Каждый раз когда ловят обнальщиков, им предъявляют обвинения в | Тот самый 115-ФЗ

Каждый раз когда ловят обнальщиков, им предъявляют обвинения в незаконной банковской деятельности.

Давайте разберемся, что это такое.

Незаконная банковская деятельность представляет собой осуществление банковских операций без соответствующих разрешительных документов (регистрации и/или специального разрешения).

В РФ указанное преступление включает в себя целый спектр различных деяний, среди крупнейших из которых следует выделить следующие:

Обеспечение деятельности неформальных платформ расчетов, позволяющих осуществлять переводы денежных средств внутри страны и за рубеж без осуществления процедур контроля, предусмотренных действующим законодательством (в том числе антиотмывочных стандартов в части осуществления проверки клиента, т.е., мимо того самого 115-ФЗ).

Предоставление услуг по нелегальному кредитованию населения, в том числе под прикрытием легального функционирования ломбардов, микрофинансовых организаций и магазинов комиссионной торговли. Так, по сведениям ЦБ, в 2021 году среди нелегальных кредиторов около трети работали под видом микрофинансовых организаций и использовали недействительную лицензию Банка России.

Обеспечение деятельности «теневых площадок» для вывода денежных средств в наличный оборот и за пределы России в целях уклонения от уплаты налогов, таможенных платежей и отмывания преступных доходов, администрируемых, в частности, «профессиональными отмывателями» денежных средств, в том числе находящимися за рубежом.

Несмотря на сравнительно небольшое количество выявляемых фактов незаконной банковской деятельности (в том числе предшествующих легализации), указанные деяния генерируют существенный объем преступного дохода, подлежащего отмыванию. В этой связи зачастую (более чем в 60% случаев) незаконная банковская деятельность осуществляется организованными преступными группами.

@tot115fz