Долгосрочное инвестирование — это то, к чему или идут сознате | Хитрый Лось|Инвестиции|Психология
Долгосрочное инвестирование — это то, к чему или идут сознательно, или становятся вынужденно.
Если долгосрочное инвестирование сознательное, то это, как правило, успешное и грамотное инвестирование, рассчитанный портфель, грамотно разбитый по секторам и диверсифицирован, и в зависимости от цели и стратегий, он может быть или портфелем роста или дивидендным портфелем, а так же комбинированным. Но это грамотный портфель и осознанный выбор активов.
Если долгосрочный инвестор стал "вынужденно", то это, как правило, неоправданные надежды спекулянта, который в поиске быстрых и легких денег, нашел хорошо подешевевший актив, и без должного анализа компании, купил актив, и когда рынок пошел против него, не стал фиксировать убытки. Как правило, такие портфели не сбалансированы и крайне неустойчивы. Тут вариантов немного, и чаще всего, лучший вариант — это смириться с потерями и полностью перебрать портфель. Тогда у инвестора появится главный его союзник — время, которое работает на него.
Существуют основные принципы долгосрочного инвестирования, которые нужно учитывать при постановках целей и стратегий:
•Не покупать акции стартапов и молодых компаний. Лучше обратите внимание на активы надежных компаний — например, на «голубые фишки».
• Не ждать обвала акций. Подход «купить на минимуме, продать на максимуме» здесь не работает. Инвестору не нужно ориентироваться на временные колебания рынка. В большом горизонте краткосрочные падения и взлеты стоимости активов не имеют значения.
• Диверсифицировать риски. Это принцип для большинства стратегий инвестирования. Чем больше компаний в портфеле инвестора, тем меньше на итоговую доходность влияют глобальные кризисы.
• Покупать акции постепенно. Не путайте долгосрочные инвестиции с прямым инвестированием — в первом случае можно периодически покупать акции новых компаний, которые подходят под ваши требования.
• Не делать резких движений и быть терпеливыми. Если выбрали для себя долгосрочное инвестирование, абстрагируйтесь от мыслей о кризисах и резких падениях стоимости акций. Внезапная продажа активов на спаде стоимости редко оправдана.
Доходность инвестора, при осознанном подходе, в среднем будет около доходности широкого рынка. Но, если инвестор соберет достаточно успешный портфель, при этом будет регулярные ребалансировки и пополнения портфеля (это могут быть деньги от дивидендов), то доходность может превысить широкий рынок.
Если вы совсем начинающий инвестор, то тут достаточно трудно сразу собрать осознанный портфель, и для вас подойдет индексное инвестирование. Например, купив самый банальный индекс на широкий рынок, и посмотрите как работают компании внутри этого индекса.
Выберете из индекса самые стабильные и желательно выплачивающие дивиденды компании, проведите анализ компании (хотя бы поверхностный, с чего-то нужно начинать), и самое главное, определите сектор, в котором работает компания.
И по принципу 5-7 секторов, по 2-3 компании на сектор, соберите дополнительный портфель, и в идеале, провести бэктестинг по отношению к индексу. (Если не знаете, что такое бэктестинг, то чуть ранее, я писал и приводил примеры).
