РосФинМониторинг планирует серьезно реформировать систему дене | Тот самый 115-ФЗ

РосФинМониторинг планирует серьезно реформировать систему денежных переводов без открытия счета.

Предлагается ограничить сумму, при которой осуществляется упрощенная идентификация до 100 тыс рублей.

Сейчас ограничений по сумме нет, за исключением случаев, если организация подозревает клиента в отмывании денег, терроризме, или операция подлежит обязательному контролю по Закону 115-ФЗ.

Плюс ко всему, теперь перевод на всех этапах проведения должен содержать информацию, идентифицирующую как плательщика, так и получателя перевода.

Сейчас тот самый 115-ФЗ содержит обязанность передавать данные о плательщике на всех этапах перевода (за исключением платежей с карты на карту), но что касается получателя, то это серьезная новелла, которая потребует от организаций и банков серьезных технических доработок.
Также дорабатывать ПО придется и для переводов с карты на карту, чтобы фиксировать как данные плательщика, так и получателя.
Все это серьезные многомиллионные затраты для банков и иных посреднических организаций.

Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.

@tot115fz