Подписчик прислал сообщение, которое он получил от знакомого, | Тот самый 115-ФЗ
Подписчик прислал сообщение, которое он получил от знакомого, а тот от другого знакомого и так далее. Т.е., имеет место массовая рассылка. Приведем текст и дадим комментарии.
Вот текст сообщения: «занимаемся выводом средств из Молдовы с предприятий российских бизнесменов, деньги чистые, в связи с санкциями обозначились на одном банке и нужны люди для дальнейших переводов этих средств на другие карты, вопрос от вас - "зачем нужны новые люди, если вы можете вывести средства на своих друзей/родственников?" - есть лимиты, переводов много, и суммы по 150-300 тысяч рублей, и приходится искать количество людей. В связи с санкциями со многими банками не работаем и не можем принимать на них деньги, поэтому уточняйте сразу какие банки есть! После каждого перевода средств Вам будут предоставлять чеки-квитанции о транзакции, чтобы вы были спокойны об источники средств. С каждого перевода вы будете оставлять себе процент на своей карте, то есть, вам пришли на карту 250.000 руб, 32500 руб - на налог (13%) ОПЛАЧИВАЕМ МЫ! ГДЕ БУДЕТ УКАЗАНО В КВИТАНЦИИ ПЛАТЕЖА ЧТО НАЛОГ ОПЛАЧЕН! вы оставляете у себя на карте:
30000 руб - себе, ваш доход (12%)
187500 руб - переводите по выданным реквизитам!
Таких переводов в месяц может осуществляться до 5 вас никто не потревожит и никаких проблем не возникнет, вы заработаете с каждого перевода неплохой процент. Работа не постоянная, на ближайшие 1-2 месяца есть, а дальше не знаем.»
Где здесь обман? Обмана здесь нет, деньги действительно придут и если вы сделает как скажут, то заработаете 30 тыс чистыми.
В чем подвох? Подвох состоит в источнике происхождения денежных средств. Это грязные деньги. В лучшем случае – это ворованные телефонными мошенниками деньги, а в худшем – финансирование терроризма.
В терминологии FATF такое явление называется «Денежные мулы» (money mules) – физические лица, завербованные преступными организациями в качестве посредников отмывания доходов и использующие свои банковские счета для получения и перевода доходов, полученных преступным путем.
В Европе и США проблема Денежных мулов давно является очень острой. В России же такое явление только набирает обороты.
Будьте аккуратны и предупредите детей. Ведь главной целью вербовщиков являются лица от 18 до 23 лет. Легкие деньги затмевают разум в таком возрасте. Одна транзакция может оставить клеймо финансирования терроризма на всю жизнь.
@tot115fz
