Сейчас идет активное обсуждение мер и действий, которые победя | Тот самый 115-ФЗ

Сейчас идет активное обсуждение мер и действий, которые победят схему с исполнительными листами.

Суть схемы - одна сторона перед другой создает фиктивную задолженность. Далее строны обращаются в суд и получают исплнительный лист, который представляется в банк. Банкиры по закону обязаны перевести деньги по такому исполнительному листу, даже если это очевидный обнал и вывод заграницу.

Что же предлагается:

Если получатель денег по исполнительному документу - нерезидент (вспоминаем молдавску схему), есть идея на законодательном уровне обязать всех нерезов получать деньги только на счета в российских банках.

Таким образом, банки РФ смогут спокойно контролировать расход этих средств и блокировать сомнительные транзакции.

Однако, у этой идее мало шансов на жизнь, поскольку пострадают белые компании. Ведь мало кто из контрагентов - нерезидентов станет подписывать договора с такими условиями.

Наладить межбанковский обмен информацией о сомнительных взысканиях по исполнительным документам.
Банк, куда предоставляется исполнительный лист, изучает документы-основания и может сделать вывод об их подозрительности. Однако отказать в операции не может по закону об исполнительном производстве. Тогда банк исполнитель оперативно сообщает банку-получателю информацию о подозрительной транзакции.
Банк-получатель блокирует деньги на стороне получателя по основаниям того самого 115-ФЗ.
В данном случае убиваем двух зайцев: не нарушается закон об исполнительном производстве и появляется возможность блокирнуть обнальщиков.

Этот вариант теоретически усложнит жизнь обнальщиков, но опытные юристы сразу вспомнять нормы гражданского кодекса, когда по заявлению на закрытие счета банк обязан выдать остаток лицу, закрывающему счет без оглядки на тот самый 115-ФЗ.

Как мы видим, оба варианта не побеждают схему, а лишь делают ее немного сложнее. В сухом остатке имеем самую непобедимую схему, против которой нет оружия даже в ближайшей перспективе.
@tot115fz