетам физических лиц. Под подозрения попадут следующие счета и операции:

- переводы физлицам в большом количестве: более 10 в день или более 50 в месяц
- более 30 операций по зачислению или списанию в день
- суммы списаний и зачислений более 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц
- у физлица отсутствуют платежи юрлицам или ИП за коммунальные услуги, связь, товары или работы
- в течение недели остаток по счёту на конец операционного дня составляет не более 10% от среднедневного объёма
- короткий промежуток времени при зачислении и списании (менее минуты)
- в течение 12 часов проводится несколько операций по зачислению и списанию одних и тех же сумм
- у разных клиентов-физлиц совпадает информация об устройстве, с которого происходили сессии в интернет-банке

При соответствии двум и более критериям из списка банк может заблокировать счёт или карту гражданина и потребовать объяснения назначения операций. Налоговая, в свою очередь, проверит, не занимается ли гражданин коммерческой деятельностью без уплаты налогов.

Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!
@trubapodneglinnoy