Опубликован отчёт SWIFT «Следуй за деньгами» (Follow the Money | Тот самый 115-ФЗ
Опубликован отчёт SWIFT «Следуй за деньгами» (Follow the Money).
В отчете освещаются методы, используемые киберпреступниками для отмывания незаконно полученных денежных средств с использованием цифровых технологий.
В качестве одного из примеров отмывания доходов описывается кибератака преступной группировки на банкомат, в результате которой украденные денежные средства были конвертированы в цифровые валюты.
Другой пример – преступная группировка, которая создала собственную биткойн-ферму в Восточной Азии. Для генерирования бóльшего количества цифровых активов использовались украденные из банков денежные средства. Добытые цифровые активы члены группировки впоследствии тратили в западноевропейских странах. На технических устройствах, принадлежащих лидеру группировки, обнаружено более 15 тыс. биткоинов стоимостью 109 млн долларов США.
Еще один случай использования цифровых валют для отмывания украденных из банков денежных средств касается группы преступников, которая, взломав системы внутреннего контроля банков североамериканского региона, украла денежные средства, конвертировала их в цифровые валюты, перемещала через различных операторов обмена цифровых валют в целях сокрытия их происхождения, а затем конвертировала обратно в фиатную валюту. Хакеры использовали украденные банковские средства для покупки предоплаченных криптовалютных карт, которые после загрузки через европейские финансовые платформы использовались для приобретения дорогостоящего имущества.
Несмотря на то, что объём отмывания доходов с помощью цифровых технологий на данный момент мал, по мнению SWIFT, случаи использования цифровой валюты для отмывания незаконно полученных денежных средств в будущем будут учащаться.
Благоприятным для этого фактором является рост количества «альткоинов» (альтернативных цифровых валют), запущенных относительно недавно и обеспечивающих полную анонимность транзакций.
Кроме того, преступники всё чаще используют «микшеры» и «тумблеры» – сервисы, скрывающие историю цифровой валюты.
В докладе сообщается о появлении цифровых рынков, на которых пользователи могут регистрироваться только с помощью адреса электронной почты без раскрытия своей личности. Подчеркивается изобретательность, которую проявляют некоторые преступники, нанимая инсайдеров из финансовых организаций в целях обхода механизма «Знай своего клиента».
@tot115fz
