Финансовая разведка ежедневно получает от банков и иных поднад | Тот самый 115-ФЗ
Финансовая разведка ежедневно получает от банков и иных поднадзорных организаций сотни сообщений о подозрительных операциях. Однако качество таких сообщений крайне низкое. Все дело в запуганных регулятором сотрудниках антиотмывочных подразделений банков и иных подконтрольных 115-ФЗ организациях (лизинг, торговцы драг металлами, ломбарды и пр.). Более половины таких сообщений – формальная отработка признаков необычных операций, без должной проверки клиента и сути сделки. В таких условиях РосФинМониторингу нереально обработать все сообщения и отреагировать на них. Для таких целей, в сообщениях предусмотрена пометка «особое внимание». Ее должны ставить отчитывающиеся организации в двух случаях:
Если операция связана с финансированием терроризма или экстремистской деятельности. Если у работников организации возникают реальные подозрения в отмывании денег.
Таким способом фин разведка пытается разделить потоки сообщений о подозрительных операциях. Что кидать в спам, а на что реально нужно обратить внимание.
