В последние годы мы были свидетелями резкого ускорения процесс | Тот самый 115-ФЗ
В последние годы мы были свидетелями резкого ускорения процесса перемещения финансовых потоков из наличной в безналичную форму. В связи с этим, тренды отмывания денег также переходят в безналичную сферу. Если раньше основный вызов заключался в придании легального обличия незаконно полученным наличным деньгам, то теперь главная нужда — это обеспечение законности владения денежными средствами, которые являются частью схем транзита или вывода за границу.
Самой распространенной схемой отмывания безнала являются переводы денег под видом оплаты товаров или услуг. Такие переводы активно используются в качестве основания совершения платежей по банковским счетам (преимущественно юр лиц) в схемах легализации на этапе «транзита» внутри страны или вывода за рубеж. Также распространены переводы в качестве (или под видом) предоставления или погашения займов.
Использование переводов средств под видом оплаты товаров или услуг внутри России направлено в основном на обналичку.
В случае внешнеэкономической деятельности одной из самых распространенных схем отмывания денег является завышение или занижение стоимости товаров или услуг, а также использование иных условий при заключении сделок. Фактически товар может вообще не перемещаться, перемещаться в меньшем количестве или продаваться за завышенную стоимость (часто через цепочку подставных фирм). Кроме того, часто используется схема дробления сумм контрактов для уклонения от контроля со стороны банков. Схемы вывода денег за границу часто осуществляются путем заключения контрактов, в которых описание оказания услуг не является прозрачным. Если же контракт является товарным, то используются условия авансовых платежей с длительными сроками поставки.
Подводя итог, можно сказать, что переход финансовых потоков из наличной в безналичную форму привел к тому, что механизмы отмывания денег перешли в новую реальность. Теперь схемы отмывания денег стали более сложными и инновационными, чем прежде. Они используют переводы под видом оплаты товаров или услуг, завышают или занижают стоимость товаров или услуг, и используют другие тактики. Будущее показывает, что системы безналичного перевода становятся все более основополагающими, и следовательно, вектор на повышение контроля переводов безналичных денежных средств становится критически важным для государства.
Отсюда мы видим как ужесточение того самого 115-ФЗ, так и введение новых форм расчетов – цифровой рубль, где каждая копейка будет промаркирована и проконтролирована.
@tot115fz
