Сегодня пол дня разбирали ситуацию одного клиента. Ему банк о | Тот самый 115-ФЗ

Сегодня пол дня разбирали ситуацию одного клиента.

Ему банк отказал в операции. Такой отказ не совсем обоснованный, я думаю, мы его успешно оспорим и сейчас готовим возражение в банк.

Но дело не в этом. Как оказалось, клиент и управляющий офиса банка в хороших приятельских отношениях. Тот связался с фин моном банка и получил ответ о реальной причине отказа, а не той, что написано в уведомлении.

Всему виной контрагент из черного списка. Но тот самый 115-ФЗ запрещает банкам отказывать в платеже, опираясь только на черные списки.

Поэтому банк начал закидывать клиента запросами на документы, а когда собрал уже несколько критериев для отказа, официально оформил отказ с информированием РосФинМониторинга.

А ведь всего этого можно было избежать. Если бы перед платежом контрагент проверялся на черные списки, то не было бы запросов от банка и потраченного времени на сбор документов. Не было бы отказа в операции, жалоб, оспаривания и так далее.

Затраты на проверку оказались бы куда меньшими, чем потом заниматься урегулированием проблем.

Мы, например, почти 5 лет работаем только с сервисом проверки контрагентов @check115fz_bot и вам рекомендуем.