Отмывание денег с использованием аккредитивов и депозитов нота | Тот самый 115-ФЗ

Отмывание денег с использованием аккредитивов и депозитов нотариуса.

Указанные инструменты используются в качестве «прослойки» для разрыва цепочки безналичных платежей, что позволяет скрывать источник происхождения средств и их конечного получателя в целях обхода реализуемых банками мер внутреннего контроля. Кроме того, депозиты нотариусов могут быть использованы для ввода наличных денежных средств в финансовую систему под видом легальных оснований.

При этом, использование аккредитивов и депозитов нотариусов в большей степени связано с переводами средств юридическими лицами на физических лиц с последующим обналичиванием, а в меньшей степени – с проведением безналичных переводов между юридическими лицами.

К примеру, популярность схемы с использованием аккредитивов обусловлена отсутствием обязанности у банков проверять подлинность документов, предоставленных в качестве подтверждения исполнения условий аккредитива.

Сейчас депозиты нотариусов используются для схематоза все реже по причине ужесточения того самого 115-ФЗ в отношении нотариусов, которые теперь более внимательно должны относится к подозрительным операциям и уведомлять о них РосФинМониторинг.


@tot115fz